Всего новостей: 2550783, выбрано 450 за 0.352 с.

Новости. Обзор СМИ  Рубрикатор поиска + личные списки

?
?
?  
главное   даты  № 

Добавлено за Сортировать по дате публикации  | источнику  | номеру 

отмечено 0 новостей:
Избранное
Списков нет

Кипр. Латвия. США. РФ > Приватизация, инвестиции. Финансы, банки. Внешэкономсвязи, политика > offshore.su, 12 июля 2018 > № 2674979

Российские владельцы частных счетов и фиктивных юридических лиц на Кипре и в странах Прибалтики переживают не лучшие времена. Финансовые регуляторы США ужесточили требования к комплаенс-контролю. На фоне этих событий многие миллионеры вынуждены задуматься о смене юрисдикций.

Проверенные схемы рушатся

В 2018 году привычные юрисдикции для шелл-компаний перестали быть налоговым раем. Первые тревожные звоночки уже прозвенели, и российские клиенты банков их услышали. С начала года произошло два неприятных для миллионеров события:

зимой Латвия под давлением США вынуждена была отказаться от долларовых переводов и перейти на транзакции в евро;

крупные банки страны заморозили счета фиктивных компаний, большинство из которых принадлежали россиянам.

Напомним, изначально банки Прибалтики ориентировались в основном на клиентов-нерезидентов и предлагали физическим лицам выгодное открытие счетов. Такой финансовой политикой активно пользовались, в первую очередь, россияне. Они годами использовали схему «оффшорная компания и счет в банке Прибалтики».

В 2018 году схема перестала работать. Банки заморозили счета и приступили к подробному анализу, чтобы выявить настоящих бенефициаров и источники происхождения денег. К началу лета шелл-компании массово покинули латвийские счета. Часть средств клиенты вывели в другие страны, часть перевели на личные счета, и дальнейшая стратегия их использования остается непонятной.

Аналогичная ситуация с весны 2018 происходит и на Кипре. Еще одна излюбленная юрисдикция российских миллионеров стала массово замораживать или закрывать счета и выдвигает требования о переводе капиталов в другие банки. Из-за такой политики США состоятельные россияне столкнулись с проблемой: что делать с кипрскими и балтийскими счетами дальше?

Что делать со счетами

Прибалтийская банковская система потеряла главные преимущества. Банки вынуждены работать только с евро, проводить более жесткий комплаенс-контроль. Критический отток капиталов может стать причиной ухода с рынка многих игроков. С 2019 года в рамках CRS стартует автообмен налоговой информацией. Вместе с этим в балтийских банках остался стандартный набор услуг, доступных и в других юрисдикциях. При таком положении оптимальная стратегия заключается в выводе капиталов со счетов прибалтийских финучреждений.

Владельцам личных счетов на Кипре стоит проанализировать прозрачность транзакций по счету и оценить вероятность заморозки. Это касается также счетов реальных компаний, которые имеют настоящий юридический адрес и ведут хозяйственную деятельность. Шелл-компании не попадают под эту рекомендацию: чтобы избежать заморозки, их владельцам не стоит срочно менять юрисдикцию.

Эксперты рекомендуют придерживаться такой стратегии:

Определить, можете ли вы подтвердить документами все операции, понятное ли у них происхождение, нет ли среди контрагентов шелл-компаний.

При положительных ответах на перечисленные вопросы подсчитать, какая сумма нужна для текущих операций.

Оставить ее на счету, а остальные средства перевести на счет в другой юрисдикции, чтобы минимизировать риски.

Как поступить с КИК

Контролируемую иностранную компанию, если это не шелл-компания, целесообразно сохранить. Если у такого юридического лица не все операции прозрачны, кипрский или балтийский счет лучше менять. Проблема заключается в том, чтобы найти новую подходящую юрисдикцию. Сегодня не все банки идут навстречу российским резидентам, которые выводят капиталы из Латвии.

Предпринимателям, которым важно сохранить структуру КИК и законно оптимизировать налогообложение, стоит подыскать подходящую форму ведения бизнеса. Важно избежать ситуации с фактическим управлением компанией из России. В числе вариантов решения проблемы финансовые эксперты называют создание семейного фонда или траста.

При выборе юрисдикции для счета физического лица или КИК стоит обратить внимание на страны, которые раньше не пользовались особой популярностью среди российских резидентов и не вызывали интереса финансовых служб США.

По этому признаку стоит сразу исключить Гонконг, Швейцарию и Сингапур. Вместо этих юрисдикций стоит обратить внимание на Люксембург, Лихтенштейн, Австрию. Если вы считаете, что счета компании пройдут жесткий комплаенс-контроль, хорошим вариантом станут Франция и Германия. В Германии проще открыть счет для покупки недвижимости на территории страны, но при его использовании в других целях велика вероятность возникновения проблем.

