Всего новостей: 2459785, выбрано 1840 за 0.290 с.

Новости. Обзор СМИ  Рубрикатор поиска + личные списки

?
?
?  
главное   даты  № 

Добавлено за Сортировать по дате публикации  | источнику  | номеру 

отмечено 0 новостей:
Избранное
Списков нет

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 12 апреля 2018 > № 2567980

Ограничения на обслуживание клиентов высокого риска латвийскими банками поддержаны правительством

Во вторник, 10 апреля, Правительство поддержало предложение по ограничению для клиентов высокого риска финансовых операций банками

Поправки к закону о борьбе с легализацией нажитых незаконно средств и противодействию коррупции были разработаны Минфином. Их цель - снизить количество сделок повышенного риска (в основном - проводимых компаниями-пустышками), тем самым - укрепить финансовую систему. Эти поправки во вторник поддержал Кабмин.

Ввод в действие эти поправок будет способствовать активизации борьбы с финансовыми правонарушениями. Также они предусматривают более эффективный механизм обмена информацией между правоохранительной системой и иными субъектами закона.

При выявлении соответствия клиентов определенным требованиями (высокий риск, компании-пустышки), кредитным и платежным учреждениям запрещается сотрудничать с ними.

Основные критерии, определяющие попадание юридических лиц в число "компаний-пустышек": у них отсутствует фактическая (реальная) хозяйственная деятельность, их регистрация произведена в юрисдикции, исключающей обязательное предоставление финансовых отчетов контролирующим органам, место ведения хозяйственной деятельности отсутствует. На зарегистрированные на территории Латвии юридические лица этот запрет не распространяется.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 12 апреля 2018 > № 2567980


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 11 апреля 2018 > № 2567985

Около 20 тысяч латвийских компаний откажутся от сотрудничества с пустышками

Lursoft сообщает, что примерно 20 тысяч компаний из Латвии перестанут сотрудничать с пустышками.

Дайга Киопа информирует о том, что от сотрудничества с шелл-компаниями в ближайшем будущем откажутся 20000 предприятий из Латвии. Дайга Киопа является членом правления Lursoft. Она также сказала несколько слов об ошибочном представлении, которое сложилось в обществе. Киопа отметила, что поправки, внесенные в закон о предотвращении легализации денег, полученных преступным способом, должны укрепить финансовую систему. Новые поправки распространяться на банковский сектор Латвии. Правда, нововведения затронут и банковский сектор, и предприятия, которые предоставляют клиентам налоговые консультации. Изменения будут внесены в работу бухгалтерских фирм, адвокатских бюро и других организаций. В общем количестве получится примерно 20000 латвийских предприятий. Такую информацию сообщает представитель Lursoft.

Дайга Киопа напомнила о трех признаках шелл-компаний. Любое юридическое лицо считается компанией-пустышкой, если оно соответствует минимум одному из трех признаков. К таким признакам относится отсутствие реальной хозяйственной деятельности. Сюда входит регистрация в стране, в которой не предусмотрена нормативными актами обязательная подача финансовой отчетности действующим надзорным органам. Один из признаков - отсутствие реального места ведения деятельности в той стране, где прошло регистрацию юридическое лицо.

Киопа сообщила, что банки Латвии сейчас достаточно активно оценивают всех своих клиентов. Представитель Lursoft сказала, что на такие вынужденные мероприятия тратится много средств и ресурсов. Все объясняется просто: банки не хотят оказаться в такой ситуации, как латвийский ABLV Bank.

Киопа прогнозирует, что новые поправки положительно повлияют на экономику страны. Такие изменения окажут влияние и на настроения инвесторов.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 11 апреля 2018 > № 2567985


США. Латвия. Белоруссия. РФ > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > gazeta.ru, 10 апреля 2018 > № 2562762

Почему США активизировали борьбу с офшорами

Что стоит за отказом прибалтийских банков от работы с нерезидентами

Игорь Ветров

США медленно, но верно стараются переводить международные финансовые потоки на свою территорию. Посредников в других странах «выключают» с помощью борьбы с офшорами, понижения рейтингов и административного давления, как это недавно произошло в Латвии, где был закрыт третий по величине банк. Наблюдатели полагают, что американские власти действуют в интересах своего банковского лобби.

Банки Эстонии, Латвии и Литвы перестанут вести дела с нерезидентами, потому что не могут себе позволить связанные с этим риски, заявил недавно Эркки Раазуке, управляющий Luminor Group, объединением Nordea Bank AB and DNB Bank.

По его словам, речь в большинстве случаев идет о «механизме саморегуляции». «Этот бизнес не выглядит стабильным и уже некоторое время таковым не является, — цитирует Раазуке Bloomberg. — Вопрос будет закрыт, когда доля нерезидентов сократится до 5% или меньше».

В начале года третий по величине банк Латвии — ABLV Bank — был закрыт после обвинений США в незаконных операциях, а глава Банка Латвии был ненадолго задержан по обвинению в коррупции (но потом отпущен). Под давлением с Запада власти Латвии потребовали от всех банков страны прекратить обслуживание «потенциально неблагонадежных нерезидентов» - то есть, клиентов из стран бывшего СССР.

«Финансовые сделки с резидентами третьих стран всегда заставляют задаваться вопросами: нужны ли мы как безопасный банк или как способ ухода от налогов?— говорит Раазуке. — Это не делает клиентов плохими по определению, но возможно, что среди них есть те, кто прячет свои активы или прямо нарушает закон».

Латвии, правда, приходится расплачиваться стремительным оттоком капитала из страны.

В результате общий объем вкладов в местных банках только в марте уменьшился на 1,209 млрд евро или 6,2% - до 18,176 млрд евро. Об этом свидетельствуют данные Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК), которые приводит BaltNews.lv.

Кстати, есть над чем задуматься и Казахстану — особенно после того, как в США в конце прошлого года были арестованы активы Национального фонда республики на сумму $22,6 млрд по иску бизнесмена из Молдавии.

Действия против прибалтийских банков хорошо укладываются в общую стратегию США по борьбе с оффшорами. Сюда же можно отнести недавние решения Великобритании о тщательном анализе происхождения денег всех иностранных инвесторов. Правда, это не мешает числиться в списке оффшоров британскому острову Гернси, заморским территориям королевства Кайману и Виргинским островам, Американским Виргинским островам и нескольким штатам США. Эти территории широко открывают двери для бизнеса со всего мира.

И, конечно, в первую очередь, для капиталов, вытесненных самими США из некогда «тихих гаваней» в других странах, например, государствах Прибалтики.

Вместе с этим эксперты отмечают, что часть финансовых потоков из Прибалтики ушла вовсе не в США, в белорусские кредитные учреждения. В частности, об этом сообщает крупнейший белорусский портал tut.by. Его источники сообщают, что в местные банки поступает все больше подобных запросов.

Очевидно, Белоруссию изгнанные из Прибалтики бизнесмены не рассматривают как страну, готовую по первому зову США налагать санкции на свои банки. Но против таких государств есть другой механизм - «большая тройка» мировых рейтинговых агентств, все родом из США. Они «обожглись» на кризисе 2008 года, выставляя наивысшие рейтинги как впоследствии оказалось не вполне благонадежным финансовым институтам, в результате чего вынуждены были выплачивать американским регуляторам многомиллиардные штрафы. Теперь они часто действуют по принципу «как бы чего не вышло», снижая рейтинги банкам по малейшему негативному поводу. Правда, в основном это касается некрупных организаций за пределами Штатов или стран, придерживающихся независимой политической линии.

В результате действия инвесторов все чаще расходятся с рекомендациями агентств. В минувшем марте два агентства «большой тройки» S&P и Fitch поставили России низший инвестиционный рейтинг ВВВ-, что не помешало российскому Минфину успешно разместить еврооблигации на 4 млрд долларов. Около трети бумаг купили американские инвесторы. Крупные казахстанские банки, которым несколько лет назад снижали рейтинги, тоже чувствуют себя в целом неплохо.

Наблюдатели в связи с этим констатируют, что американцы фактически переводят международные финансовые потоки на свою территорию.

Более того – некоторые страны, прежде всего, Россия, Китай и Казахстан – создали и развивают собственные рейтинговые агентства. Китай в свете запущенной Дональдом Трампом торговой войны вообще, похоже, не знает, каких еще неожиданных действий и шагов стоит ждать от своих американских партнеров. И в этом смысле мотивация Пекина наращивать эту финансовую автономию от США только возрастает. КНР уже троллит США, то, как в январе 2018 года, снижая рейтинг Америки до уровня Туркмении, то, как три года назад, ставя российский рейтинг выше американского. Шутки шутками, но российские рейтинги уже учитываются инвесторами, а казахстанское «Рейтинговое агентство регионального финансового центра города Алматы» еще год назад подписало соглашение с Thomson Reuters.

Характерно, что именно Россия и Китай выступили учредителями собственных рейтинговых агентств, а банки этих стран взяли курс на постепенный отказ от доллара.

Немаловажное значение для Пекина, Москвы, Астаны и Минска имеет и та степень политического суверенитета, которая может быть достигнута благодаря некоторой финансовой автономии от США. Кажется, никто не хочет ссориться с Америкой по-настоящему, но возможность торговаться никому еще не мешала.

В конечном итоге может случиться так, что США, одерживая тактические успехи, в стратегическом плане могут оказаться в итоге проигравшей стороной, подталкивая «несогласных» к созданию собственной финансовой экосистемы, где нет диктата тройки международных агентств и безусловного главенства доллара.

США. Латвия. Белоруссия. РФ > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > gazeta.ru, 10 апреля 2018 > № 2562762


Латвия > Финансы, банки > offshore.su, 6 апреля 2018 > № 2567944

Сокращение персонала в банке Риетуму

По заявлению Элеоноры Гайлиш, которая является пресс-секретарем Rietumu banka, банк был вынужден провести сокращение штата сотрудников на 15%.

Такие изменения напрашивались давно, поэтому для Элеоноры Гайлиш это не стало неожиданностью. При этом банк также отказался от обслуживания заемщиков с высокой степенью риска, поэтому мера с сокращением штата была вынужденной. По словам Элеоноры Гайлиш, в ближайшем будущем уменьшение количества сотрудников учреждения не планируется.

Сокращение штата на 15% произошло в течение 2018 года. В большей степени это коснулось специалистов, которые работали непосредственно с клиентами. По состоянию на апрель 2018 года в банке числится чуть менее 600 сотрудников.

Специалистами Rietumu banka был разработан план действий, который одобрила и Комиссия рынка финансов и капитала. Главным его тезисом было отказаться от обслуживания заемщиков с высокой степенью рисков. Именно такая группа клиентов является наиболее проблемной для банка. Вместе с этим Элеонора Гайлиш пояснила, что Rietumu banka не прекратил работу с новыми заемщиками.

Стоит отметить, что в 2017 году банк официально заработал порядка 35 миллионов евро. Если сравнивать с 2016, прибыль уменьшилась в 2,3 раза. Что же касается непосредственно активов, на конец 2017 года их размер составлял порядка 3 миллиардов евро, что ниже на 13,4%, чем прошлогодний показатель.

По размеру имеющихся на конец 2017 года активов Rietumu banka замыкал пятерку среди крупнейших латвийских банков. Среди крупнейших его владельцев можно выделить Esterkin Family Investments (чуть более 33%), Boswell (International) Consulting Limited (порядка 33%), Suharenko Family Investments (17% акций).

Латвия > Финансы, банки > offshore.su, 6 апреля 2018 > № 2567944


Латвия. Великобритания. Виргинские о-ва, Брит. > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > nexus.ua, 6 апреля 2018 > № 2566366

Латвия запрещает банкам работать с оффшорами

Латвийским банкам вскоре полностью запретят обслуживать т.н. "компании-пустышки". Курс на радикальную деоффшоризацию национальной банковской системы был одобрен 21 марта 2018 года Советом по развитию финансового сектора Латвии.

Запрет на банковское обслуживание пустышек планируется закрепить на законодательном уровне. Обсуждение и принятие соответствующих поправок намечено на 8 апреля 2018 года. Предполагается, что утверждение запрета особых затруднений не вызовет, поскольку определение "компании-пустышки" в местном законодательстве уже имеется.

Согласно пункту 151 статьи 1 Закона Латвии "О предупреждении отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма",

"…юридическое лицо считается "пустышкой" если:

оно не ведет фактической хозяйственной деятельности, его операции не обладают экономической ценностью (или такая ценность невелика) и оно не располагает документальными доказательствами обратного; или

законы и подзаконные акты юрисдикции его регистрации не предусматривают подготовки и сдачи финансовой отчетности в местные государственные контрольно-надзорные органы; или

оно не имеет реального места осуществления хозяйственной деятельности (помещений) в юрисдикции его регистрации..."

Очевидно, под такое определение можно подвести большинство оффшорных компаний как из "классических" безналоговых юрисдикций, так и из "респектабельных" стран (включая саму Латвию), что и было успешно сделано. Согласно данным, опубликованным латвийской Комиссией рынка финансов и капитала, общее количество компаний-пустышек, имеющих счета в латвийских банках, составляет около 26 000. Большинство из них (32%) зарегистрировано в Великобритании. За ней следуют БВО - 18,1%, Белиз - 7%, Кипр - 6,8%, Сейшелы - 6,6%, Гонконг - 6,4% и Панама - 6%. Оставшиеся 17,1% пустышек "прописаны" в других юрисдикциях.

После того, как латвийский запрет на банковское обслуживание компаний-пустышек вступит в силу, у их владельцев останется два варианта действий:

Перевести компанию в другую юрисдикцию и/или наполнить ее реальным экономическим содержанием (то есть попытаться выполнить новые требования латвийского законодательства).

Открыть банковский счет в другой стране и вывести средства из Латвии.

Многие владельцы оффшоров, не дожидаясь формального утверждения запрета, предпочитают второй вариант и "голосуют ногами". В результате отток капитала из банков Латвии за последние пару месяцев принял массовый характер, а общий размер средств на счетах упал до пятилетнего минимума. Многие аналитики заговорили о серьезном банковском кризисе. Ситуацию усугубляет еще и тот факт, что удельный вес компаний-пустышек в кредитном обороте латвийского банковского сектора составляет довольно внушительные 36,57% и вывод денег после введения запрета наверняка усилится.

Тем не менее, представители латвийского руководства излучают оптимизм. Так, Министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола заявила, что запрет на обслуживание компаний-пустышек сделает финансовый сектор страны более стабильным и надежным, а также заставит банки сфокусироваться на поддержке народного хозяйства, а не на создании повышенных рисков.

В заключение отметим, что "острые приступы деоффшоризации" у властей той или иной юрисдикции обычно случаются не на ровном месте. Так и здесь, движение латвийских товарищей в "верном направлении" было задано грамотными информационными атаками со стороны Запада (в первую очередь США) и громкими скандалами внутри страны, которые практически уничтожили репутацию латвийских банков. Из самых ярких событий нынешнего года стоит упомянуть скоропостижную "самоликвидацию" банка ABLV (третьего по величине в Латвии), которого американцы обвинили в отмывании денег для Северной Кореи, а также недавнее задержание главы местного Центробанка Илмарса Римшевичса по подозрению в вымогательстве и коррупции.

Латвия. Великобритания. Виргинские о-ва, Брит. > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > nexus.ua, 6 апреля 2018 > № 2566366


Латвия. Евросоюз. Люксембург > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 6 апреля 2018 > № 2560583

Латвия на грани краха? Нас грабит Люксембург!

В результате ограничения компаний-пустышек латвийские банки не только закроют счета и запретят сделки с компаниями третьих стран, но и поставят под удар инвестиции из этих стран, считают опрошенные деловым изданием DB.LV эксперты.

«То, что происходит в Латвии – это беспрецедентно, к ответственности привлекаются не виновные, а те, кто, возможно, сотрудничал с ними – заключал сделки».

«Я боюсь, что в Латвии понятие компаний-пустышек затронет не только банковских клиентов из третьих стран, но и инвесторов из этих стран и даже те латвийские предприятия, которые могли заключать какие-либо сделки с предприятиями за пределами ЕС«, – говорит партнер BDO Latvia partneris Янис Зелменис. Он не видел никакого обоснования плюсов и минусов от запрета на компании-пустышки, и ясно, что минусов будет намного больше, не говоря уже о репутации страны, потому что Латвия будет фактически закрыта для предприятий третьих стран, что вряд ли приведет к увеличению высокооплачиваемых рабочих мест и налогов в кошелек государства, говорит Зелменис. »Я нигде не вижу расчетов, как эти изменения повлияют на толщину государственного кошелька, но, если расчетов нет, это не значит, что влияния не будет. Оно будет, и со знаком минус, потому что потерять многомиллиардный бизнес без потери рабочих мест и налоговых поступлений невозможно«, – говорит он. Ничего подобного не происходит в других странах, и, например, Люксембург от происходящего в Латвии получит новых клиентов. Непонятно, как будет, если компании-пустышки окажутся в какой-то стране ЕС. «Интересно понаблюдать, будут ли они так же подвергаться репрессиям со стороны банков, как компании, зарегистрированные, например в России или Казахстане».

Герман Бергер

Латвия. Евросоюз. Люксембург > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 6 апреля 2018 > № 2560583


Латвия. США > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции. Госбюджет, налоги, цены > telegraf.lv, 6 апреля 2018 > № 2560582

Экономика Латвии рухнет. Но будем позитивны!

«Ясно, что экономика обвалится, потому что у людей, имеющих в Латвии банковские счета, естественным образом были и другие интересы – недвижимость, бизнес, желание приехать и находиться здесь, тратя деньги в нашей экономике. Теперь всего этого не будет, но нам в очередной раз говорят, что это «не трагично». Как «не трагичны» у нас и закрытие заводов, уменьшение транзита, судьба железной дороги, падение оборота портов и потеря рабочих мест во всех этих отраслях. Но давайте смотреть позитивно – кто-то на этом легко заработает!», – пишет Сандрис Точс на латвийском деловом портале Rus.DB.lv

Никто не знал, но кто-то знал? Только 13 февраля прозвучало сообщение американской сети FinCEN по ABLV Bank, но Латвийский совет присяжных адвокатов уже 8 февраля принял условия отбора кандидатов на должность ликвидатора кредитного учреждения, что вызывает подозрения в том, что отбор ликвидаторов «дирижируется».

«Действительно ли было таким неожиданным заявление (FinCen – ред.)», – спрашивает в интервью LA журналист Ивар Бушманис. «Да», – категорично отвечает руководитель Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) Петерс Путниньш. Он рассказывает, что «впервые после начала 90-х годов, когда Годманис сказал, что в Латвии либеральная экономика и тут будет маленькая Швейцария, это первое правительство, которое сказало противоположное». Правда, мы знаем, что правительство начало говорить об этом только после того, как 8-9 марта в Латвии побывал заместитель министра финансов США Маршалл Биллингсли. Следовательно, не правительство Латвии сказало, а ему сказали. Только после этого министр финансов Дана Рейзниеце-Озола заявила, что объем вкладов нерезидентов в банках Латвии, исторически достигший 60%, должен уменьшиться до 5%. И только через неделю после визита американского чиновника правительство подготовило поправки, предусматривающие запрет на компании-пустышки в Латвии, хотя в США они вовсе не запрещены. Фактически это означает конец целой отрасли – экспорта финансовых услуг – и грозит ликвидацией 10 банков, которые занимаются обслуживанием нерезидентов.

Знаем ли мы, что в октябре 2017 года в рамках визита в США Рейзниеце-Озола гостила в FinCEN именно тогда, когда учреждение готовило доклад об ABLV Bank. Какие новости привезла министр в Латвию? Этого мы не знаем.

Но известно, что Латвийский совет присяжных адвокатов 28 ноября 2017 года сформировал комиссию по решению налоговых и финансовых вопросов, главная задача которой теперь – отбор кандидатов на ликвидаторские посты. Председателем комиссии является адвокат Ивар Грунте, его заместителем – Мартиньш Бункус, который попал под номером 2 и в поданный КРФК список кандидатов в ликвидаторы. Присяжный адвокат Гинтс Вилгертс в разговоре с DB заявил, что данная комиссия в выборе ликвидаторов «реально более влиятельна, чем глава КРФК, руки которого связаны теми кандидатами, которых выдвигает эта комиссия по решению налоговых и финансовых вопросов».

На должность ликвидаторов кредитных учреждений свои кандидатуры выставили 47 присяжных адвокатов Латвии. 20 марта совет присяжных адковатов сообщил, что комиссия по решению налоговых и финансовых вопросов выдвинула на должности банковких ликвидаторов следующих кандитатов – это Майя Андерсоне, Мартиньш Бункус, Райво Сьядеми, Эва Берлаус, Элвийс Веберс, Андис Пауниньш, Дайнис Пукитис, Уна Петрауска, Валтер Эдуард Кронбергс и Эдгар Дупатс. Список упомянутых адвокатов отправлен КРФК заранее – 12 марта.

Правила КРФК номер 39 предусматривают выдвижение пяти кандидатов, а адвокаты выдвинули 10. Комиссия Совета присяжных адвокатов демонстрирует очень прагматичный подход в выполнении амбициозной цели, которая, вполне возможно, и предусматривает фактически ликвидацию десяти банков.

Некоторые адвокаты жалуются, что им неясны критерии, по которым из 47 кандидатов отобрано десять, к тому же ясно, что фактически речь идет о первых пяти. Если правила КРФК предусматривают наличие пяти кандидатов, остальные – резерв. На всякий случай, но в сложившейся ситуации такой случай вполне достоверен.

Совет по развитию финансового сектора единодушно одобрил предложение Минфина, КРФК и Латвийской ассоциации коммерческих банков по дальнейшему «развитию» финансового сектора. Слово «развитие», очевидно, употребляется в очень философском смысле, потому что всем понятно, что это прощание с отраслью, которая дает работу 10 коммерческим банкам Латвии и людям, которые работают в них. Уже предусмотрено, что правительство и Сейм рассмотрят правила о запрете компаний-пустышек в начале апреля. Это конец нашей «маленькой Швейцарии». Без всяких обсуждений, по свистку американцев.

Ясно, что экономика обвалится, потому что у людей, имеющих в Латвии банковские счета, естественным образом были и другие интересы – недвижимость, бизнес, желание приехать и находиться здесь, тратя деньги в нашей экономике. Теперь всего этого не будет, но нам в очередной раз говорят, что это «не трагично». Как «не трагичны» у нас и закрытие заводов, уменьшение транзита, судьба железной дороги, падение оборота портов и потеря рабочих мест во всех этих отраслях.

Но давайте смотреть позитивно -кто-то на этом легко заработает! Ликвидаторы кредитных учреждений и приближенные к правительству серые кардиналы. Для них крах миллиардной отрасли обернется настоящей пирушкой.

Герман Бергер

Латвия. США > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции. Госбюджет, налоги, цены > telegraf.lv, 6 апреля 2018 > № 2560582


Германия. Латвия > Финансы, банки > dw.de, 6 апреля 2018 > № 2559942

Европейский центральный банк (ЕЦБ) подключил Европейский суд в Люксембурге к разрешению конфликта вокруг президента Центрального банка Латвии Илмара Римшевича, которого в Латвии обвиняют в коррупции и отмывании денег. Суд должен принять решение, не противоречат ли действия, предпринимаемые в отношении Римшевича, европейскому законодательству, сообщает ЕЦБ в пятницу, 6 апреля.

В Латвии Римшевич находится под подпиской о невыезде. Ему также запрещено выполнять свои служебные обязанности. ЕЦБ запросил в Европейском суде ускоренное рассмотрение дела, чтобы прояснить ситуацию в течение четырех-шести месяцев. Кроме того, ЕЦБ принял ряд мер для того, чтобы финансовая система Латвии не понесла ущерба до вынесения решения суда ЕЦБ.

Глава Центрального банка Латвии и член совета Европейского центрального банка (ЕЦБ) Илмар Римшевич былв феврале задержан и затем отпущен под залог. Министр финансов страны Дана Рейзниеце-Озола потребовала от него подать в отставку, поскольку в отношении него ведется расследование государственными антикоррупционными органами.

"Учитывая, что глава Центрального банка - символ каждой страны, думаю, будет разумно, если господин Римшевич покинет свой пост хотя бы на время расследования", - подчеркнула она. Пока он остается во главе Центробанка, репутация финансовой системы Латвии с каждым днем будет ухудшаться, пояснила Рейзниеце-Озола.

В свою очередь Министерство обороны Латвии официально заявило, что события в банковском секторе страны, связанные с задержанием главы Центробанка Илмара Римшевича, являются частью мощной информационной кампании против Латвии, по внешним признакам напоминающей акции, проводившиеся перед выборами во Франции, Германии и США.

Римшевич занимает пост главы Банка Латвии с 2001 года. С января 2014 года, когда страна присоединилась к зоне евро, он также входит в совет ЕЦБ. Сам он настаивает на своей невиновности и утверждает, что преследования являются результатом заговора внутри латвийской банковской системы.

Германия. Латвия > Финансы, банки > dw.de, 6 апреля 2018 > № 2559942


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 4 апреля 2018 > № 2567940

Еще более жесткие условия будут введены для компаний-пустышек в Латвии

Ограничение деятельности фирм, так называемых «пустышек», будет ещё более жёстким. Об этом заявила министр финансов Дана Рейзниеце-Озола. В связи с этим кабинет министров отложил принятие решения на неделю, чтобы проработать детально еще более жесткие ограничения.

Известно, что будет налажено сотрудничество между финансовыми учреждениями и правоохранительными органами, благодаря специальной платформе. Это позволит оперативно обмениваться сведениями, а по первому запросу правоохранительных органов банки будут предоставлять сведения о счетах, сделках, клиентах.

На данный момент эта платформа не запущена, что осложняет коммуникацию между финансовыми и правоохранительными структурами. Кроме этого планируется ввести и другие нововведения в нормы закона.

Финансовые учреждения не могут быть партнерами компаний, если последние не смогут доказать реальность хозяйственной деятельности или зарегистрированы в юрисдикции, не подразумевающей подачу финансовых отчетов.

Когда поправки вступят в силу, то по истечении 2 недель финансовые организации должны будут уведомить клиента о невозможности дальнейшего сотрудничества. А по истечении срока в 2 месяца с момента вступления в силу внесенных поправок банки не смогут совершать никакие действия с «пустышками».

Примечательно, что столь строгие ограничения распространяются не только на банковский сектор, но и на компании, относящиеся к брокерским, а также на другие платежные учреждения.

Считается, что поправки будут приняты в первом чтении 15 апреля, а в окончательном 26 числа этого же месяца.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 4 апреля 2018 > № 2567940


Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 4 апреля 2018 > № 2560022

Rietumu banka отказывается от 4 тысяч корпоративных клиентов

«Rietumu banka» в марте перевел более 4000 корпоративных клиентов из категории высокого риска в категорию запрещенного риска и планирует в течение двух месяцев прекратить с ними сотрудничество, сообщается в годовом отчете банка.

«19 марта 2018 года банк принял решение переклассифицировать более 4000 корпоративных клиентов из категории высокого риска в категорию запрещенного риска. Категория запрещенного риска означает, что банк должен в течение двух месяцев прекратить отношения с такими клиентами», – говорится в отчете.

Закрытие счетов клиентов запрещенного риска связано с повышением требований. Эти клиенты составляют примерно две трети всех корпоративных иностранных клиентов банка. Большинство из них зарегистрировано за пределами стран ЕС и Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), то есть в юрисдикциях офшорной зоны.

19 марта 2018 года банк решил также не начинать деловые отношения с новыми клиентами, зарегистрированными вне ЕС или ОЭСР.

13 марта 2018 года «Rietumu banka» решил переконвертировать в евро все остатки долларовых счетов клиентов. Ликвидированные банком в конце февраля 2018 года активы в долларах США составляли 292 млн долларов, а общие краткосрочные обязательства в этой валюте – 307 млн долларов.

В 2018 году и в последующие годы в стратегию «Rietumu banka» планируется ввести существенные изменения. Разработку новой стратегии предполагается закончить к июню 2018 года.

Руководство «Rietumu banka» уверено, что эти меры обеспечат долгосрочное устойчивое развитие, доходность и успешную деятельность банка и его группы.

Как сообщалось, прибыль «Rietumu banka» в 2017 году составила 33,034 млн евро – в 2,4 раза меньше, чем в 2016 году, свидетельствует неаудированный годовой отчет банка. Прибыль банковской группы сократилась в 2,5 раза – до 33,494 млн евро. Заключение ревизии годового отчета банк планирует получить в апреле.

По сумме активов в конце 2017 года «Rietumu banka» занимал 5-е место среди действующих в Латвии банков. Его крупнейшие владельцы – ООО «Esterkin Family Investments» (33,12%), мальтийская «Boswell (International) Consulting Limited» (33,11%), ООО «Suharenko Family Investments» (17,34%).

Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 4 апреля 2018 > № 2560022


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 4 апреля 2018 > № 2560018

Латвию закрывают для инвесторов из третьих стран

В результате планируемых ограничений для так называемых компаний-пустышек работающие в Латвии банки не только закроют счета и не позволят компаниям из третьих стран осуществлять сделки, но и поставят под удар инвестиции из этих стран, пишет Dienas Bizness.

Такое мнение о возможных последствиях этих ограничений высказал ряд опрошенных экспертов.

«Боюсь, что в Латвии понятие компаний-пустышек коснется не только каких-то клиентов банков из третьих стран, но также инвесторов из этих стран и даже тех латвийских предприятий, которые заключили какие-то сделки с предприятиями, находящимися за пределами ЕС», – сказал партнер АО «BDO Latvia» Янис Зелменис.

Свое мнение он обосновывает тем, что нигде не видел оценки выгод и потерь от введения этих новшеств.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 4 апреля 2018 > № 2560018


Латвия > Финансы, банки. Госбюджет, налоги, цены > telegraf.lv, 4 апреля 2018 > № 2560017

Домбровский: вот лишь несколько фактов о вкладе нерезидентов в экономику Латвии

Заявления правящих о том, что экономика Латвии вряд ли заметит значительного снижения числа нерезидентов в местных банках, не совсем соответствует истине.

Об этом рассказал бывший министр экономики Вячеслав Домбровский.

“Несколько фактов об отрасли финансовых услуг, оценка Deloitte (2016):

Вклад в ВВП: 592,3 миллионов евро

Рабочих мест: 3,7 тысяч

Экспорт: 446 миллионов евро

Уплаченные налоги: 66,1 миллионов евро

В основе этого лежат так называемые депозиты нерезидентов, число которых правительство обещало урезать до 5% от общего”, – написал бывший глава в своем микроблоге Твиттер ведомства.

Латвия > Финансы, банки. Госбюджет, налоги, цены > telegraf.lv, 4 апреля 2018 > № 2560017


Латвия > Транспорт. Финансы, банки > telegraf.lv, 4 апреля 2018 > № 2560013

Чистка «закромов» банков больно бьет по транзиту

«Нас не удовлетворяет состав ваших акционеров, идите в другой банк или верните все долги» – такой ответ от скандинавских банков получили некоторые предприятия транзитной отрасли, которые теперь не знают, что делать. Игроки транзитного бизнеса допускают, что поддержав слишком жесткие требования в отношении клиентов высокого риска или так называемых компаний-пустышек, скандинавские банки могут получить проблемы с «чистыми» клиентами.

Сами эти банки категорически это отрицают. Из сказанного представителями транзитной отрасли ясно, что и другие банки, в том числе обслуживающие в основном нерезидентов, их не ждут, понимая, что в этом сегменте банковского бизнеса ситуация только усложнится. Причем в таком незавидном положении оказались также предприятия, чьи акционеры вовсе не являются компаниями-пустышками, но находятся, например, в России. Транзитчики допускают, что местные скандинавские банки просто выполняют домашнее задание своих материнских банков. А у транзитной отрасли в целом сейчас возникли проблемы с привлечением кредитных ресурсов.