Альтернативные формы владения

Последние события доказывают: шелл-компании постепенно уходят в прошлое, а личные иностранные счета российских граждан и резидентов в любом случае находятся под риском заморозки. Клиентам банков, которым личные счета или кошельки шелл-компаний нужны только для инвестиций, рекомендуют обратить внимание на одну из новых выгодных форм владения. Речь идет о unit-linked полисах иностранного инвестиционного страхования жизни, стоимость создания и содержания которых значительно ниже, чем для семейных фондов и трастов.

Главное отличие инструмента от российского ИСЖ заключается в полной свободе инвестиций в рамках полиса. Его владелец может выбрать любые акции, облигации, ETN и другие ценные бумаги, свободно менять структуру портфеля и частично изымать средства. Unit-linked – это полноценный брокерский счет с юридической структурой страхового полиса. Разные страховые компании предлагают различные минимальные лимиты входа, как правило, от $30-50 тысяч и выше.

Веское преимущество unit-linked полиса, по сравнению с брокерским счетом в том, что при его создании нет риска закрытия счета. Владельцы брокерских счетов иногда сталкиваются с такой ситуацией, когда их принуждают переводить активы к другому брокеру. Например, так произошло с американским брокером TD Ameritrade.

Страховые компании смогут пережить возможное расширение санкций гораздо проще: отказаться принимать новых российских клиентов и продолжить обслуживание тех, кто уже оформил полис.

В завершение вот еще несколько преимуществ unit-linked полисов:

их не нужно включать в декларацию и уплачивать налог, если в течение года средства со счета не изымались;

капитал unit-linked полисов не считается совместно нажитым имуществом и не подлежит разделу при разводе;

на него нельзя обратить взыскание.

Кипр. Латвия. США. РФ > Приватизация, инвестиции. Финансы, банки. Внешэкономсвязи, политика > offshore.su, 12 июля 2018 > № 2674979


Латвия > Приватизация, инвестиции. Миграция, виза, туризм > offshore.su, 6 июля 2018 > № 2668486

Латвия преподнесла неприятный сюрприз инвесторам, которые получили вид на жительство

У предпринимателей из стран, не входящих в ЕС, появились проблемы с получением вида на жительство в этом государстве. Некоторым бизнесменам аннулировали ранее полученные ВНЖ, не стали препятствием даже вложения на сумму 50 тысяч евро в уставной капитал латвийских предприятий.

Латвийские совладельцы предприятий находятся в полном недоумении по поводу происходящего. Своим мнением относительно событий поделился предприниматель Виестур Козиолс. Он раздосадован, что состоятельные предприниматели из других стран вложили в бизнес Латвии более 50 тысяч евро, внесли 10 тысяч евро в государственный бюджет за получение ВНЖ, а теперь их лишают права на проживание в стране.

Виестур Козиолс поделился информацией, что в мае этого года отказано в виде на жительство ряду предпринимателей из Пакистана и Ирана. Также было аннулировано несколько выданных ранее разрешений на проживание в Латвии. Основанием для аннулирования стал факт перечисления денег другим лицом по доверенности.

Рихард Козловскис, министр внутренних дел, потребовал разъяснений у управления по гражданским делам и миграции. Получен ответ, что если иностранный бизнесмен сделал вложение в свое предприятие в Латвии с помощью третьих лиц, то у него есть возможность доказать свое инвестирование. Для этого предоставляются соответствующие документы, свидетельствующие об инвестициях. После этого можно будет получить ВНЖ.

Латвия > Приватизация, инвестиции. Миграция, виза, туризм > offshore.su, 6 июля 2018 > № 2668486


Латвия. Украина > СМИ, ИТ. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 27 июня 2018 > № 2655891

Компания богатейшего украинца зарегистрировала медиа-бизнес в Латвии

Контролируемая богатейшим украинским предпринимателем Ринатом Ахметовым компания учредила предприятие ООО «MSC Media», свидетельствует информация «Lursoft».

Единственный владелец «MSC Media» — зарегистрированная на Кипре компания «TRK Media Holding Limited», которой принадлежат несколько телеканалов на Украине и выгодоприобретателем которой через зарегистрированные на Кипре компании «SCM Holdings Limited» и «SCM (System Capital Management) Limited» является Ахметов.

Основной капитал «MSC Media» — 17 тыс. евро, юридический адрес — Рига, ул. Сканстес, 7 к-1.