Латвию закрывают для инвесторов из третьих стран

В результате планируемых ограничений для так называемых компаний-пустышек работающие в Латвии банки не только закроют счета и не позволят компаниям из третьих стран осуществлять сделки, но и поставят под удар инвестиции из этих стран. Такое мнение о возможных последствиях этих ограничений высказал ряд опрошенных экспертов. «Боюсь, что в Латвии понятие компаний-пустышек коснется не только каких-то клиентов банков из третьих стран, но также инвесторов из этих стран и даже тех латвийских предприятий, которые заключили какие-то сделки с предприятиями, находящимися за пределами ЕС», – сказал партнер АО «BDO Latvia» Янис Зелменис. Свое мнение он обосновывает тем, что нигде не видел оценки выгод и потерь от введения этих новшеств.

Латвия > Транспорт. Финансы, банки > telegraf.lv, 4 апреля 2018 > № 2560013


Латвия. США > Финансы, банки > telegraf.lv, 3 апреля 2018 > № 2560021

Пайдерс: политики готовятся ограбить банки Латвии минимум на миллиард евро

Есть обоснованные подозрения, что в Латвии готовится новая коррупционная схема, по меньшей мере на миллиард евро, чтобы огромными вливаниями обслуживать администраторов неплатежеспособности и клан ликвидаторов, считает публицист «Неаткариги» Юрис Пайдерс, пишет Press.lv.

В начале этого года к правительству Латвии обратились представители Отдела по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США, призывая обратить внимание на конкретные проблемы в латвийском финансовом секторе.

К сожалению, сейчас есть обоснованные подозрения, что определенная группировка в руководстве латвийского финансового сектора собирается воспользоваться недовольством, высказанным США, для прикрытия новой гигантской воровской схемы.

Прикрываясь якобы непубличными советами ответственных лиц США, латвийским коммерческим банкам предъявили такие жесткие требования, какие Отдел по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США совершенно не высказывал.

Понятное требование Министерства финансов США отказаться от грязных российских денег, было расширено путем ксенофобского запрета на обслуживание всех иностранцев и зарегистрированных за границей предприятий. Комиссия рынков финансов и капитала так широко трактует определение компаний-пустышек, что запрет оборачивается, главным образом, против легально зарегистрированных в Великобритании компании.

Согласно данным Комиссии рынков финансов и капитала, 32% от общего числа компаний-пустышек, имеющих счета в латвийских банках, это фирмы, зарегистрированные в Великобритании.

Если в Латвии будет введено такое самовольное определение компаний-пустышек, то коммерческие банки Латвии не смогут обслуживать даже счета Apple, потому что и эта компания-гигант соответствует принятой в Латвии дефиниции компаний-пустышек.

Депозиты нерезидентов вложены в различные ценные бумаги, но часть из них уже выдана латвийским предприятиям в качестве долгосрочных кредитов и жителям Латвии в качестве ипотечных.

Требование в течении 45 дней прервать обслуживание нерезидентов, означает, что к окончанию срока ультиматума Комиссии рынков финансов и капитала, нужно будет рассчитаться со всеми подозрительными нерезидентами.

Такие действия могут спровоцировать искусственно вызванную невозможность выполнить свои обязательства у по меньшей мере пяти коммерческих банков Латвии. Латвийский финансовый сектор может стать раем для политически приближенных к клану коррумпированных ликвидаторов.

Встает вопрос – почему Министерство финансов Латвии и Комиссия рынков финансов и капитала ввели такие странные требования в такие короткие сроки?

Свет на этот вопрос проливает письмо бывшего генерального секретаря ООН и нынешнего заместителя главы правления банка Norvik Андерса Фога Расмусена к премьеру Латвии Марису Кучинскису, фрагмент которого стал достоянием общественности. Расмунсен высказал подозрения относительно коррумпированности верхушки финансового сектора.

Бывший генсек НАТО призвал провести тщательную проверку. И, скорее всего те, кто сейчас бросились конструировать правила, долгие годы были участниками других коррумпированных схем. Вполне вероятно, что от предложения Расмунсена буде прок. Однако нужно понимать и то, что тем политикам, кто не надеется уже на переизбрание осенью 2018 года, терять нечего и им самое время присоединится к обворовыванию государства. Единственная надежда на тех, чье политическое будущее различимо и после 2018 года».

Латвия. США > Финансы, банки > telegraf.lv, 3 апреля 2018 > № 2560021


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 3 апреля 2018 > № 2560020

Латвийские банки начинают увольнять сотрудников

11 латвийских банков, которые занимаются в основном обслуживанием нерезидентов, приступили к изменению модели бизнеса. Некоторые из них уже начали увольнять сотрудников. Но ликвидироваться пока никто не намерен.

Как сообщила LNT Ziņas член совета Комиссии рынка финансов и капитала Нора Дамбуре, «банки пересматривают основные принципы своей деятельности, с ними у нас прошло уже несколько раундов переговоров».

У банков есть разные идеи, как можно измениться их клиентская база. Капитал банков позволяет выдержать изменение модели бизнеса с существенным уменьшением числа клиентов-нерезидентов.

Работу планирует продолжать и Baltic International Bank, который начиная с 2016 года пересмотрел 70% клиентской базы и прекратил работу с 1200 рискованных клиентов. В результате объем депозитов уменьшился наполовину, на 40% — поступления от платежей. Банк занимается теперь управлением активами и инвестиционными проектами, заявил заместитель председателя совета Baltic International Bank Виктор Бобалтс.

Представители Rietumu banka, где обслуживается наибольшее число клинтов-нерезидентов сообщили, что в первом квартале 2018 года они уволили более 100 сотрудников, уменьшив персонал на 15%.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 3 апреля 2018 > № 2560020


Латвия > Финансы, банки > rosbalt.ru, 3 апреля 2018 > № 2556514

Минувшие февраль и март стали настоящим «чистилищем» для банков Латвии. В 90-х страна позиционировала себя как «восточноевропейскую Швейцарию»: ее банки, не задавая лишних вопросов, давали приют, в том числе, и «грязным» капиталам из стран бывшего СССР. Эта практика сократилась в объемах после кризиса 2008 года, но не прекращалась полностью. И вот в начале нынешнего года под давлением международных структур латвийские банки закрыли возможность для хранение у них денег тысячам клиентов из России, Украины, Беларуси и других стран бывшего Союза.

Началось все после того, как власти США предъявили претензии к банку ABLV. Его обвинили в нарушении международных санкций и операциях по отмыванию денег. Затем подключился Европол — с аналогичными обвинениями. После этого уже власти Латвии потребовали от всех банков страны полностью прекратить обслуживание «потенциально неблагонадежных нерезидентов». Следствием стало массовое изъятие вкладов, из-за чего ABLV Bank был вынужден объявить о самоликвидации.

19 марта Банк Rietumu разослал своим клиентам-нерезидентам требования закрыть их счета. Регулирующие органы охарактеризовали таких клиентов как shell companies, то есть «фирмы-пустышки». Все операции с ними банки обязаны прекратить с 21 мая 2018 года.

У Латвии есть шанс стать «кремниевой долиной»

Все это имеет интересное продолжение: многие вкладчики пытаются теперь перевести свои деньги из Латвии в Белоруссию. Крупнейший белорусский портал Tut.by со ссылкой на свои источники сообщает, что в банки поступает все больше таких запросов. «Когда к происхождению твоего капитала есть много вопросов, то лучше выбирать более тихие „гавани“. Это очень странно — сначала выводить деньги в Латвию, а сейчас их возвращать в Беларусь. В стране все-таки не объявлена амнистия капитала», — прокомментировал журналистам ситуацию один из таких источников.

Интересно, что перевести деньги из латвийских банков в белорусские стремятся в основном не белорусы. «Белорусская практика такова: при любом зачислении денег на счет в белорусском банке информация об этом автоматически передается инспекции министерства по налогам и сборам. И если окажется, что гражданин Беларуси без разрешения Нацбанка открыл когда-то счет в Латвии, то ему грозит сперва большой штраф, а потом еще и разбирательство с финансовой милицией на предмет происхождения данных средств, — пояснил „Росбалту“ эту ситуацию белорусский экономист Антон Платов. — Зато подобных проблем не возникает у нерезидентов. Деньгам, скажем, узбекского бизнесмена, переведенным из Латвии, в белорусском банке будут только рады. Так что наверняка в банки Беларуси сейчас пойдут деньги отнюдь не белорусов».

А банкам Латвии остается только «грустить». Сейчас там содержатся вклады на общую сумму 18,37 млрд евро, и это самый низкий уровень за пять последних лет. Только за март их объем упал на 10,5% (на 2,15 млрд евро). Однако латвийская комиссия по рынку финансов и капитала непреклонна: доля вкладов нерезидентов в банках Латвии должна снизиться с 35% до 5%, и только это позволит контролировать риски.

На границе с Россией появится «крипто-офшор»?

Другие страсти кипят на белорусско-литовском «фронте». Отношения двух стран и так донельзя испорчены строительством АЭС в Островце, на самой границе, в нескольких десятках километров от Вильнюса. И вот теперь Департамент государственной безопасности (ДГБ) и военная разведка Литвы в своем очередном обзоре представили нечто новое. По их мнению, появившаяся в прошлом году возможность создания в Литве специализированных банков открывает возможность для атаки на национальный сектор финансовых технологий (fintech). Причем такая угроза, по мнению литовских спецслужб, исходит от неких «структур, подконтрольных уроженцам России и Беларуси».

Информагентство LETA/BNS цитирует этот документ: «Интерес к этим возможностям активно проявляли и занимающиеся инвестированием компании, компании, предоставляющие различные финансовые услуги, а также предприятия финансовых технологий, происхождение капитала, деятельность и связи которых во враждебных к Литве государствах не соответствуют интересам национальной безопасности». Как видим, в самом обзоре конкретные страны не названы. Однако на пресс-конференции руководитель ДГБ Дарюс Яунишкис сказал, что «это деньги России и Беларуси, которые приходят через оффшорные компании».

Для справки: за 2017 год в Литве было выдано 32 лицензии fintech-компаниям — это почти в два раза больше, чем в 2016-м (17 лицензий). За первый квартал 2018-го выдано уже 8 таких лицензий; еще 20 заявок рассматриваются. Развитие сектора финтех в стране стимулируется Банком Литвы. Его руководители уже не раз заявляли о том, что хотят превратить Вильнюс в региональный центр финансовых технологий. Другие центры поддержки финтех-стартапов в Литве — организации Startup Lithuania и Invest Lithuania. Они занимаются не только организацией инвестиций для уже существующих фирм, но и привлечением в страну перспективных финтех-проектов из стран бывшего Советского Союза. Также задача указанных ведомств — расширять литовский fintech-бизнес на рынок ЕС.

Белоруссия против России: битва за Прибалтику

Но теперь уже и в Банке Литвы опасаются, что контролируемые россиянами и белорусами компании направят в литовский финтех так называемые «токсические инвестиции» — то есть такие, которые будут способствовать развитию литовских финтех-компаний не в интересах самой республики. «Риски в связи с инвестициями в fintech находятся под контролем, а лицензионные требования остаются строгими, — заявил официальный представитель Банка Литвы. — При получении лицензии специализированного банка в Литве, как и во всем Евросоюзе, применяются точно такие же высочайшие требования к акционерам банка, репутации и компетентности его руководства, происхождению капитала, как и в отношении традиционного банка. Перед тем как принять решение о выдаче какой бы то ни было лицензии, регулятор всегда обращается в соответствующие ведомства в Литве, которые могут располагать важной информацией для принятия решения о выдаче лицензии».

Наконец, свое мнение по обзору Департамента госбезопасности высказал директор Надзорной службы Банка Литвы Витаутас Валвонис. По его словам, в том случае, если обратившаяся за лицензией финтех-компания не соответствует требованиям национальной безопасности, то работающая при правительстве Литвы специальная комиссия принимает отрицательное решение. «За последний год лицензии на предоставление fintech-услуг не были выданы несколько раз», — резюмировал Валвонис.

Вся эта шумиха — как в Латвии, так и в Литве — еще раз подтверждает высокую степень зависимости экономик этих стран от экономики не только РФ, но и маленькой Белоруссии. Прежде об этой зависимости вспоминали, в основном, когда говорили о транзите белорусских товаров и сырья через прибалтийские порты. Но теперь понятно, что связь этих трех постсоветских стран еще более серьезна.

Денис Лавникевич

Латвия > Финансы, банки > rosbalt.ru, 3 апреля 2018 > № 2556514


Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 1 апреля 2018 > № 2560580

Латвийские банки выдали больше потребительских кредитов

Сумма потребительских кредитов, выданных латвийскими банками домохозяйствам, за первые два месяца 2018 года увеличилась на 0,2% или 1,2 млн евро и в конце февраля составила 491,7 млн евро, свидетельствует информация Банка Латвии.

В том числе сумма выданных банками потребительских кредитов сроком до одного года в конце февраля составила 126,7 млн евро - на 2,2 млн евро (1,8%) больше, чем в конце 2017 года.

Сумма потребительских кредитов со сроком погашения от одного года до пяти лет за два месяца уменьшилась на 1,2% или на 2,6 млн евро - до 217,9 млн евро, сроком дольше пяти лет - увеличилась на 1% или 1,5 млн евро - до 147,1 млн евро.

Удельный вес потребительских кредитов, выданных на срок от одного года до пяти лет, в конце января составил 44,3% (в конце 2017 года - 45%), на срок дольше пяти лет - 29,9% (29,7%), на срок до одного года - 25,8% (25,4%).

Герман Бергер

Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 1 апреля 2018 > № 2560580


Латвия > Финансы, банки > offshore.su, 30 марта 2018 > № 2567931

Почти миллиард евро забрали клиенты из банков Латвии

Почти на 1,2 миллиардов евро снизился объем средств, которые клиенты держали в банках Латвии. Такие данные приводит Комиссия рынка финансов и капитала. Если просматривать показатели на конец марта, то они составляют порядка 18 млрд евро, а в конце предыдущего месяца объем хранимых средств был почти на один миллиард больше.

Непростая ситуация сложилась вокруг банка ABLV Bank, который будет ликвидирован. Это станет и причиной пересмотра политики других финансовых учреждений страны. Так, банки будут массово отказываться от работы с фирмами-пустышками и пересматривать сотрудничество с клиентами-нерезидентами. Власти рекомендовали сократить объем вкладов клиентов-нерезидентов до 5%.

Как заявляют аналитики, эксперты и представители сферы финансов, нельзя полностью отказываться от сотрудничества с нерезидентами, но можно улучшить их качество.

Латвия > Финансы, банки > offshore.su, 30 марта 2018 > № 2567931


Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 29 марта 2018 > № 2559987

Объем вкладов в банках сократился на 1,2 млрд евро. Это только начало

Общий объем вкладов в латвийских банках в марте уменьшился на 1,209 млрд евро или 6,2% – до 18,176 млрд евро, свидетельствуют данные Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) на 28 марта.

Самое резкое уменьшение объема вкладов наблюдалось 1 марта – на 210,642 млн евро. 2 марта сокращение составило 179,097 млн евро, 20 марта – 139,25 млн евро, 15 марта – 122,859 млн евро, 6 марта – 112,682 млн евро, 27 марта – 96,948 млн евро, 26 марта – 80,135 млн евро.

В конце февраля вклады в банках составляли 19,385 млрд евро по сравнению с 20,397 млрд евро в начале месяца.

Руководитель КРФК Петерс Путниньш ранее заявил, что допустимый объем нерезидентского бизнеса в латвийских банках должен составлять около 5%.

«Таково сегодня требование нашего государства, с учетом изменений в глобальной финансовой системе и аспектов национальной безопасности. Латвийским банкам следует пересмотреть стратегии, создать другие модели бизнеса и найти новые ниши бизнеса. Других возможностей нет. Времени мало. Важно понимать, что ниша иностранных клиентов всегда была зоной повышенного риска, поэтому КРФК установила для этих банков повышенную планку нормативных показателей», – сказал он.

По словам Путниньша, в результате отказа банков от работы с шелл-компаниями объем вкладов нерезидентов может сократиться на 4-5 млрд евро.

Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 29 марта 2018 > № 2559987


Латвия. Швеция > Госбюджет, налоги, цены. Финансы, банки > telegraf.lv, 28 марта 2018 > № 2560577

Власть Латвии "рубанула" по экономике страны

Swedbank уменьшил прогноз прироста внутреннего валового продукта (ВВП) на текущий год с 4,2% до примерно 3%, заявил в передаче LNT «900 секунд» главный экономист Swedbank в Латвии Мартиньш Казакс.

Причин для снижения прогноза две – слабость инвестиций и сокращение бизнеса нерезидентов в банковском секторе.

Казакс добавил, что рынок труда в Латвии продолжает разогреваться, экспорт растет, правительство продолжает тратить, инвестиции могут возобновиться, поэтому экономика по-прежнему находится в стадии сильного роста.

«Основные риски Латвии – внешние. Внутренне никакой несбалансированности, пузыря нет. Мы растем. Мир тянет нас за собой», – сказал Казакс, отметив в то же время, что определенные риски есть, например, президент США Дональд Трамп в последние недели много говорит о торговых ограничениях.

В прошлом году ВВП Латвии по сезонно не выровненным данным в сравнительных ценах увеличился на 4,5% по сравнению с 2016 годом.

Герман Бергер

Латвия. Швеция > Госбюджет, налоги, цены. Финансы, банки > telegraf.lv, 28 марта 2018 > № 2560577


Латвия. США. Россия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 28 марта 2018 > № 2559993

Мнение: США закрывают банки Латвии для контроля над Россией

Все происходящее с латвийскими банками делается ради контроля над политикой России. Такое мнение в эфире радио Baltkom высказал бывший председатель правления банков Latvijas Hipotēku un zemes banka и Latvijas Biznesa banka, доктор экономических наук Инесис Фейферис.

Он заявил, что нельзя точно утверждать о дальнейшем исчезновении банков нерезидентов.

«Определенный бизнес всегда будет существовать, останутся западные банки. Мне одно не понятно, зачем мы это все делаем? Почему? Кстати в США есть ряд штатов где нельзя регистрировать оффшорные компании. Почему Лондон принимает бизнесменов из России, переводящих в их банки целые миллиарды? Почему на Латвию так нападают? Дело в политике, я думаю. США просто хотят контролировать все денежные потоки, чтобы влиять на политику России. Это часть плана по контролю над Россией», – отметил Фейферис.

Экономист заявил, что из-за вывода денег нерезидентов банкам придется либо объединяться друг с другом, чтобы продолжить существование, либо закрыться вовсе. По его словам, действия в отношении латвийских банков похожи на «хаотичное дерганье».

«Деньги уходят. Слыша и видя, что происходит они стараются обезопасить себя, собирая деньги. Эти банки должны как-то бизнес компенсировать. Резидентские деньги уже оприходованы. У ряда банков будут трудности, им придется либо думать, как развивать свой бизнес, либо объединяться, либо закрыться вовсе. Это будет непростая вещь, не знаю, какие причины существуют для наших государственных руководителей, чтобы так резко по банковскому сектору ударить. Не знаю, о чем там с американцами говорили. Исходя из доступной информации, есть только хаотичное дерганье», – отметил Фейферис.

Латвия. США. Россия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 28 марта 2018 > № 2559993


Латвия. Великобритания. Белиз. Весь мир > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 28 марта 2018 > № 2559991

В банках Латвии больше всего британских компаний-пустышек

Среди клиентов банков Латвии больше всего компаний-пустышек, зарегистрированных в Великобритании, сообщили агентству ЛЕТА в Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК). В Соединенном Королевстве зарегистрировано 32% общего количества обслуживаемых банками Латвии компаний-пустышек.

Далее следуют Вирджинские острова – 18,1% компаний, Белиз – 7%, Кипр – 6,8%, Сейшельские острова – 6,6%, Гонконг – 6,4%, Панама – 6% и прочие страны – всего 17,2%.

Руководитель отдела коммуникации КРФК Иева Уплея отметила, что без учета «ABLV Bank», который решил начать процесс самоликвидации, и пяти филиалов иностранных банков Латвии в конце февраля среди клиентов латвийских банков было 17 107 компаний-пустышек. С учетом «ABLV Bank» их количество составляло 26 081.

«Не ожидая вступления в силу новых нормативных автов, банковский сектор продолжает процесс самоочищения, потому что в нем заинтересованы сами банки. Важнейшая задача банковского сектора сейчас состоит в избавлении от рискованных клиентов, денег сомнительного происхождения, в искоренении подобных сделок. Банки усиленно оценивают рисковый профиль клиентов и самостоятельно принимают решения о дальнейшем сотрудничестве. Мы не можем говорить только о ревизии и дальнейшем запрете компаний-пустышек, потому что это лишь один из способов уменьшить сомнительные сделки в банковском секторе. Зарегистрированное в Латвии ООО также может отвечать признакам рискованного клиента и компании-пустышки, так что, вероятно, известные коррекции будут и портфеле внутренних клиентов», – сказала Уплея.

Как сообщалось, 21 марта совет по развитию финансового сектора одобрил запрет компаний-пустышек.

Латвия. Великобритания. Белиз. Весь мир > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 28 марта 2018 > № 2559991


Латвия. США > Финансы, банки > offshore.su, 27 марта 2018 > № 2546090

Почти 365 млн евро были выведены со счетов в латвийских банках за неделю, что подтверждает Комиссия по рынку финансов и капитала страны. Чуть более 18 млрд евро находятся на банковских счетах в стране на данный момент, но это очень низкий показатель. А если рассматривать данные за последние пять лет, то это самый низкий объем вкладов.

В Комиссии предполагали, что когда банки не смогут работать с фирмами-пустышками в соответствии с указаниями закона, то миллиарды евро будут выведены из латвийской банковской системы.

Такие законодательные нормы были приняты для того, чтобы свести к минимуму появление схем отмывания финансов. Эксперты говорят, что подобный вывод средств клиентами, не являющимися резидентами страны, не нанесет существенного ущерба экономике и финансовой сфере.

Соединенными Штатами было предложено принять меры против ABLV Bank, поскольку это финансовое учреждение нарушало положения международных санкций. В результате почти на 10% с сократился объем вкладов, снизившись более чем на 2 миллиарда евро. Эксперты утверждают, что объем вкладов пользователей-нерезидентов страны должен снизиться до 5% с внушительных 35. Как считается, такое снижение позволит лучше контролировать риски.

Латвия. США > Финансы, банки > offshore.su, 27 марта 2018 > № 2546090


Латвия > Финансы, банки > ria.ru, 25 марта 2018 > № 2543848

Вкладчики в течение недели вывели из латвийских банков вклады на сумму 365 миллионов евро, свидетельствуют данные Комиссии по рынку финансов и капитала (FKTK).

"На настоящий момент в латвийских банках хранятся вклады на 18,37 миллиарда евро, что является самым низким уровнем за последние пять лет. В течение прошлой недели вкладчики вывели 365 миллионов евро", — сказали в FKTK.

FKTK ранее прогнозировала, что после введения запрета для банков работать с нерезидентами из латвийских финансовых учреждений будут выведены миллиарды евро.

Всего с 13 февраля, когда США предложили принять меры против ABLV Bank за нарушения международных санкций, объем вкладов в Латвии снизился на 2,15 миллиарда евро, или на 10,5%. Банк ABLV заявил о самоликвидации.

FTFK намерен добиться, чтобы доля вкладов нерезидентов в банках Латвии снизилась с нынешних 35% до 5%.

Латвия > Финансы, банки > ria.ru, 25 марта 2018 > № 2543848


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 22 марта 2018 > № 2540741

Rietumu banka начал процесс блокировки счетов офшорных фирм

Сотрудники латвийского Rietumu banka сообщили клиентам о прекращении работы с теми счетами, которые открыли офшорные организации. Эту позицию латвийский банк объясняет тем, что он отказывается сотрудничать с клиентами "повышенного риска".

Ресурс The Bell пишет, что счета офшорных компаний уже заблокированы. Чтобы получить доступ к этим счетам, нужно просто раскрыть бенефициаров офшоров, сообщить о происхождении их денежных средств. Одно из условий - информация о деловых партнерах, обстоятельствах знакомств с ними.

Порталу Delfi важную информацию сообщил Сергей Гродников. Он сказал, что банк Rietumu отказывается от обслуживания клиентов "повышенного риска" в связи с выполнением предписания регуляторов. Такие клиенты могут получить доступ к управлению деньгами, но им нужно выполнить требования AML (сокращение от anti-money laundering). Также клиенты должны подтвердить легальность происхождения денег, которые находятся в банке. Детальная информация о прохождении этой процедуры направлена клиентам кредитного учреждения.

Клиенты латвийского банка Rietumu имеют возможность выполнять операции со своими заблокированными счетами. Для проведения таких операций им необходимо раскрыть информацию о бенефициарах офшорных организаций, указать источники денежных средств. Клиентам отправлены письма с подробной инструкцией и списком необходимых документов. The Bell уточняет, что предоставление этой важной информации делает офшорную юрисдикцию ненужной и бессмысленной.

Некоторые сведения сообщил Марис Кучинскис (латвийский премьер-министр). Он проинформировал, что Советом по развитию финансового сектора в Латвии было принято решение по запрету фиктивных компаний. Эта информация появилась также на портале Delfi.

Премьер-министр Латвии сказал несколько слов о запрете фирм-пустышек в Латвии. В правительстве этот вопрос будет рассмотрен 3 апреля. В Сейме запланировано рассмотрение вопроса на 8 апреля.

Дана Рейзниеце-Озола добавила, что главной целью запрета компаний, которые выводят деньги в офшор, является стабильность и надежность финансового сектора в Латвии. Рынок финансов должен предлагать услуги, поддерживающие народное хозяйство. Министр финансов сообщила, что латвийская ассоциация коммерческих банков направила 22 предложения. После детального рассмотрения этих предложений был составлен четкий план. Основная цель плана - существенное снижение удельного веса клиентов с увеличенными рисками в банковском секторе.

Дана Рейзниеце-Озола надеется, что с помощью соответствующих мер латвийский финансовый сектор в ближайшее время будет упорядочен.

Начальник КРФК сообщает, что через 10 дней Комиссия ждет от кредитных учреждений первых стратегических планов их деятельность в будущем. Банки должны решить, каким способом они будут возмещать убытки от отказа по обслуживанию фирм-пустышек.

КРФК уточняет, что среди клиентов банков в Латвии есть больше 26 тысяч компаний-пустышек. В кредитном обороте удельный вес таких организаций - 36,57%.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 22 марта 2018 > № 2540741


Латвия. Литва. Эстония > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 22 марта 2018 > № 2540735

В течение 6 месяцев латвийские банки обязаны прекратить работу с фиктивными компаниями

Латвийские банки в ближайшие 6 месяцев должны полностью прекратить работу с фиктивными компаниями непонятного происхождения. Такие компании используются при различных незаконных финансовых операциях, при отмывании денег и других операциях. Также они могут использовать офшор и другие механизмы работы. Об этом сказал глава Комиссии рынка финансов и капитала во вторник. При этом Петерс Путниньш отметил, что такая работа должна быть проведена в течение 6 месяцев.

Руководитель КРФК сказал, что подал проект поправок к действующему законодательству Минфину по поручению премьер-министра страны Мариса Кучинскиса. Закон подразумевает легализацию всех незаконно полученных средств. При этом банкам могут запретить сотрудничать и обслуживать компании-пустышки. Он отметил, что такие действия имеют большой риск для всего финансового рынка страны.

На данный момент доля нерезидентов в портфеле вкладов находится на уровне примерно в 35%. При этом необходимо ориентироваться на другие страны, прежде всего на соседей. Так в соседней Литве этот показатель находится на уровне 3%, а в Эстонии – примерно на уровне в 12%. Петерс Путниньш отметил, что даже при таких показателях Эстония намерена снижать количество таких компаний.

Данный подход вовсе не означает, что банки полностью откажутся работать с компаниями-пустышками, но их доля будет постепенно уменьшаться. В результате прекращения двухстороннего сотрудничества с указанными компаниями размер вкладов, которыми владеют нерезиденты, может быть снижен на 4-5 млрд. евро.

Отмечается, что данный процесс очень важен для всей финансовой и банковской системы страны. Если этого не сделать, то Латвия может оказаться в серьезной изоляции.

Также Путниньш отметил, что в результате данного процесса некоторые банки могут вообще уйти с рынка Латвии. Некоторым банкам придется объединяться для консолидации своей работы. Вариантов для реорганизации и сотрудничества очень много.

Ранее Путниньш отмечал, что допустимая часть вкладов нерезидентов во всех банках Латвии составляет 5%.

Латвия. Литва. Эстония > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 22 марта 2018 > № 2540735


Латвия > Финансы, банки > offshore.su, 22 марта 2018 > № 2540734

Изменения в банковском секторе Латвии: в стране будет введен запрет на функционирование фиктивных компани

Марис Кучинскис, глава Совета, занимающегося развитием финансового сектора Латвии, поддержал запрет, не допускающий деятельности в стране фиктивных компаний. По заявлению премьер-министра, данный вопрос будет рассмотрен правительством страны 3 апреля, а латвийским Сеймом – 8 апреля.

Дана Рейзниеце-Озола, возглавляющая латвийское министерство финансов, заметила, что целью данного запрета является желание обеспечить стабильность, надежность и долгосрочность латвийского финансового сектора. Данный сектор должен поддерживать экономику страны вместо того, чтобы создавать риски.

Министр финансов заявила о том, что был разработан план мероприятий. В ходе его разработки рассмотрены были предложения от Министерства финансов, Ассоциации банков и других организаций. Основной целью разработанного плана мероприятий является упорядочивание банковского сектора страны.

Петерс Путниньш, руководитель латвийской КРФК, заявил, что банкам дали десять дней, чтобы они разработали стратегические планы своей последующей деятельности и сообщили, что именно обеспечит компенсацию убытков, которую вызовет отказ от обслуживания организаций-пустышек.

По сообщению КРФК, более двадцати тысяч фиктивных компаний являются клиентами латвийских банков. Из них две трети составляют организации, зарегистрированные в Латвии. Их удельный вес в общем кредитном обороте латвийских банковских организаций составляет 36,57 процента, а доля в секторе зарубежных клиентов – 44,5 процента.

Общее количество клиентов у всех латвийских банков составляет порядка 2 600 000.

Латвия > Финансы, банки > offshore.su, 22 марта 2018 > № 2540734


Латвия > Финансы, банки > offshore.su, 19 марта 2018 > № 2540671

Rietumu banka отказывается от сотрудничества с высокорисковыми клиентами

Один из крупнейших латвийских банков Rietumu banka последних несколько лет не работает с клиентами, которые относятся к категории рисковых, и значительно сократил количество транзакций в этом направлении.

«Ужесточение в сфере предотвращения легализации незаконных активов не новость для коммерческих банков. Этот вопрос актуален достаточно давно. И Rietumu banka последние несколько лет активно работает в этом направлении, развивая процессы и технологии. Кроме того, особое внимание уделяется развитию сотрудников», — отметили на брифинге представители банка.

«Стратегия Rietumu banka предусматривает отказ от работы с клиентами высокого риска и сокращение транзакций в этом сегменте. Теперь банк фокусируется на депозитных, кредитных операциях и развитии финансовых технологий», — отметили представители банка. Также они отметили, что эта тенденция характерна не только для Латвии, а и для всего мира.

События, произошедшие в латвийском финансовом секторе за последний месяц, не изменили содержание и характер процессов по борьбе с финансовыми махинациями, но подтвердили их необходимость и значимость для общества. Представители Rietumu banka отмечают, что новости последних месяцев положительно повлияют на скорость проведения назревших реформ.

«Rietumu banka целенаправленно работает над реализацией стратегии, предусматривающей поддержку проходящих перемен. Руководство банка понимает, что для восстановления репутации финансового сектора страны необходим вклад каждого участника, в том числе и нашей организации. Соблюдение общеевропейских требований, идентификация каждого клиента, анализ его бизнеса и источников дохода будут оставаться основой, на которой будет выстраиваться взаимодействие с клиентами», — отмечается в заявлении банка.