В правление новоучрежденной компании назначен Евгений Лященко — руководитель входящей в «SCM Group» компании «Media Group Ukraine», которой принадлежат несколько телеканалов, газеты, журналы и медиапорталы.

ООО «MSC Media» внесено в коммерческий регистр 19 июня 2018 года.

По данным «Lursoft», «MSC Media» — единственное зарегистрированное в Латвии предприятие, в котором выгодоприобретателем является Ахметов. Лященко тоже не занимает должностей в других зарегистрированных в Латвии предприятиях.

Журнал «Forbes» оценивает состояние Ахметова в 5,5 млрд долларов США.

Для справка:

В состав медиа-холдинга «Медиа Группа Украина» входят:

— национальный эфирный телеканал «Украина»,

— развлекательный молодежный канал «НЛО TV»,

— тематические каналы "Футбол 1"/"Футбол 2«, представлены также и в HD-версии

«Региональная Медиа Группа» (каналы «Донбасс», «34 канал», «Сигма»),

— компания «Диджитал Скринз», которая развивает сервис интерактивного цифрового ТВ и VOD — OLL.TV,

— продакшн-компании «Теле Про», «Допоможемо ТВ»,

— сейлз-хаус «Медиапартнерство»,

— холдинг «Сегодня Мультимедиа».

Латвия. Украина > СМИ, ИТ. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 27 июня 2018 > № 2655891


Латвия > Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 26 июня 2018 > № 2657571

Муниципальные предприятия отталкивают от кормушки

Правительство во вторник одобрило поправки к закону о конкуренции, расширяющие полномочия Совета по конкуренции (СК) по отношению к нечестной конкуренции со стороны муниципальных предприятий.

Ранее рассмотрение этого вопроса неоднократно откладывалось, так как Министерство экономики не пришло к соглашению по этим поправкам с Латвийской ассоциацией больших городов (ЛАБГ).

Вчера после встречи с министром экономики Арвилом Ашераденсом ЛАБГ распространила заявление для СМИ, в котором указывает, что самоуправления обязаны обеспечивать жителям услуги также в случаях, когда частный предприниматель не видит выгоды участвовать в их оказании или качество услуг является недостаточно высоким.

Совет иностранных инвесторов в Латвии и Балтийский институт корпоративного управления призвали принять поправки в предложенной Минэкономики редакции, так как считают, что они помогут укрепить честную конкуренцию и хорошее управление.

В СК агентству ЛЕТА заявили, что поправки необходимы, так как одной из проблем в предпринимательской среде Латвии является несоблюдение принципа нейтралитета в действиях публичных лиц, проявляющееся в виде необоснованных преимуществ для обществ капитала публичных лиц. По данным опроса, проведенного СК в 2017 году, 64% предпринимателей считают актуальной проблемой отрасли ограничения конкуренции, создаваемые публичными лицами.

Поправки к закону о конкуренции предусматривают порядок, в котором СК сможет предпринимать меры против ограничивающих конкуренцию действий учреждений и обществ капитала публичных лиц.

Латвия > Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 26 июня 2018 > № 2657571


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 26 июня 2018 > № 2655822

Парадокс Латвии: банки против людей и бизнеса

Интересно получается. Банки являются предприятиями сферы услуг. И по идее должны из кожи вон лезть для того, чтобы угодить клиенту, будь то маленький, но гордый представитель местного бизнеса, или физическое лицо, имеющее в банке счет своей единственной и неповторимой зарплаты. Но в Латвии банки давно выродились в отдельную касту, ведущую войну как предпринимателями, так и с жителями, в том числе и с их деньгами.

Эйфория от появления в постсоветской стране настоящих «буржуинских» банков с банкоматами — волшебными ящиками с стенах, извергающими наличные по желанию клиента, завершилась довольно быстро. А если быть точнее — после того, как 10 лет назад лопнул пузырь недвижимости. Тогда банки, раскрутившие вакханалию ипотечного кредитования и предлагавшие направо и налево до 110% от стоимости жилья, полностью устранились от ответственности. В результате многие латвийцы, обремененные непосильными долгами (за квартиру стоимостью 100 тысяч евро они должны были выплатить банку 250-300 тысяч евро за 25-30 лет, при этом сама квартира после кризиса стоила от силы 30 тысяч), потянулись на заработки в лондоны и дублины.

О готовности банков кредитовать развитие местного бизнеса тоже писалось достаточно много. Если у предпринимателя не было залога в виде недвижимости или бабушкиных бриллиантов, то никакие бизнес-планы, как правило, банкиров не интересовали.

Дальше —больше. С 2018-2019 гг. банки обязаны сообщать Службе госдоходов о клиентах со смехотворным оборотом на счете более 15 тысяч евро в год. Еще один удар по репутации банков с их хваленой банковской тайной.

Недавно публицист Юрис Пайдерс в Neatkarīga выступил с интересным предложением. По его словам, современные технологии уже сейчас позволяют расчеты между физическими лицами или между предприятиями вести без ненужных посредников, коими являются коммерческие банки. Например, это может быть перенос расчетов из банков в Центробанки или специальные государственные агентства. Или переход на криптовалюты в качестве национального платежного средства. Но, увы, для такого шага нужно политическое решение, а наши политики всегда с долей раболепия относились к окопавшимся в стране скандинавским банкам, которые с постепенным выводом из игры банков с местным капиталом все больше становятся монополистами.

Скандал с ликвидацией третьего по величине латвийского банка ABLV подсунул латвийским коммерческим банкам еще одну лакмусовую бумажку. Многие клиенты ABLV — фирмы с латвийским или иностранным капиталом, в том числе активно кредитовавшие сделки и операции транзитного бизнеса, получают у латвийских банкиров от ворот поворот. Причина — ненадежное (восточное) происхождение капитала и такие же подозрительные соучредители. Но какие могут быть у транзитного бизнеса соучредители, если главное направление транзита, обслуживаемого в Латвии — Восток-Запад?

Адвокат, партнер AS BDO Latvia Янису Зелменис в интервью журналу «Открытый город» образно заявил, что сейчас банки паникуют, «вырубая виноградники». Хотя рубят они, скажем откровенно, тот самый сук, на котором сидят сами, вместе с финансовым сектором экономики.

«То, что я вижу по своей практике — есть ощущение, что банки сейчас сильно паникуют. Наверное, я бы согласился с характеристикой ситуации, что банкиры сильно перепуганы, что они нервничают и, возможно, где-то даже пугаются сами своей тени... Фактор высокого риска, как правило, заключается не в самой латвийской компании, а в том, что поступления денег на ее счет будут, например, из Кипра. Или, не дай бог, из России, Азербайджана или еще откуда-то... Ситуацию можно сравнить с борьбой с пьянством, когда вырубают виноградники... Что будет после — об этом никто не думает. Главное сейчас отрапортовать, кто больше сделал в этой борьбе», — откровенничает адвокат.

Оставалось последнее, за что банки, казалось бы, можно уважать. От них, как грязь от поверхности, обработанной специальным покрытием, всегда отскакивало все, что связано с политикой. Банки по определению должны быть демонстративно аполитичными. Так было до недавнего времени, когда партии «Русский союз Латвии» (РСЛ), между прочим, официально зарегистрированной в Латвии, ряд банков отказал в открытии счета. И это уже из ряда вон.

Дело в том, что до февраля этого года у партии был расчетный счет в банке ABLV. «Когда деятельность банка по не зависящим от нас обстоятельствам была приостановлена, мы обратились в банк Luminor с просьбой об открытии счета и неожиданно получили отказ. Затем мы обращались в Citadele, SEB, Swedbank, Rietumu banka и прочие учреждения... и повсюду получали отказ», — разъяснила партия в распространенном заявлении.

Интересно, получают ли в этой связи банки рекомендации свыше? Быть может, от Полиции Безопасности или Бюро по защите Сатверсме? Или пользуются собственным классовым чутьем? Или, быть может, специально создали свои политотделы, в которых уже фильтруют клиентов, опасных и не опасных для Латвии?

И разве прецедент РСЛ — не прискорбный пример общества «Тотального контроля», о котором нас неоднократно предупреждали фантасты и создатели фильмов о недалеком будущем? Увы, кажется это будущее уже наступило. И в нем банки являются не инструментом для облегчения жизни своих клиентов, а способом контроля и ограничения общества со стороны государства, читай партий, которые в настоящий момент находятся у власти.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 26 июня 2018 > № 2655822


Латвия > Приватизация, инвестиции. Финансы, банки > offshore.su, 25 июня 2018 > № 2662269

Латвийские шелл-компании подлежат полной ликвидации

Илзе Знотиня, занимающая пост начальника Службы контроля Латвии, сообщила о необходимости в ликвидации местных шелл-компаний с такой же интенсивностью, с какой искореняются в настоящий момент организации, открытые в офшорах.

В недавнем времени Сеймом были приняты поправки к закону, значительным образом ограничивающие сотрудничество шелл-компаний с банковскими учреждениями, но на компании Евросоюза и Латвии они не распространяются. "Наш позыв неправильный - шелл-компании ничего страшного собой не представляют, а законодатель практически не обращает на них внимания. При этом должен иметь место параллельный сигнал, что введенное ограничение - это первая мера, а в дальнейшем они уже будут касаться шелл-организаций, базирующихся в стране", - заявила Илзе Знотиня.