Rietumu banka по величине активов на конец 2017 года занимал пятую позицию среди латвийских банков. Крупнейшими акционерами банка являются Suharenko Family Investments с 17% акций, Esterkin Family Investments и Boswell Consulting Limited (у обоих компаний по 33% акций).

Латвия > Финансы, банки > offshore.su, 19 марта 2018 > № 2540671


Латвия > Финансы, банки > offshore.su, 19 марта 2018 > № 2540669

Базовой валютой обслуживания в Rietumu banka стало евро

Правление Rietumu banka на последнем заседании приняло решение об изменении базовой валюты для расчетных счетов: вместо доллара США банк перейдет на евро.

По словам представителей банка, клиентам поступило предложение перевести долларовые счета в евро и использовать для платежей европейскую валюту. Каждому клиенту будет оказана поддержка в процессе перехода. Средства клиентов в долларах, которые не будут обменяны на евро до конца срока перехода, будут конвертированы автоматически.

Решение о переходе организации на евро в качестве базовой валюты принято с учетом рисков, с которыми может столкнуться банковская система Латвии из-за последних репутационных потерь.

Решение будет действительным до момента решения вопросов, связанных с опасениями международных партнеров относительно легализации латвийскими банками незаконно полученных средств. Важным фактором в этом вопросе является и восстановление репутации финансовой системы страны, сильно пострадавшей от последних скандалов.

В Rietumu banka сообщают, что банк последние несколько лет инвестирует ресурсы в технологии и развитие персонала, которые помогут обеспечить выполнение всех требований.

Также Элеонора Гайлиш, представляющая пресс-службу банка, отметила, что часть операций по-прежнему будет проводиться в долларах, но основной валютой будет евро.

Латвия > Финансы, банки > offshore.su, 19 марта 2018 > № 2540669


Латвия. США. КНДР. РФ > Финансы, банки > telegraf.lv, 18 марта 2018 > № 2532746

Банки Латвии под угрозой. Кто виноват?

В Латвии разворачиваются события, заставившие говорить о кризисе финансовой системы страны. Глава местного Центробанка Илмар Римшевич подозревается в получении взятки в крупном размере (не менее €100 тыс.). Параллельно фигурантами громких историй стали сразу два частных банка. Так, Norvik Вanka подал в суд Вашингтона иск против Латвии, обвиняя высокопоставленных финансовых чиновников страны в вымогательстве. А банку ABLV по инициативе Минфина США запретили совершать дебетовые операции из-за нарушений санкционного режима в отношении КНДР. Минобороны Латвии уже заявило, что напряжённая обстановка в стране связана с вмешательством РФ в парламентские выборы. Однако эксперты отмечают, что Россия могла оказать совсем иное влияние на развитие ситуации.

«Бдительность» США

Сеть по предотвращению финансовых преступлений (FinCEN), которая находится в подчинении Минфина США, обвинила один из крупнейших банков Латвии, ABLV, в отмывании денег. В своём докладе от 13 февраля структура заявила о нарушении санкционного режима в отношении КНДР.

Позднее Комиссия рынка финансов и капитала Латвии (КРФК), выполняя инструкцию Европейского центробанка, временно запретила ABLV проводить дебетовые операции с клиентскими счетами. Банк назвал утверждения FinCen неприемлемыми и подал в латвийские правоохранительные органы заявление о возможной дискредитации банка.

ABLV, оценив риски, обратился за помощью к государству, попросив заём в размере €480 млн под залог ценных бумаг стоимостью €1,7 млрд. Однако Центробанк предоставил кредит только на €97,5 млн.

Как сообщил председатель правления ABLV Эрнест Бернис, только в период с 13 по 18 февраля банку пришлось выдать вкладчикам €600 млн. Руководство банка, спасая положение, уже распродало часть портфеля ценных бумаг. Кроме того, КРФК призвала Центробанк выделить ещё один чрезвычайный заём ABLV под залог активов.

Эрнест Бернис, пытаясь сохранить репутацию компании, заявил журналистам на пресс-конференции о «невероятных» доверии и лояльности вкладчиков. «За три дня мы получили от наших клиентов более 1 тыс. заявок на депозитные вклады на сумму более €420 млн», — цитирует Берниса ТАСС.

Однако риски возникновения проблем с ликвидностью у ABLV по-прежнему сохраняются. Министр экономики республики Арвилс Ашераденс отметил, что не поддерживает спасение банка за счёт «денег налогоплательщиков».

Внезапное задержание

Через несколько дней после скандала вокруг ABLV произошло ещё одно громкое событие в финансовой системе Латвии. Глава Центробанка страны Илмар Римшевич был задержан местным антикоррупционным бюро (KNAB). За сутки до этого бюро провело обыски на рабочем месте и в доме Римшевича. Полиция задержала его на 48 часов, однако уже 19 февраля президент Банка Латвии вышел под залог в €100 тыс.

Позднее ему был присвоен статус подозреваемого в получении взятки в крупном размере (не менее €100 тыс.).

«Известие о задержании Илмара Римшевича, который занимает пост главы Центробанка Латвии с 1992 года, стало настоящим потрясением для финансового сообщества страны. Эта история может оказать серьёзное воздействие на экономику. Вместе с тем арест Римшевича и его выпуск под залог приблизительно за ту же сумму, что фигурирует в деле, вызывает определённую волну скепсиса», — прокомментировал RT руководитель исследовательских программ фонда «Историческая память» Владимир Симиндей.

Сам Римшевич категорически отрицает какую-либо вину, назвав своё задержание незаконным. Он отказался уходить в отставку по своему желанию, несмотря на призывы президента Латвии Раймонда Вейониса и министра финансов Латвии Даны Рейзниеце-Озолы.

В результате от управления банком Илмара Римшевича отстранила полиция. А латвийские депутаты предложили ограничить его пребывание на должности президента Центробанка максимум двумя сроками.

«Король Латвии»

Правоохранители не давали официальных пояснений по ситуации с задержанием президента Центробанка. Однако позднее полиция подтвердила, что начала уголовный процесс по заявлению латвийского Norvik Banka.

Его крупнейший акционер, ныне гражданин Великобритании Григорий Гусельников утверждает, что «высокопоставленные лица в финансовом секторе Латвии» вымогали у него взятки. Гусельникову необходимо было заплатить, чтобы КРФК не оказывала давление на Norvik Banka.

Банкир не скрывает, что одним из этих «высокопоставленных лиц» является Илмар Римшевич. «Понимаете, человек 25 лет у власти. Сейчас выясняется, что его даже уволить не могут. Этого никто не знал, а он всё понимал. Он во время одной из наших встреч назвал себя королём Латвии. Он сказал: «Даже президента могут убрать, а меня убрать не могут, я могу уйти только сам. Я король», — заявил Гусельников в интервью радио Baltkom.

После задержания Римшевича акционер Norvik Banka заявил о том, что нанял охрану для себя и своей семьи.

Международный нейтралитет

Министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола заявила, что задержание главы Банка Латвии и скандал с ABLV негативно повлияли на репутацию страны.

Однако международное сообщество пока не торопится вмешиваться в происходящее в республике. Еврокомиссия и еврогруппа расценили латвийские события как «внутреннее дело государства». Аналогичной позиции придерживается и Россия.

«Это не тема Кремля и не тема для президента России. Наверное, скорее всего, это вопрос таких внутриполитических дел наших латвийских товарищей, мы не хотели бы в эти дела вмешиваться», — прокомментировал ситуацию пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков.

В посольстве РФ назвали параноидальной идею о причастности России к банковскому кризису в Латвии.

Соединённые Штаты, ставшие инициатором ситуации с ABLV, выразили уверенность, что правительство Латвии предпримет необходимые шаги по сохранению целостности банковского и финансового секторов.

«На протяжении многих лет мы работали совместно с Латвией по борьбе с коррупцией, отмыванием денег и другими угрозами международной безопасности. В будущем Соединённые Штаты продолжат помогать правительству Латвии, латвийской Комиссии по финансовому капиталу и рынкам, а также латвийским правоохранительным органам реализовать наш общий подход: что в Латвии должен быть сильный, хорошо регулируемый финансовый сектор», — цитирует «Прайм» представителя госдепартамента Хезер Науэрт.

Поиски виноватых

Министерство обороны Латвии заявило, что задержание Римшевича является частью мощной информационной кампании, развёрнутой против страны в преддверии парламентских выборов 2018 года.

По словам представителей ведомства, началом кампании послужила статья журналиста Associated Press о возможных связях Римшевича с российским предпринимателем, имя которого входит в санкционный список США. «Это свидетельствует о том, что, возможно, это очень масштабная операция по дискредитации образа Латвии в странах Запада и разрушению доверия к стране», — указывается в заявлении Министерства обороны Латвии.

Американская пресса расширила предположение о вмешательстве в латвийские события иностранных политических сил. В частности, 19 февраля газета The Washington Post опубликовала материал, авторы которого подчеркнули, что Илмар Римшевич часто общался с влиятельными людьми в России.

«Однако всё это утверждается довольно голословно и больше походит на попытку встроить историю в текущую пропагандистскую повестку дня. За день такие большие материалы не готовятся, ощущается некая домашняя заготовка», — прокомментировал в беседе с RT Владимир Симиндей.

Он напомнил, что несколько лет назад Минфин США уже выдвигал финансовые претензии к другому латвийскому банку — Parex. Февральские события лишь продемонстрировали накопившиеся за годы структурные проблемы банковского сектора Латвии. А предвыборная внутриполитическая конкуренция обострила ситуацию, уверен эксперт.

«Репутация Латвии как страны, где находится много различных банковских «прачечных» для транзакций, существует достаточно давно. Добавьте сюда проблемы у ряда министров действующего правительства. К примеру, оппозиция подняла вопрос о доверии к министру экономики. Накануне выборов ситуация с банками — отличный повод пройтись по правящим партиям, тем более что рейтинг одной из них — «Партии единства» — сейчас не превышает пятипроцентный барьер для прохождения в парламент», — отметил Симиндей.

Отток средств

Корнем существующих проблем может являться непосредственно политика правительства Латвии, как внешнеполитическая, так и экономическая, считает заведующий Центром постсоветских исследований Института экономики РАН Леонид Вардомский.

«Временами откровенно русофобская политика Латвии сказалась на экономических отношениях с Россией. В результате Россия и Белоруссия как партнёр России по ЕАЭС сократили объёмы транзита грузов через балтийские порты. Это, в свою очередь, отрицательно сказалось на пополнении доходной части бюджета Латвии и операционных потоков банков», — пояснил Вардомский.

Он добавил, что ещё одним экономическим фактором, усугубившим ситуацию, стал отток иностранных вкладов из латвийских банков. Объём зарубежных средств рухнул за последний год на четверть — до 42%. При этом в структуре иностранных депозитов доля российских денег была ощутимой, уточнил эксперт.

«Могу предположить, что латвийские банки на фоне существующих трудностей решились на высокорисковые операции. Этим можно объяснить ситуацию с ABLV. Полагаю, банковский сектор оказался замешанным в серых схемах от безысходности», — предположил Вардомский.

В целом опрошенные RT эксперты пока воздерживаются от прогнозов относительно дальнейшего развития ситуации.

«В Риге сейчас с грустью шутят, что теперь Латвию станут меньше путать с Литвой. Однако это не прибавит позитивного имиджа стране», — резюмировал Владимир Симиндей.

Латвия. США. КНДР. РФ > Финансы, банки > telegraf.lv, 18 марта 2018 > № 2532746


Латвия. США > Финансы, банки > telegraf.lv, 17 марта 2018 > № 2532707

Банковская система Латвии в зоне крупного риска

Проблемы могут быть еще в 10 латвийских банках, которые не привели в порядок отношения со своими зарубежными клиентами, отметила в интервью в передаче «Утренняя панорама» Латвийского телевидения (ЛТВ) министр финансов Дана Рейзниеце-Озола.

Комментируя итоги состоявшейся вчера встречи с заместителем секретаря Минфина США по вопросам борьбы с терроризмом Маршаллом Биллингсли, министр сказала, что такие банки могут оказаться под усиленным вниманием регулятора и контролирующих органов.

Как отметила Рейзниеце-Озола, в течение многих лет у банков был «большой аппетит» к работе с рискованными клиентами, что стало своего рода бизнесом. «Но это вчерашний день, и у этого бизнеса нет будущего, поэтому банки должны очень быстро переориентироваться. Думаю, что последние события стали хорошим сигналом и для других банков о том, что времени для такой переориентации осталось не так много», – сказала глава Минфина.

На вопрос о том, может ли постичь участь ABLV Bank и другие латвийские банки, Рейзниеце-Озола ответила, что в Латвии имеется по крайней мере 10 банков, которые еще не упорядочили свою работу с иностранными клиентами. Конкретные банки министр не назвала.

Как сообщалось, вчера после встречи с представителем Минфина США Рейзниеце-Озола заявила, что Латвия получила от американских партнеров сигнал о том, что латвийские банки по-прежнему отмывают деньги.

Проблемы конкретных банков не обсуждались, тем не менее американские партнеры дали сигнал о конкретных нарушениях, которые все еще совершаются. «Латвийский финансовый сектор упрекают в том, что банки используются для перечисления средств, связанных с подверженными санкциям лицами, предприятиями или странами. Но американские партнеры пока не передадут эти факты Латвии. Во время встречи было ясно указано, что в финансовом секторе по-прежнему есть проблемы», – сказала министр.

Латвия. США > Финансы, банки > telegraf.lv, 17 марта 2018 > № 2532707


Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 17 марта 2018 > № 2532705

Rietumu banka отказывается от «клиентов высокого риска»

Латвийский коммерческий банк Rietumu banka уже на протяжении нескольких лет отказывается от клиентов высокого риска и значительно сократил размер транзакций, сообщили его представители.

«Ужесточение требований к коммерческим банкам в сфере предотвращения легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма – не новость. Оно актуально уже давно. Rietumu banka на протяжении нескольких лет делает значительные вложения в процессы соблюдения этих требований. Банк вкладывает также в укрепление технологий и в специальное обучение работников», – отметили представители банка.

«Rietumu banka уже на протяжении нескольких лет отказывается от клиентов высокого риска, а также значительно сократил объем транзакций, фокусируясь на вкладах, кредитах и развитии технологий», – сообщили в банке, отметив, что эта тенденция наблюдается не только в Латвии, но и во всем мире.

События последнего месяца в финансовм секторе Латвии существенно не изменили характер и содержание процесса этих перемен, но подтвердили их значение и необходимость, а также определенно ускорят их, подчеркнули в Rietumu banka.

«Rietumu banka работает над стратегией, предусматривающей дальнейшее осуществление этих перемен. Мы понимаем, что латвийскому финансовому сектору необходим наш ответственный вклад, чтобы восстановить репутацию. Соблюдение требований соответствия, идентификация каждого клиента и сути его бизнеса и сделок лежат и будут и в дальнейшем лежать в основе сотрудничества с клиентами», – отметили представители банка.

По сумме активов в конце 2017 года Rietumu banka занимал пятое место среди латвийских банков. Его крупнейшие владельцы – Esterkin Family Investments (33,12%), мальтийская Boswell (International) Consulting Limited (33,11%), Suharenko Family Investments (17,34%).

Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 17 марта 2018 > № 2532705


Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 17 марта 2018 > № 2532704

В Латвии самый большой риск нарваться на фальшивые купюры

В прошлом году в Латвии было обнаружено 1749 фальшивых денежных знаков – на 11% больше, чем в 2016 году, и Латвия по-прежнему входит в число стран еврозоны, где количество подделок меньше всего. При этом самыми распространенными фальшивками, которые встречаются в обороте, являются купюры номиналом в 50 и 20 евро старого образца.

Как сообщает пресс-служба Банка Латвии, количество полученных для экспертизы подделок в 2017 году увеличилось на 172. Банк Латвии получил и идентифицировал 1462 поддельных банкноты и 287 поддельных монет.

Как отметил руководитель лаборатории Банка Латвии Александр Антиньш, прошло полтора года с тех пор как в здесь начал работать единый центр проверки денежных знаков. За это время удалось существенно сократить время проверки денег, и сейчас по своевременности проверки подозрительных дензнаков Латвия входит в число ведущих европейских стран. В лаборатории Банка Латвии проверка поддельных дензнаков занимает меньше недели.