Начальник службы контроля считает, что ситуация подлежит коорекции. Все дело в том, что более половины судебных процессов, касающихся неплатежеспособности, касаются именно данных шелл-компаний. Фиктивные организации ухудшают экономическую репутацию и престиж балтийского государства на международной арене.

В середине весны в Сейме были утверждены изменения к закону, запрещающему финансирование терроризма и легализацию средств, полученных неправомерным путем. В частности, он распространяется на Латвийские банки. Последние не могут сотрудничать с шелл-организациями.

Пустышкой будет признано юрлицо в одном из трех случаях. Первый случай касается отсутствия места ведения хозяйственной деятельности, второй - отсутствие этой самой деятельности и третий - регистрация в юрисдикции, которая не предполагает предоставления отчетов о финансовой деятельности предприятия.

Латвия > Приватизация, инвестиции. Финансы, банки > offshore.su, 25 июня 2018 > № 2662269


Латвия > Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 25 июня 2018 > № 2657587

Власти - бизнесу: разберемся с нерезидентами, потом займемся вами

Местные шелл-компании в Латвии необходимо искоренять с той же интенсивностью, что и созданные в офшорах, заявила в интервью агентству LETA начальник Службы контроля Илзе Знотиня.

Принятые Сеймом поправки к закону, ограничивающие сотрудничество банков с шелл-компаниями, не распространяются на латвийские или евросоюзные компании, отметила она. "Мы даем неправильный сигнал, что местные шелл-компании не представляют ничего страшного, и законодатель на них особо не смотрит. Но должен быть параллельный сигнал, что это ограничение - первый шаг, а следующий будет касаться шелл-компаний резидентов", - сказала она.

Знотиня считает необходимым также исправить ситуацию, когда шелл-компании в Латвии составляют около 60% в процессах неплатежеспособности. Высокая доля фиктивных предприятий ставит под угрозу репутацию Латвии в мире, подчеркнула она.

Как сообщалось, 26 апреля Сейм в окончательном чтении утвердил поправки к закону о предотвращении легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма, запрещающие зарегистрированным в Латвии банкам сотрудничать с шелл-компаниями и обслуживать их счета.

Юридическое лицо считается компанией-пустышкой, если соответствует по крайней мере одному из трех критериев - отсутствие реальной хозяйственной деятельности, регистрация в юрисдикции, где не требуется составления финансовых отчетов, отсутствие места ведения хозяйственной деятельности.

Латвия > Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 25 июня 2018 > № 2657587


Абхазия. Киргизия. Латвия. ЦФО > Недвижимость, строительство. Приватизация, инвестиции. Внешэкономсвязи, политика > newizv.ru, 22 июня 2018 > № 2656647

Видеоблог "НИ": зачем мэрия Москвы строит дома за границей России

Мэры в столице иногда меняются, а вот парадоксальная статья расходов на поддержку малого бизнеса через строительство и содержание "домов Москвы" в разных странах мира - остаётся! Эту более чем странную ситуацию описал наш видеоблогер Владимир Пелевин.

Как при мэре Лужкове, так и при Собянине, Москва остаётся своеобразным государством в государстве. Вы удивитесь, когда узнаете, что расходы на международную деятельность, до сих пор - важная строчка московского бюджета. При этом, наполняется эта строка не просто деньгами москвичей, а средствами, предназначенными для поддержки московского малого и среднего бизнеса.

В свое время Москва открыла ряд так называемых «Домов Москвы» в странах, где русский национальный вопрос был особенно актуален. Они появились в тогда ещё украинском Севастополе, в Сухуми, в Бишкеке, в Риге, в Ереване, в Вильнюсе, в Софии и в Минске. За деньги из московского бюджета были построены и оснащены огромные здания. Эти центры принадлежат и управляются Департаментом внешнеэкономических и международных связей города Москвы (ДВМС).

Но при чем здесь малый и средний бизнес? Дело в том, что власти Москвы часто говорят о поддержке малого и среднего бизнеса в городе, и напридумывали кучу льгот для бизнесменов. Мало кто знает, что бюджет города компенсирует малым и средним предприятиям затраты на выставочную деятельность. Бизнесмен теоретически может получить 700 тыс.руб. в год на выставки за границей, и еще 300 тыс.руб. на мероприятия внутри России. 20 апреля 2018 г. Собянин утвердил соответствующее положение.

Но уже 3 мая 35 млн. субсидий выигрывает ГУП «Московский центр международного сотрудничества». Тот самый, который управляет «Домами Москвы» за границей. То есть, деньги выдаются малому и среднему бизнесу, но в действительности отправляются в собственный ГУП, управляющий сомнительно необходимыми горожанам «Домами Москвы» в Бишкеке и Риге.

Почему деньги выделяются на поддержку бизнеса, а перекладываются на сомнительную политическую деятельность? И почему из городского бюджета? Не лучше было бы передать эти «Дома» МИДу?

Но, все идёт, как идёт. Деньги на поддержку бизнеса освоили, «Дома Москвы» за границей подкормили. Вот такая реальная поддержка малого бизнеса в городе.

Абхазия. Киргизия. Латвия. ЦФО > Недвижимость, строительство. Приватизация, инвестиции. Внешэкономсвязи, политика > newizv.ru, 22 июня 2018 > № 2656647


Латвия > Агропром. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 15 июня 2018 > № 2655898

Валдис Валтерс: если латыши не могут защитить местный бизнес, ноль нам цена

Обыски и арест нескольких сотрудников заведения «Vairāk Saules» подняли ощутимую волну негодования латвийцев, к которой присоединился бывший баскетболист, телеведущий Валдис Валтерс.

Как сообщалось, во вторник полиция провела обыски в сети ресторанов «Vairāk Saules», подозревая махинации с кассовыми аппаратами. На данный момент за решеткой находится один из сотрудников заведения, еще трое отпущены под залог.

Совладелец сети ресторанов Эндийс Берзиньш указал, что «Vairāk Saules» никогда не использовала никаких программ, чтобы вмешиваться в работу кассовых аппаратов. В социальных сетях он написал, что все 270 сотрудников компании готовы заявить это на детекторе лжи.

Руководителей компании поддержала общественность, возмущаясь действиями полиции.

«Если мы — латыши не можем защитить компанию нашего соотечественника, то цена на — ноль. Мне стыдно за страну, которая позволяет вести себя подобным образом», — пишет телеведущий Валдис Валтерс.

По словам Валтерса, весь процесс был начат в пользу заведения-конкурента, по их же заявлению.

Латвия > Агропром. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 15 июня 2018 > № 2655898


Латвия. Россия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 13 июня 2018 > № 2655847

Латвия сдалась: как санкции США вернут капиталы в Россию

Иностранцы продолжают покидать Латвию. Доля вкладов нерезидентов в местных банках опустились до 29% к концу мая. Такое стремление Латвии избавиться от иностранных денег может привести к тому, что ЕЦБ придется спасать прибалтийские банки. Впрочем, Россия может порадоваться концу «прибалтийской Швейцарии»: часть денег вернется на родину, говорят эксперты.

К концу мая 2018 года удельный вес вкладов иностранных клиентов в латвийских банках сократился до 29,3%, сообщили агентству ЛЕТА в Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК). При этом в конце апреля он составлял 30%, а в 2015 году — 53%. В мае 2018 года по сравнению с маем 2015 года удельный вес вкладов иностранных клиентов снизился на 58% — с 12,4 млрд евро до 5,2 млрд евро.

Как отметил председатель КРФК Петерс Путниньш, начатый в латвийском банковском секторе процесс самоочищения идет динамично. При этом местные банкиры озабочены таким стремительным уходом нерезидентов.

Латвия. Россия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 13 июня 2018 > № 2655847


Латвия > Миграция, виза, туризм. Госбюджет, налоги, цены. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 6 июня 2018 > № 2655905

Инвесторы: работать в Латвии некому!

В Латвии нужно немедленно решать проблему острой нехватки рабочей силы, говорится в докладе Совета иностранных инвесторов в Латвии (СИИЛ).

Инвесторы пришли к выводу, что дефицит рабочей силы растет, и не только среди квалифицированных специалистов. При этом сохраняются проблемы с началом бизнеса в регионах, где ресурс рабочей силы больше.

СИИЛ считает, что Латвии нужно содействовать занятости в регионах, и делать это можно двумя способами — облегчить привлечение рабочей силы из регионов в города и способствовать экономическому развитию самих регионов. «Высокое налоговое бремя делает привлечение региональной рабочей силы хозяйственно невыгодным, особенно для низкооплачиваемых работников, которые не могут собственными силами снимать квартиру в городе», — говорится в документе.

СИИЛ предлагает внести изменения в налоговые нормы, предусматривающие, что облагаемым доходом работников не считаются платежи работодателя за их проживание в городе и транспортные расходы.

Иностранные инвесторы отмечают, что в условиях дефицита рабочей силы Латвии нужно думать и о привлечении работников из третьих стран, для чего следует ликвидировать бюрократические препятствия. Также имеется потенциал в реэмиграции, но он не может быть использован немедленно.