В 2017 году в еврозоне было выявлено 694 тыс. поддельных банкнот, 85% их составили также банкноты номиналом в 50 и 20 евро.

По сравнению с количеством банкнот в обращении (более 21 млрд общей стоимостью 1,1 трлн евро), количество подделок очень невелико, поэтому вероятность получить подделку очень мала, отмечает Банк Латвии.

Как уже сообщал BaltNews.lv, только вчера Государственная полиция заявила о завершении расследования уголовного процесса об изготовлении, хранении и распространении фальшивых 50-евровых купюр, которые печатались в типографии в Риге. Всего было изъято 1000 таких купюр и сейчас это крупнейшая партия фальшивок, выявленных в Латвии. По делу проходят три человека.

Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 17 марта 2018 > № 2532704


Латвия. США > Финансы, банки > telegraf.lv, 17 марта 2018 > № 2532703

США погружают Латвию в тотальную нищету

 Марис Краутманис в газете Neatkarīgā Rīta Avīze пишет о том, что банк ABLV был уничтожен быстро и безжалостно, а его ликвидация оставила довольно большую моральную и финансовую прореху.

Почти тысяча сотрудников останутся без работы, государство недополучит 20 миллионов евро налогов в год, погибнут многие прекрасные культурные, социальные, образовательные проекты, которые должны были быть реализованы на пожертвования банка ABLV.

Не так быстро превратится в оазис зданий из стекла и бетона рижский район Сканстес. Но, как говорил писатель Курт Воннегут, «так случается», или, если переводить ближе к оригиналу, shit happens.

Проблема в том, что банк ABLV хорошо зарабатывал на сделках с нерезидентами на рискованных рынках – обслуживании клиентов из Центральной Азии, России, Украины. А чем рискованнее бизнес, тем он прибыльнее. Это как с карточными азартными играми – у кого кошелек толще, тот может выдавливать конкурентов деньгами, играть свободнее и рискованнее, переживать неудачи, чтобы в следующий раз выиграть. Банк ABLV был таким вот игроком. Однако по сравнению с большими американскими или европейскими банками ABLV был мелковат. Третьим по величине он был в Латвии, а в масштабах мира — пылинкой.

Если бы американские борцы с финансовыми преступлениями из FinCen выяснили бы, что какой-то немецкий банк замешан в переводах средств, которыми Саддам Хусейн вместе с ИГИЛ и Ким Чен Ыном финансируют покупку котлов для предприятия чертовой бабушки, с этим банком американцы бы еще понянчились. Его бы оштрафовали, потребовали, чтобы он исправился, принимая во внимание, что канцлер Ангела Меркель может лечь на рельсы, чтобы банк пощадили.

Но что за ABLV? Где вообще находится эта Латвия и особенно Айзкраукле, добавим от себя. Что за нищеброды путаются у нас под ногами? «Голову с плеч», – решили эксперты FinCen.

Нельзя обвинить правительство Латвии, что оно ничего не сделало, чтобы спасти банк ABLV, пишет Краутманис. Нельзя на что-то повлиять, если руки слишком коротки, чтобы что-то спасать. Однако смешно слышать от ответственных лиц идею о том, что сделки латвийских коммерческих банков с нерезидентами нужно сократить еще наполовину.

Получается, что правительство не пытается защищать банки Латвии, а наоборот, будет способствовать их неконкурентоспособности. Похоже, все идет к тому, что сделки с нерезидентами в Латвии обложат большим налогом.

По весьма приблизительным расчетам, ABLV платил 20 миллионов налогов и привлекал примерно 400 миллионов импортных денег в год. Это примерно треть из общих сделок с нерезидентами латвийских банков. Значит после его краха еще остается ряд коммерческих банков, которые привлекают примерно 800 миллионов евро извне и приносят 40 миллионов в год в виде налогов. Но латвийские власти готовы от них отказаться.

Конечно, банки в Латвии останутся, пишет автор. Но это будут большие скандинавские банки, которые в условиях меньшей конкуренции просто будут собирать прибыль от обслуживания карт, выплаты зарплат и выдачи нерискованных кредитов.

Однако, размышляет журналист, возможно, были вещи, на которые Латвия могла бы повлиять, но не с фаталистической обреченностью и сдачей перед боем, неготовностью отдать все решения зарубежным «стратегическим союзникам».

На прошлой неделе Латвию посетил большой американский гость – заместитель секретаря Минфина США по вопросам противостояния терроризму Маршалл Биллингсли. Никаких комментариев СМИ он не дал. Немногословными были и наши должностные лица.

Автор напоминает, что когда-то в Латвии была придумана наивная мечта о том, что страна станет маленькой банковской Швейцарией, а ее банки станут латвийской Nokia и историей успеха. «Увы, нам готовы дать разве что место швейцаров», — с горечью резюмирует Краутманис.

Латвия. США > Финансы, банки > telegraf.lv, 17 марта 2018 > № 2532703


Латвия. США > Финансы, банки > telegraf.lv, 17 марта 2018 > № 2532702

Латвия избавляется от нерезидентов

Тему будущего рынка финансовых услуг развил и журнал Ir. Он пишет, что после визита в Латвию американцев, обещание, данное страной OECD – снизить долю нерезидентов в латвийских банках до 20% к концу будущего года, пришлось выбросить в мусор. Эти планы показались заокеанским друзьям не слишком амбициозными, признала министр финансов Дана Рейзниеце-Озола.

На самом деле в течение нескольких месяцев Латвии дано «домашнее задание» снизить долю нерезидентов, обслуживаемых в местных банках, до 5%. И сделать это надо «не поднимая большой паники».

Журнал напоминает, что в прошлом году платежи, произведенные нерезидентами в латвийских банках составили 40% от общей массы транзакций. Объем вкладов не местных также примерно 40%. Большая часть этих денег идет через фирмы-пустышки.

Глава Комиссии рынка финансов и капитала Петерис Путниньш заявил, что вопрос о борьбе с подставными компаниями должен поддержать Сейм. А сами «банки нерезидентов» должны в сравнительно короткие сроки сказать, готовы ли они поменять свою бизнес модель, или это не представляется возможным.

Как следует из неофициальной информации, во время визита в Латвию американцы указали правительству на банки, которые до сих пор продолжают отмывать деньги компаний, попавших под санкции в связи с корейской ядерной программой.

Журнал пишет, что среди клиентов банков Латвии насчитывается 26 081 компания-пустышка, в том числе две — латвийского происхождения. А их доля в кредитном обороте — 36,57%.

Также подсчитано, что размер привлеченных латвийским банками вкладов зарубежных клиентов в прошлом году снизился на 12% или 1,097 млрд евро и составил 8,055 миллиарда.

Латвия. США > Финансы, банки > telegraf.lv, 17 марта 2018 > № 2532702


Латвия. США > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 16 марта 2018 > № 2540657

Латвия будет вынуждена уменьшить число нерезидентов в своих банках после визита специалистов из Минфина США

Доля нерезидентов в банках Латвии не должна превышать 5%.

Латвию посетили чиновники и специалисты Минфина США, во главе с заместителем секретаря по антитеррористическим вопросам. После этого можно сказать был решен вопрос с количеством нерезидентов в банках страны. Латвия должна предпринять реальные шаги, и продемонстрировать прогресс относительно борьбы с коррупцией, отмыванием денег и прочих схем. В ходе переговоров рассматривались такие вопросы как офшор, отмывание денег и нелегальные финансовые схемы. При этом обещание страны снизить долю бизнеса с участием нерезидентов до 20% к концу следующего года пока не стояло на повестке дня.

Министр финансов страны Дана Рейзниеце-Озола отметила, что Латвии предстоит выполнить большой объем работы. При этом нужно снизить количество нерезидентов в банках и бизнесе. Это повлечет снижение финансовой активности и уменьшение количества всех нерезидентов страны и компаний. Цель в 5% можно будет достичь, отметила министр. На все это у страны есть несколько месяцев, которые необходимо грамотно использовать для достижения поставленных задач. Это позволит значительно сократить число фиктивных компаний, что приведет к более прозрачным механизмам работы в финансовой сфере.

Отмечается, что в Латвии очень большие показатели нерезидентов в банках. На сегодня этот показатель составляет 40% от всех транзакций. Примерно такие же цифры и в доле вкладов от всего совокупного объема вкладов в банках.

Петерс Путниньш, возглавляющий Комиссию рынка финансов и капитала сказал, что данный процесс может быть эффективным только в том случае, если будет проходить постепенно и с четким соблюдением норм законодательства Латвии. В борьбе с незаконными капиталами и фиктивными компаниями потребуется помощь и всесторонняя поддержка парламента страны. Необходимо выяснить, смогут ли банки, в которых большое количество нерезидентов, изменить свою систему работы и изменить саму бизнес-модель.

Специалисты из США во время своего визита указали на конкретные проблемы и секторы, в которых необходимо провести реальные изменения. При этом были указаны конкретные банки, через которые выполняются незаконные операции. Отдельно отметили случаи с транзакциями относительно компаний, которые связаны с Северной Кореей, находящейся под международными санкциями.

Латвия. США > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 16 марта 2018 > № 2540657


Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 16 марта 2018 > № 2534500

Приказано сократить нерезидентов с 40% до 5%

Тему будущего рынка финансовых услуг развил и журнал Ir. Он пишет, что после визита в Латвию американцев, обещание, данное страной OECD – снизить долю нерезидентов в латвийских банках до 20% к концу будущего года, пришлось выбросить в мусорник.

Эти планы показались заокеанским друзьям не слишком амбициозными, признала министр финансов Дана Рейзниеце-Озола. На самом деле в течение нескольких месяцев Латвии дано «домашнее задание» снизить долю нерезидентов, обслуживаемых в местных банках, до 5%. И сделать это надо «не поднимая большой паники».

Журнал напоминает, что в прошлом году платежи, произведенные нерезидентами в латвийских банках составили 40% от общей массы транзакций. Объем вкладов не местных также примерно 40%. Большая часть этих денег идет через фирмы-пустышки.

Глава Комиссии рынка финансов и капитала Петерис Путниньш заявил, что вопрос о борьбе с подставными компаниями должен поддержать Сейм. А сами «банки нерезидентов» должны в сравнительно короткие сроки сказать — готовы ли они поменять свою бизнес модель или это не представляется возможным.

Как следует из неофициальной информации, во время визита в Латвию американцы указали правительству на банки, которые до сих пор продолжают отмывать деньги компаний, попавших под санкции в связи с корейской ядерной программой.

Журнал пишет, что среди клиентов банков Латвии насчитывается 26081 компаний-пустышек, в том числе две — латвийского происхождения. А их доля в кредитном обороте — 36,57%.

Также подсчитано, что размер привлеченных латвийским банками вкладов зарубежных клиентов в прошлом году снизился на 12% или 1,097 млрд евро и составил 8,055 миллиарда.

Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 16 марта 2018 > № 2534500


Латвия > Финансы, банки > forbes.ru, 16 марта 2018 > № 2533077

Конец вечеринки: банки Латвии — на грани коллапса, но не хотят обслуживать русских

Антон Вержбицкий

Редактор Forbes Russia

Россияне получают второе гражданство, чтобы остаться на обслуживании в латвийских банках

Риски латвийской банковской системы растут, и многие россияне вынуждены выводить деньги из этой прибалтийской страны. Вслед за падением одного из крупнейших банков Латвии ABLV растет беспокойство в отношении Rietumu. Этот банк, как и ABVL, отказался от расчетных операций в долларах для нерезидентов и перешел на евро. Правление банка Rietumu в силу обстоятельств, сложившихся в банковской сфере Латвии, приняло решение о том, что впредь базовой валютой обслуживания расчетного счета является евро, сообщает пресс-служба Rietumu banka. Клиентам предложено перевести свои долларовые средства в евро и использовать их для платежей. Оставшиеся средства в долларах США конвертируются в евро автоматически. «Входящие платежи в долларах были закрыты для нерезидентов полгода назад», — говорит один из клиентов банка. Другой утверждает, что решение касается всех клиентов — и физлиц, и корпоративных, таким образом банк хочет обезопасить себя.

ABVL и Rietumu долгое время делали ставку на привлечение клиентской базы из СНГ и прежде всего России. Латвийские банкиры устраивали для русских роскошные вечеринки, помогали открывать офшорные компании, рассказывает источник Forbes. Основатель Whitestone capital Александр Просвиряков вспоминает о былой толерантности латвийских банков к обслуживанию «труднообъяснимых» транзакций нерезидентов. «За пару сотен евро практически любая офшорная компания могла открыть счет в латвийском банке без необходимости общения с сотрудником банка», — рассказывает Просвиряков. Однако требования сильно ужесточились. По словам руководителя отдела международного налогового планирования «Инфинити Групп» Марии Джус, латвийские банки отказались от работы с классическими офшорными компаниями и открывали счета только компаниям из юрисдикций, где есть законодательные требования по отчетности, и требовали подтверждения реальности офшорного бизнеса (наличие офиса, сотрудников).

Лихорадит не только крупнейшие латвийские банки, мечтавшие походить на швейцарские, но и Центробанк. В конце февраля последовал арест главы Центробанка Латвии Илмара Римшевича, которого подозревают в вымогательстве получения взятки, сам он это опровергает. Глава Банка Латвии уже заявил, что подавать в отставку не намерен — однако на время расследования он официально отстранен. Выплаты Римшевичу якобы мог делать российский банкир совладелец российского Вятка-банка (переименован в Norvik) Григорий Гусельников. В интервью агентству Associated Press Гусельников рассказал, что с 2015 года Римшевич регулярно через посредников требовал у него взятки и угрожал «вытеснить с рынка».

Бегство вкладчиков

Начало проблемам банковской системы в этом году положил февральский доклад финансовой разведки США об отмывании денег и коррупционной деятельности в банковской системе Латвии, где обнаружили расчетные операции, связанные с Северной Кореей, которые шли через банк ABLV. Доклад Финразведки США спровоцировал набег вкладчиков на прибалтийские банки: из ABLV вывели €600 млн, из Norvik banka – не менее €43 млн. Также заметное сокращение депозитной базы произошло в Rietumu, за прошлый год банк стал лидером по оттоку депозитов. ABLV будет ликвидирован, а его вкладчики получат страховку в сумме до €100 000. «Cамый популярный и динамично развивающийся банк страны принудительно ликвидируется без судебных решений. Причем жестче, чем в ходе прошлой кампании по борьбе с «отмыванием» в 2016 году, когда были закрыты Latvijas Krājbanka и Trasta komercbanka. После нее работа всех банков с клиентами — нерезидентами Латвии была резко затруднена», — отмечает управляющий директор Arbat Capital Алексей Голубович.

Джус говорит, что последствия будут очень серьезными, в Латвии готовятся законопроекты, которые направлены на сокращение доли нерезидентов в латвийских банках. «Остается надеяться, что участь банка ABLV не затронет остальные банки Латвии», — говорит Джус. Помимо упомянутых банков, еще ряд кредитных организаций работают с нерезидентами — Expobank Игоря Кима, Rigensis bank группы ICT Holding Александра Несиса F 42, бывший банк Аркадия и Бориса Ротенбергов Meridian Trade Bank, бывший банк Андрея Вдовина Signet Bank (ранее M2M Latvia), BlueOrange Bank, Baltic International Bank, Regional investment bank, LPB и PrivatBank Latvia. По словам сотрудника одного из латвийских банков, пока платежи с долларами для нерезидентов эти банки не отключали.

Многие банки в последние годы так или иначе попадались на рискованных операциях с деньгами нерезидентов: операции в интересах Северной Кореи, молдавские схемы, коррупционные операции стран Средней Азии. После скандала с ABLV некоторые банки начали предпринимать заградительные меры для клиентов-нерезидентов — Rigensis Bank рассматривает документы для открытия счета за €20 000. В Латвии готовится законопроект о запрете работы с компаниями неспособными подтвердить наличие сотрудников и реального бизнеса в другой стране.