Напомним, несмотря на то, что многие эксперты давно говорят, что уже в ближайшее время Латвия почувствует последствия эмиграции рабочей силы, нацблок выступает категорически против ввоза рабочих из-за рубежа. В частности министр юстиции Дзинтарс Расначс указал, что пока его партия находится у власти, она будет делать все возможное, чтобы не допустить ввоза гастарбайтеров в Латвию.

Латвия > Миграция, виза, туризм. Госбюджет, налоги, цены. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 6 июня 2018 > № 2655905


Латвия > Миграция, виза, туризм. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 31 мая 2018 > № 2655878

Латвия обещают реэмигрантам 9 тысяч евро на открытие бизнеса

Уже пять или шесть семей вернулись в Латвию в рамках проекта реэмиграции, в ближайшее время приедут еще 20, заявил министр среды и регионального развития Каспарс Герхардс в эфире передачи Rīta panorāmaЛатвийского телевидения. По словам министра, в общей сложности выявлено примерно 600 семей, готовых вернутся из-за границы на родину.

По словам министра, планируется, что для тех, кто решит вернуться в Латвию и заняться предпринимательской деятельностью, будет и поддержка — до 9 тысяч евро на начало бизнеса.

«Как правило, мысли о необходимости вернуться возникают в определенный момент. Когда ребенку приходит время идти в детский сад или школу. Именно в этот момент семье нужны ответы: смогут ли они вернуться в родные места, что их там ждет, сможет ли ребенок учиться, найдут ли родители работу. Их интересуют конкретные услуги в определенном месте», — сказал Герхардс.

Латвия столкнулась с массовым оттоком населения в последние годы — после вступления страны в ЕС трудоспособные граждане все чаще едут на работу за рубеж, в экономические более благополучные страны. Правительство Латвии ищет способы стимулировать граждан возвращаться на родину. МИД разрабатывает специальный закон по поддержке латвийской диаспоры за рубежом.

Также в Латвии запущен пилотный проект, который призван помочь вернуться на родину трудовым эмигрантам, на эти цели выделено 425 тысяч евро. В рамках программы в феврале этого года в каждом из регионов Латвии начали работу координаторы — их задачей является налаживание контактов с латвийцами, живущими за границей, с тем, чтобы выяснить, какие у них имеются нужды и проблемы, мешающие возвращению на родину. И, кроме того, по мере возможности оказать поддержку этим людям. Координирует весь проект министерство по охране окружающей среды и региональному развитию (VARAM).

Первые собеседования с уехавшими за рубеж латвийцами показали, что чаще всего людей отпугивают от возвращения в Латвию сложности с поиском достойной работы, жилищный вопрос и вопрос образования для детей. А для некоторых остро встает и языковой вопрос — многие эмигранты уже забыли латышский язык и намного лучше общаются на английском. Поэтому и в качестве рабочего места интересуются такими компаниями, где необходимо работать с использованием английского языка.

Латвия > Миграция, виза, туризм. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 31 мая 2018 > № 2655878


Латвия > Приватизация, инвестиции. Финансы, банки > telegraf.lv, 31 мая 2018 > № 2655872

Предприниматели идут в обход банков

Объем кредитов, выданных предприятиям поставщиками альтернативного финансирования, растет. Наиболее активно заимствуют средства транспортный, торговый, производственный сектор.

Основные причины, по которым предпринимателям отказывают в кредитах, — это слишком большая зависимость доходов от клиентов, финансовая непрозрачность или слишком короткая история предприятия.

По прогнозам участников рынка, роль альтернативного финансирования будет расти, но альтернативный сектор, скорее всего, не вытеснит банки в конкурентной борьбе.

Например, в прошлом году АО «Capitalia» выдало финансирование предприятиям в размере 10,5 млн евро, в этом году планируется удвоить объем до 20 млн евро, рассказал руководитель «Capitalia» Юрис Гришин. Больше всего компания финансировала торговлю (18% клиентов), производство (16%), транспорт (15%) и строительство (12%).

По наблюдениям члена правления АО «WestKredit» Артура Силантьева, наиболее активны предприятия, связанные с логистикой, транспортом, грузоперевозками, представители розничной торговли, например, автосервисы и магазины.

Латвия > Приватизация, инвестиции. Финансы, банки > telegraf.lv, 31 мая 2018 > № 2655872


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 25 мая 2018 > № 2655924

Иностранцы бегут от латвийских банков

К концу года удельный вес вкладов иностранных клиентов в банках Латвии может уменьшиться до 24%, а, если в Латвию не вернутся в настоящее время замороженные иностранные вклады ABLV Bank, сократится до 19%, заявила во вторник на заседании комиссии Сейма по публичным расходам и ревизиям член совета Комиссии рынка финансов и капитала (FKTK), директор департамента регулирующих требований и статистики Людмила Воевода.