Последние скандалы, судя по всему, окончательно положат конец массовым банковским операциям россиян в Латвии. Министр финансов Латвии Дана Райзниеце-Озолой говорит, что десятке банков работающим с нерезидентами придется менять свои бизнес-модели. На начало 2017 года депозиты резидентов в латвийских банках составили €12,2 млрд (57%), а депозиты нерезидентов — €9,2 млрд. Просвиряков говорит, что банковский сектор Латвии находится в стагнации с 2008 года, активы всех банков страны (включая иностранные) продолжат падение, на конец 2017 года они составляли €28 млрд. Это меньше, чем активы второго частного банка в России — Московского кредитного банка.

Второе гражданство

Окончательно сокрушить латвийские банки может решение о введении санкций со стороны американских властей на обслуживание операций в долларах США. Просвиряков считает, что обслуживание сомнительных операций, недостаточный размер собственного капитала, большая зависимость от пассивов нерезидентов, разоблачение схем коррупционного покровительства со стороны регулятора — все это не дает возможности гарантировать жизнеспособность латвийским банкам. «Появляются сообщения о том, что крупные международные банки начинают отказывать латвийским банкам в проведении долларовых платежей. В ближайшее время мы увидим отток средств клиентов— нерезидентов из латвийских банков, что может стать триггером к коллапсу наиболее слабых игроков», — говорит Просвиряков. По последним данным Ассоциации коммерческих банков Латвии, лидером по оттоку депозитов стали три банка — Rietumu, ABLV, Regional investment bank.

Руководитель Комиссии рынка финансов и капитала Петерс Путниньш говорит, что плана закрытия тех или иных банков нет. «Самоочистку латвийского финансового сектора, нужно продолжать в таком же динамичном темпе. Тут нет других возможностей, если хотим создать хорошую репутацию для финансового сектора нашей страны и обеспечить отсутствие нарушений в сфере легализации средств, полученных преступным путем (AML)», — сказал изданию delfi.lv Путниньш. По его словам, допустимый объем бизнеса обслуживания нерезидентов в латвийских банках — около 5%,.

К чему приведет дальнейшие закручивание гаек для россиян в Прибалтике? По словам партнера Paragon Advice Group Александра Захарова, глобальная система офшорных счетов останется доступна только для лиц, которые успели сменить налоговое резиденство. «Этим объясняется сумасшедший спрос на второе гражданство. Растет количество российских бизнесменов со вторым гражданством, которые хотят снять возможные риски запрета операций с долларов и евро со своими западными партнерами. Это исключает риски геополитики», — объясняет Захаров.

И процесс уже начался. За последний год стало известно о массовом интересе бизнесменов из России ко второму гражданству. Центр исследования коррупции и организованной преступности (OCCRP) сообщал, что гражданство Кипра получили миллиардер Олег Дерипаска F 23. В списке натурализованных граждан Мальты, получивших паспорта в 2016 году, обнаружились имена десятков российских бизнесменов, включая основателя и совладельца «Яндекса» Аркадия Воложа F 85, владельца O1 Group Бориса Минца и членов его семьи, а также совладельца ICT Holding Александра Несиса.

Латвия > Финансы, банки > forbes.ru, 16 марта 2018 > № 2533077


Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 15 марта 2018 > № 2534503

Как администраторы грабят Латвию: чтобы вернуть 30 центов тратят 2,2 евро

Возвращение 31 цента в процессе неплатежеспособности обходится в Латвии в 2,17 евро, и это говорит о том, что в законе нужны значительные изменения, заявил в интервью «Неаткарига Рита Авизе» парламентский секретарь Министерства финансов Эдгар Путра.

По его словам, процесс неплатежеспособности в Латвии очень дорогой. Из каждого евро удается вернуть 31 цент, в то время как в других странах Европы до 70 центов, и это возвращение обходится в 2,17 евро. «Это огромная диспропорция, которая показывает, что многие законы в Латвии нужно существенно отредактировать», – говорит Путра.

Он напомнил, что в прошлом году приняты поправки к закону о неплатежеспособности, и «очищение системы все же происходит».

По мнению Путры, до сих пор не урегулирован вопрос о вознаграждении администраторов неплатежеспособности. Например, в случае «Liepаjas metalurgs» администратор получил более миллиона евро, а добиться ему удалось только продажи отдельных цехов комбината.

На вопрос, не повторится ли с «ABLV Bank» сценарий «Trasta komercbanka», когда сначала было заявлено, что банк ликвидируется, а в конце концов была начата неплатежеспособность и в выигрыше оказались администраторы, Путра ответил, что «это действительно был сложный случай». «Из-за «Trasta komercbankа» несколько человек уже посидели за решеткой, есть подозреваемые и дела, которые расследуются», – сказал он. Путре непонятно, почему кредиторы банка решили назначить администраторам такое большое вознаграждение.

Путра выразил надежду, что план самоликвидации «ABLV Bank» будет достаточно качественным, а кредиторы и вкладчики банка вернут свои деньги.

Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 15 марта 2018 > № 2534503


Латвия. США > Финансы, банки > bfm.ru, 14 марта 2018 > № 2531633

Обменяйте доллары на евро! Латвийский банк Rietumu ввел ограничения для нерезидентов

Банк Rietumu объявил клиентам-нерезидентам о прекращении операций с долларом США. В банке просят нерезидентов конвертировать доллары в евро

Латвийский банк Rietumu меняет правила для клиентов-нерезидентов. Это происходит после того, как в конце февраля был закрыт третий по величине банк Латвии ABLV. Та же участь может постигнуть еще десять латвийских банков, недавно заявила министр финансов страны Дана Рейзниеце-Озола. Все дело в том, что большая доля клиентов этих банков — нерезиденты, в том числе лица, которые находятся под санкциями, поясняют эксперты.

Крупнейший частный банк Латвии Rietumu хорошо известен российским бизнесменам, впрочем, как и другие банки этой страны. Можно сказать, что латвийские банки специализируются на обслуживании нерезидентов: их вклады составляют половину банковского капитала страны. В последнее время это стало проблемой для самих банков, поскольку Минфин США считает, что они отмывают деньги.

Несколько клиентов Rietumu банка обратили внимание, что в личном кабинете невозможно принимать платежи на иностранное лицо в долларах США, невозможно и проводить платежи в долларах. Клиентам предложено конвертировать средства из долларов в евро.

Такая практика периодически возникает в банке с прошлого года, в связи с чем многие физлица-нерезиденты закрыли счета в этом банке, говорит партнер Paragon Advice Group Александр Захаров:

«Это произошло после известного инцидента во Франции, когда банк Rietumu был лишен права работать там какое-то количество времени. В прошлом году был установлен достаточно серьезный рост спроса на получение видов на жительство в Европейском союзе, соответственно на второе гражданство достаточного количества российских предпринимателей, и не только российских, но и со всего бывшего [Советского] Союза. Я полагаю, что только те лица, которые смогли получить правовую связь с Евросоюзом, сохраняют преимущества в виде возможности осуществлять операции в долларах США».

Логично предположить, что многие клиенты в связи с новыми правилами решат покинуть банк. Вопрос в том, будут ли введены ограничения. В середине февраля подразделение Минфина США, которое занимается предотвращением финансовых преступлений, обвинило ABLV Bank в отмывании денег и предложило заблокировать долларовые корреспондентские счета банка. В течение следующей недели из банка было выведено 600 млн евро, после чего пришлось «заморозить» счета и вклады клиентов. В дальнейшем банк был закрыт.

Вероятно, Rietumu просто не хочет повторить такой опыт, но надо понимать, что работать с долларовыми счетами или нет, определяют американские банки-корреспонденты, напоминает директор московского офиса компании Tax Consulting U.K. Эдуард Савуляк:

«Год назад американские аудиторы проверяли все абсолютно латвийские банки, включая Rietumu, который получил штраф за это. Тогда речь шла о том, чтобы всю Латвию, не только крупнейшие банки, отключить от долларовых корреспондентских счетов, потому что конкретно американцы считают, что латыши «моют» деньги. В текущей ситуации долларовый корреспондентский счет — это возможность остаться без банковского бизнеса. Ни одного банка нет, который бы с долларами не работал, а работал в евро, допустим, у кого бы Европейский центральный банк отозвал лицензию за отмывание. Если посмотреть, кто работал с долларами, американцы отозвали [лицензии у] банков 50-ти, поэтому Rietumu сейчас защищает себя».

В новейшей истории Латвии это крупнейший финансовый скандал, который набирает обороты и рискует стать одним из самых громких и в истории Европы. Основные риски — на клиентах-нерезидентах. Российские граждане, понятное дело, тут занимают особое место.

Надежда Грошева

Латвия. США > Финансы, банки > bfm.ru, 14 марта 2018 > № 2531633


Латвия > Госбюджет, налоги, цены. Финансы, банки > telegraf.lv, 13 марта 2018 > № 2534487

Бухгалтеры проклинают налоговую реформу. Работы стало на 40% больше

Остро влияние новой налоговой реформы ощущают на себе бухгалтеры, объем работы у которых вырос на 40%, потому что привыкание к изменениям требует времени. Растет также спрос на бухгалтерские услуги, говорит руководитель компании по финансовым консультациям ООО «Numeri» Лилита Берзиня.

Многие малые бухгалтерское фирмы не справляются с большим объемом работы или не в состоянии проконсультировать клиентов по неясным вопросам, потому что им не хватает знаний и возможностей.

«Многие клиенты выбирают крупные бухгалтерские компании, так как хотят быть уверены в качестве обслуживания. Также есть клиенты, которые обращаются с просьбой провести аудит, например, расчета зарплат. Заказчики бухгалтерских услуг хотят быть уверены в том, что Служба государственных доходов не сделает налоговый начет и не оштрафует за неправильные расчеты», – говорит представитель фирмы.

Руководитель департамента бухгалтерского учета ООО «Orients Audit&Finance» Елена Тихенко отмечает, что изменения в налоговой политике автоматически ведут к изменениям и в политике бухгалтерского учета каждого предприятия, а это означает дополнительную работу для бухгалтеров. Вся бухгалтерия в наши дни более или менее автоматизирована, поэтому необходимы изменения и в программном обеспечении, и это требует ресурсов. Дополнительные проблемы создает и то, что в налоговой сфере по-прежнему существует ряд неясностей, требующих дополнительного разъяснения, поэтому бухгалтер не может четко сформулировать программистам задание по изменению специализированных программ.

Латвия > Госбюджет, налоги, цены. Финансы, банки > telegraf.lv, 13 марта 2018 > № 2534487


Латвия. США > Финансы, банки > telegraf.lv, 10 марта 2018 > № 2532717

«Убийца банков» из США обещал Латвии новые проблемы

Латвийский банковский сектор по-прежнему подвержен рискам, в том числе связанным с банковскими услугами нерезидентам, заявил на этой неделе, находясь в Латвии, заместитель секретаря Минфина США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли.

Он подчеркнул, что для позитивного долгосрочного развития Латвии нужен сильный и хорошо контролируемый финансовый сектор. Поэтому США обязуется продолжать работать вместе с Латвией, чтобы бороться с коррупцией, отмыванием денег и угрозой нелегального финансирования.

Биллингсли считает, что риски для банковской системы Латвии создает то, что она чрезмерно полагается на банковские услуги нерезидентам.

Как заявила вчера министр финансов Дана Рейзниеце-Озола, проблемы могут быть у любого из 10 банков в Латвии, которые до сих пор не урегулировали работу со своими иностранными клиентами.

Комментируя итоги состоявшейся вчера встречи с Биллингсли, министр сказала, что такие банки могут оказаться под усиленным вниманием регулятора и контролирующих органов.

Латвия. США > Финансы, банки > telegraf.lv, 10 марта 2018 > № 2532717


Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 10 марта 2018 > № 2532713

Интересы Латвии и гибель ABLV

Так что же – деньги пахнут или не пахнут? На той неделе был свидетелем дебатов на эту тему, разумеется, в связи с культурой. Не трудно угадать и то, что дискуссия развивалась вокруг событий последних дней с ABLV и его планами строить Музей современного искусства, пишет Арно Юндзе в Neatkarīgā Rīta Avīze .

Скорее всего, для психологов, психиатров и социологов это станет замечательной возможностью заняться изысканиями, чтобы определить, как негативные новости вызывают странные психозы в обществе.

Какая-то дамочка заговорилась настолько, что сделала вывод: в банке ABLV отмывались нелегальные средства, полученные в результате торговли людьми, и их хотели вложить в коллекцию современного искусства.

Но реальность не всегда только черная или только белая.

Нынешние сторонники «зеленого» образа жизни, к примеру, чувствуют себя мессиями экологии, с пеной на губах защищая преимущества электромобилей и рассказывая, что это транспортное средство не вредит окружающей среде. Конечно, скромно умалчивая, что производство батарей для электромобилей достаточно загрязняет среду. Не говорят и о том, что в ближайшем будущем появится новая проблема – отслужившие свое батареи придется утилизировать. Это будет процесс, в котором участвуют практически все элементы периодической таблицы Менделеева.

Следующий пункт «умолчания» – производство электроэнергии. Хорошо там, где турбину вращает Даугава, но ведь работают и теплоэнергоцентрали, и атомные электростанции. Горы шлака, утечки радиоактивных веществ, хранение радиоактивных отходов – это все эгологически дурнопахнущий букет. Но наивные люди на полном серьезе верят, что электроавтомобили – волшебный транспорт, который не причиняет ни малейшего вреда природе.

Тема пахнущих или не пахнущих денег во всей красе всплывала тогда, когда правительство Эйнара Репше готовило почву, чтобы исправить систему финансирования Государственного фонда культурного капитала в соответствии с правилами европейских дядюшек. Это болезнь латвийских политиков – принимать все, что скажут европейские эксперты и в здравом уме и твердой памяти прыгать в яму обеими ногами, губя карьеру и репутацию. Европейские дядюшки, конечно, давно в Европе. Если кого-то из них поймать за рукав, звучит ответ: вам нужно было самим решать, мы только посоветовали. Ну посоветовали тогда дяденьки отказаться от выдуманного во времена Улманиса принципа финансирования Фонда культуры, который предусматривал отчисления от конкретных налогов. Эстонцы выслушали дядюшек, но систему не искалечили. Эйнар Репше послушался.

Это был огромный удар по культуре Латвии, за который сейчас, конечно, никто не отвечает – ни морально, ни политически. Нам объясняли этот удар тем, что культуре не подобает кормиться из неэтичных, дурно пахнущих денежных потоков, сдобренных слезами детей, сирот и униженных женщин, потому что средства на фонд шли из акцизного налога на азартные игры, табак и алкоголь.

Госбюджет ими кормится, а культура не может? Где логика? Это была такая идеалистично-глупая демагогия, которая причинила больше вреда, чем пользы, но ее тогда поддержали многие наивные работники культуры. А теперь даже те, кто тогда пели хвалу ошибочному решению Эйнара Репше, заводят совсем другую песню, потому что поняли – акциз нам нужен.

Я, конечно, не экономист и не финансист, но мне кажется, что в сериале под названием «Банкирская драма» никто даже не пробовал ответить на вопрос, где в происходящем национальные интересы Латвии, каковы они, и что выгодно Латвии. Латвии, а не дяде Владимиру или дяде Сэму. Нужно Латвии рабочие места и меценаты или не нужны. Пахнут ли деньги фонда Сороса иначе, чем деньги ABLV? Если подумать, то я даже не вспомню, когда я последний раз слышал в лексике политиков осмысленно употребленное утверждение – это интересы Латвии. Если не считать все то привычное вранье, когда надо угодить очередному еврокомиссаару.

Так называемые Восточные тигры свой экономический потенциал создали, подделывая западные товары. Если бы они тогда слушали западных экспертов и соблюдали правила игры, то эти страны и сейчас бы сидели с голым задом.

Возможно, и латвийские банкиры где-то замазались. И что? Такова их работа – брать деньги, которые не могут взять другие. Это никакой не позор. Это бизнес, а мы живем при капитализме.

Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 10 марта 2018 > № 2532713


Латвия. США > Финансы, банки > offshore.su, 9 марта 2018 > № 2527697

Министр финансов Латвии: в зоне риска, возможно, находятся еще десять латвийских банков

По утверждению министра финансов Латвии, еще десять латвийских банков способны находиться в зоне риска.

Министр финансов Латвии Рейзниеце-Озола выступила в «Утренней панораме» - популярной телепередаче, идущей по латвийскому телевидению. Она прокомментировала результаты встречи с зам. секретаря Минфина США М. Биллингсли. Эта встреча официальных лиц Латвии и Соединенных Штатов была посвящена проблемам, связанным с необходимостью противодействия терроризму. Латвийский министр заявила, что еще несколько банков Латвии, которые на упорядочили свои взаимоотношения с иностранными клиентами, могут столкнуться с определенными проблемами и попасть в зону усиленного внимания контролирующих органов и регулятора.

Рейзниеце-Озола подчеркнула, что некоторые банковские организации в течение многих лет с удовольствием работали с рискованными клиентами и сделали это направление основой своего бизнеса. Раньше подобные действия были допустимы. Однако сегодня, в связи с изменившейся ситуацией, у такого бизнеса не стало будущего, поэтому банкам необходимо как можно скорее перестроить свою политику.

Министр финансов заявила, что в стране функционирует не менее десяти банковских организаций, которые еще не предприняли необходимых мер для упорядочивания работы с клиентами из других государств. Никаких названий ею озвучено не было.

Во время встречи с М. Биллингсли американской стороной было озвучено мнение, что банки Латвии продолжают отмывать деньги. Конкретных названий американские партнеры не озвучивали, они просто сообщили, что нарушения не прекратились. Американцы упрекнули финансовый сектор Латвии в том, что некоторые банковские организации этой прибалтийской страны совершают финансовые сделки с лицами, государствами и предприятиями, подверженными санкциям. Пока что американские партнеры никаких конкретных фактов латвийской стороне не сообщали. Они просто заявили о наличии такого рода проблем в финансовом секторе Латвии.

Латвия. США > Финансы, банки > offshore.su, 9 марта 2018 > № 2527697


Латвия. США. Германия. РФ > Металлургия, горнодобыча. Авиапром, автопром. Финансы, банки > telegraf.lv, 6 марта 2018 > № 2560589

Почему не падают латвийские ракеты?

В мире бушует скандал — президент США Трамп на этой неделе обещает поднять ввозные пошлины на сталь. В истерике бьются правительства Европы, Китая, Канады. Огрызается Вашингтон. Накал страстей достиг пика.

И только в Латвии тишь да гладь. Приказавшему долго жить «Лиепайскому металлургу» наплевать на пошлины — и на повышенные, и на пониженные.

Плевать нам и на проблемы мирового автомобилестроения. Всякие там «дизельгейты», запреты на экспорт европейских авто на рынок США — это пусть немцы расхлебывают. У нас скандалов в автопроме в принципе не может быть. Из–за своевременной ликвидации этого самого автопрома.

Крепок сон членов правительства ЛР. В отличие от руководителей «Роскосмоса», которые регулярно теряют «Прогрессы», и конструкторов SpaceX, у которых возвращаемые ракеты–носители нет–нет да и превращаются в безвозвратные потери. В качестве снотворного Дмитрий Рогозин и Илон Маск могут использовать латвийское ноу–хау. А именно: нет космических программ — нет упавших ракет.

Кстати, космические технологии уже применяются в латвийских банках. Буквально на днях в Риге придумали лекарство от головной боли, причиняемой банковскими нерезидентами. Нет, никто не собирается налаживать систему контроля за платежками Ким Чен Ына и защищать национальные интересы в банковской сфере. Это хлопотно и непонятно. Проще банки закрыть, нерезидентов разогнать и, прикинувшись овощем, впасть в оцепенение.

Чем меньше у нас есть, тем меньше у нас могут отобрать. Такую вот замечательную концепцию придумали, опробовали и полным ходом применяют латвийскими власти. Надо признать — работает. Закрыть и запретить всегда проще, чем придумать и развивать. Натуральное хозяйство понятнее, чем постиндустриальная экономика. Свой хутор гораздо ближе к телу, чем глобальная конкуренция.

Есть, правда, одна загвоздка — слишком много склочного народа еще остается в стране. Не дают членам правительства погрузиться в нирвану. Что–то постоянно требуют, бурчат, отвлекают от успокаивающего пересчитывания зарплат и премий. Но ничего, судя по темпам эмиграции, правительство успешно работает над решением и этой проблемы.

Андрей ШВЕДОВ

Латвия. США. Германия. РФ > Металлургия, горнодобыча. Авиапром, автопром. Финансы, банки > telegraf.lv, 6 марта 2018 > № 2560589


Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 6 марта 2018 > № 2532714

Минфин готовит чудовищный удар по банкам

После шокового закрытия ABLV, Минфин Латвии готовит сюрприз для оставшихся банков. Будет введена специальная пошлина на рискованные транзакции. Цель – подтолкнуть банки к сокращению числа офшорных клиентов, сообщила сегодня министр финансов Дана Рейзниеце-Озола после заседания правительства.

Как зарабатывать латвийским банкам, учитывая отрицательные ставки ЕЦБ, министр не уточнила. Зато ее ведомство подготовила для закрытого заседания Кабмина информационный доклад о дополнительных мерах по обеспечению предотвращения легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма. В заседании участвовали также представители комиссии Сейма по бюджету и финансам.

Минфин получил от правительства мандат на сотрудничество с международными структурами в проведении аудита в Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) и Службе по предотвращению легализации преступно нажитых средств.

Минфину и КРФК поручено рассмотреть возможности введения пошлины на рискованные транзакции в сделках с так называемыми компаниями прикрытия, удельный вес которых сейчас достигает 37%.

Служба госдоходов предложила рассмотреть возможности улучшения контроля наличных денежных перечислений через границы, чтобы убедиться в происхождении денег. Минфин должен подготовить предложения по улучшению структурирования фонда гарантий вкладов.

Пошлину планируется вводить постепенно, со временем увеличивая ее, чтобы дать банкам возможность отказаться от рискованных клиентов или переструктурировать их.

Латвия > Финансы, банки > telegraf.lv, 6 марта 2018 > № 2532714


Латвия > Финансы, банки. Армия, полиция > offshore.su, 6 марта 2018 > № 2527770

Власти Латвии пришли к необходимости уменьшить количество «рискованных клиентов». Это можно сделать введением пошлины, покрывающей рискованные с точкой зрения государства транзакции. Именно такая информация поступила недавно от Даны Рейзниеце-Озола, занимающей пост Министра финансов.

Состоялось заседание правительства, где был изучен доклад Министерства о необходимости принятия мер, чтобы снизить легализацию средств, которые получены в результате терроризма и другой преступной деятельности. Министерство получило мандат от Правительства, разрешающий сотрудничать с международными структурами при проведении аудита в Службе по предотвращению легализации средств, нажитых преступным путем и в Комиссии рынка капитала и финансов.

Также было решено ввести пошлины, которые будут применяться к рискованным транзакциям. Их будут выплачивать компании, имеющие статус «компания-пустышка». По статистике, объем таких компаний среди всех объектов бизнеса велик, он доходит до 37%.

На повестку дня был вынесен вопрос о том, что необходимо обеспечить контроль за перечислениями за рубеж более эффективным, что позволит отслеживать транзакции, проверять происхождение средств.

Ожидается, что пошлина будет вводиться не сразу, а поэтапно, она будет расти со временем, но такая плавность даёт время банкам, чтобы проанализировать деятельность пользователей, избавиться от сотрудничества с рискованными клиентами.

Латвия > Финансы, банки. Армия, полиция > offshore.su, 6 марта 2018 > № 2527770


Латвия. Кипр. Евросоюз > Финансы, банки > offshore.su, 5 марта 2018 > № 2527714

Классическая офшорная компания со счетом в Латвии или на Кипре уже потенциально подвергается риску потерять денежные счета из-за невозможности открыть счет в другом европейском банке.

Ситуация с наложением санкций и последующим решением самоликвидации банка ABLV заставила задуматься о рисках латвийского банковского сектора для нерезидентов страны.

В Латвии, как в государстве – члене ЕС, все вклады застрахованы на сумму не более 100 тыс. евро, и подлежат возврату, как в случае с банком ABLV.

Нерезиденты имеющие счета в банке ABLV получат страховое возмещение не более чем на 100 тыс. евро. Возврат будет сделан как физическим лицам, так и юридическим, как резидентам, так и нерезидентам. Страховое возмещение будет переведено на банковский счет в ЕС, того же лица, которое имел счет в ABLV.

Если компания или частное лицо имело второй счет в другом банке в ЕВРО зоне, то страховое возмещение может быть перечислено на это счет. Если компания или физическое лицо не имело счета в другом банке ЕС, то нужно открыть в любом банке ЕС. Швейцария, как страна, не являющаяся членом ЕС, не подходит для открытия счета в данном случае.

Если у клиента компания зарегистрирована в ЕС, то не составляет проблемы открыть счет в другом банке Латвии, Кипра, Чехии, Польши, Болгарии.

А если офшорная компания, имеющая счет в «упавшем» банке, зарегистрированная на каком-нибудь экзотическом острове типа Сейшел? Пять лет назад, такой компании могли открыть счет в любом банке, обслуживающем нерезидентов. В современных реалиях открыть счет в ЕС для подобной офшорной компании очень трудно, практически невозможно.

Таким образом, компания, зарегистрированная в офшорной юрисдикции (Белиз, Сейшелы, BVI и т.п), и имеющая счет в европейском банке, подвергается риску невозможности открытия счета в другом банке Европы и соответственно невозможности получения гарантированной страховой суммы при обрушении обслуживающего банка.

Бенефициарам классических офшорных компаний, следует серьезно задуматься о перспективах не получить страховую сумму при разорении банка, обслуживающего компанию. Самый тривиальный способ решения проблемы - перевод деятельности с офшорной компании на компанию, зарегистрированную допустим в Великобритании. Программа максимум – рабочая компания, зарегистрированная в Европе, желательно сдающая отчетность (UK LLP) имеющая два расчетных счета в разных банках, с которых один – резервный.

Латвия. Кипр. Евросоюз > Финансы, банки > offshore.su, 5 марта 2018 > № 2527714


Латвия > Финансы, банки > offshore.su, 2 марта 2018 > № 2518694

Norvik banka терпит убытки

Подведены финансовые итоги деятельности Norvik banka за 2017 год: по оценкам экспертов, убытки составили порядка 10,5 млн евро. Прошлый, 2016 год, был более удачный для банка и окончился прибылью.

Почему же 2017 год оказался убыточным для Norvik banka? Основная причина кроется в уменьшении стоимости фондов вложений дочерней организации, в связи с переоценкой там недвижимого имущества. «Мы планируем продать объект недвижимости в будущем по более выгодной цене, чем и компенсируем убытки», – сообщил представитель менеджмента банка. К закрытию 2017 года активы кредитного учреждения составили 810,5 млн евро, в процентном отношении это на 7,7% меньше, чем за аналогичный период 2016 года, когда активы оценивались в 878, 2 млн евро.

Основными источниками средств, образующих активы Norvik banka, признаны вклады на сумму 673,4 млн евро и кредиты других банков в размере 232,0 млн евро.

По данным бухгалтерского баланса за 2016 год, у Norvik banka отмечена прибыль 9,4 млн евро. Согласно денежной оценке активов, банковское учреждение имело хороший рейтинг и стояло на 8 строчке среди крупнейших лидеров латвийских банков. Владелец контрольного пакета акций Norvik banka – успешный российский бизнесмен и инвестор Григорий Гусельников.

Латвия > Финансы, банки > offshore.su, 2 марта 2018 > № 2518694


Латвия. Россия > Финансы, банки > offshore.su, 1 марта 2018 > № 2518692

Гусельников вывел российский банк из собственности Norvik Banka

Вывод российского «Вятка Банка» из-под опеки Norvik Banka

Семейное коммерческое предприятие Григория Гусельникова наконец-то стало полностью независимым от своей латвийской альма-матер. Об этом на днях сообщили представители самого банка. Ранее семейная финансовая структура контролировалась из Латвии.

Официальный развод прошёл в спокойной обстановке. Предпринимателем был приобретён контрольный пакет акций финансовой структуры и латвийский банк потерял право официального контроля над своей вятской дочкой.

Президент банка сообщил, что к этому серьёзному шагу члены правления подготовились заранее. Мысль о разводе возникла давно, а теперь успешно реализовалась. Процедура прошла по плану и без проблем.

Вятка-банк по-прежнему будет проводить привычную политику поддержки своих вкладчиков. Этот приоритет остался неизменным. Финансовая структура получила теперь полный контроль над своей деятельностью и может больше не оглядываться на европейские особенности. Президент банка считает, что выбранный путь является самым оптимальным для совершенствования компании. В жизнь будут воплощены давние планы и интересные наработки, которые до этого момента пылились на полках.

Сергей Тувалкин также отметил, что принадлежность местной вятской банковской структуры к европейской компании значительно ограничивала её возможности по работе на отечественном рынке. Среди всего прочего, банк не имел возможности, например, работать напрямую с некоторыми государственными структурами, оборонным ведомством и был ограничен в покупке ценных бумаг Центробанка РФ. Теперь эти сложности уйдут в историю, и банк начнёт развиваться.

Издание «Коммерсант» сообщает, что покупка латвийским банком акций вятской финансовой структуры состоялось ещё в 2104 году, когда Norvik Banka приобрёл почти 98% от их общего количества. До этого контроль над предприятием осуществляла фирма, зарегистрированная на Кипре отцом и сыном Гусельниковыми.

Латвийские банкиры считали покупку акций предприятия важным шагом для упрощения работы структуры на европейском рынке. Апрель 2015 года принёс банку существенные изменения, например, был увеличен размер уставного капитала. Для этого акции на общую сумму 1,4 млрд рублей реализовали по закрытой подписке. Их тогда смогли приобрести отдельные высшие руководители структуры, семья Гусельниковых и Norvik Banka.

Проблемы Norvik Banka с латвийскими государственными структурами

Вопросы по взаимодействию финансовой структуры и государства возникали и раньше, но значительно обострились в конце 2017 года, когда банк подал иск в арбитражный суд на рассмотрение инвестиционного спора. Из-за деятельности латвийского Центробанка у Norvik Banka возник ряд проблем.

Крупнейший держатель акций банка заявил в одном из своих интервью, что от него ждали неофициального финансового вознаграждения некоторые высшие руководящие сотрудники. Среди них Гусельников упомянул и Мариса Спрудса, который уже попадал в скандалы на этом поприще.

Не пощадил Гусельников и самого главу Центробанка Латвии. Предприниматель высказал в его адрес ряд прямых обвинений. На основе заявления бизнесмена и других факторов государственные силовые структуры в феврале открыли уголовное дело на Илмара Римшевича.

Неделю назад предприниматель дал очередное интервью, в котором сообщил о подробностях арбитражного иска и юридических тонкостях дела. В частности, он рассказал о некоторых нюансах европейского правосудия и необходимости обращения в арбитраж.

Предприниматель также рассказал о своих впечатлениях от финансовой деятельности банка до его приобретения акций предприятия. Гусельников, например, обнаружил, что финансовая структура выдавала многомиллионные кредиты неизвестным фирмам явно подставного характера. По сути, банк просто грабили. Наиболее привлекательные активы были в плачевном состоянии и превратились в неплатёжеспособные. Часть средств банка была присвоена различными способами самим Марисом Спрудсом, а также рядом подставных лиц.

Сегодня, благодаря успешной деятельности нового руководства Norvik Banka, убыточное предприятие Winergy превратилось в процветающее. Оно успешно работает на рынке и погашает предыдущие задолженности. Банк планирует продать Winergy, но этому мешают силовые структуры. Предприятие является одним из фигурантов уголовного дела, и потенциальные покупатели отказываются от сделки. Пока между руководством банка и следователями идут юридические баталии по исключению Winergy из дела. Сейчас банк находится между двумя государственными структурами и это не идёт на пользу ему и вкладчикам, поэтому справедливость приходится искать в европейских судах.

Латвия. Россия > Финансы, банки > offshore.su, 1 марта 2018 > № 2518692


Нашли ошибку? Выделите фрагмент и нажмите Ctrl+Enter