В конце апреля доля вкладов иностранных клиентов в латвийских банках уменьшилась до 30%, тогда как, например, в 2015 году она составляла 53%.

Воевода отметила, что в прошлом году ухудшилась показатели прибыльности банков, а шесть банков закончили год с убытками. «Для ряда банков нынешний год будет проблемным с точки зрения сохранения прибыльности и адаптации бизнес-модели к новым условиям», — сказала представитель комиссии.

Уменьшение числа иностранных клиентов началось в 2016 году, а ускорилось с февраля этого года. В целом с 2015 года сокращение составило 60%, при этом за последние 12 месяцев — 40%.

Заместитель председателя FKTK Гунта Разане добавила, что остаток счетов так называемых шелл-компаний с начала года сократился на 38% — до 1,5 млрд евро в конце апреля.

По ее словам, в настоящее время 40% иностранных вкладов в Латвии принадлежат клиентам из стран ЕС и только 18% — клиентам из третьих стран.

Банки в настоящее время подают FKTK новые бизнес-стратегии, которые комиссия проанализирует и осенью представит свое заключение, сообщила представитель комиссии.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 25 мая 2018 > № 2655924


Латвия. Россия > Внешэкономсвязи, политика. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 19 мая 2018 > № 2655912

Прежние доходы только снятся: как выживают латвийские рыбозаводы и отели

Латвия могла бы решить свои экономические проблемы, остановив отток населения за границу и свернув агрессивную риторику в отношении России, вместо этого Рига продолжает «воевать» с восточным соседом и ограничивать права русскоязычных в стране, пишет АиФ.

«Мы превратились в поставщика дешевых гастарбайтеров для Европы, — говорит бывший инженер-строитель Валдис Баренбергис, приехавший навестить родителей из Лондона. — После вступления Латвии в ЕС в 2004 году почти все мои знакомые переместились на Запад вместе с семьями».

Баренбергис пояснил, что работает в Англии обычным барменом, но все равно зарабатывает больше, чем мог бы, имея престижную должность в Латвии. Родственница Баренбергиса, по его словам, переехала в Ирландию — работает сиделкой. Друг учился на экономиста, но «пашет водителем автобуса в Ливерпуле».

«Латышей можно встретить в Европе везде... Недавно столкнулся в Гамбурге с одноклассником: ремонтирует дома крестьян в Германии, его жена — посудомойка. Никто из нас не собирается возвращаться назад, для чего? Я забыл латышский язык, общаюсь либо по-английски, либо по-русски. Наши политики лучше бы жизнь в Латвии устроили нормальную, чем 27 лет подряд страдать на тему, как бы ещё сильнее русских достать и с Россией поцапаться», — говорит Баренбергис.

Туризм и шпроты

На популярном прежде у российских туристов курорте Юрмала пляжный сезон снова ожидается провальный. Приезжих из РФ стало меньше на 40%, уже не проводятся КВН и «Новая волна», привлекавшие огромное количество посетителей.

«Во время фестивалей я увеличивал стоимость номера в три раза, — рассказывает Ингварс, владелец мини-отеля в Юрмале. — А прошлым летом у меня гостиница полупустая стояла, хотя цены минимальные сделал. Нет, я не голодаю, стало много латышей приезжать, размещение-то сильно подешевело. Но прежние доходы только снятся».

Власти Юрмалы попытались провести рекламу курорта в Узбекистане и Азербайджане, но ничего не получилось, лишь зря потратили деньги — в Узбекистане низкие средние доходы, азербайджанцев Прибалтика для отдыха не интересует: свое море рядом.

«Мы, как тот скорпион из анекдота, укусивший на середине реки перевозящую его черепаху, а потом удивлявшийся, что он тонет», — прокомментировал ранее отношения Латвии с Россией экс-депутат сейма республики Яков Плинер.

В Риге сейчас обсуждается вероятность банкротства предприятия Brivais Vilnis, чьи убытки за последний год удвоились (и превысили миллион евро), поскольку восточный сосед перестал покупать латвийские шпроты.

«Нам долго рассказывали сказки, что русские покупатели нам не нужны, нашу рыбу с руками оторвут и в Евросоюзе, и в Китае, а теперь куча людей с завода останутся без работы, — с раздражением заявляет сотрудник Brivais Vilnis Артур Мигранян (имя изменено — ред.). — Но властям на их проблемы плевать. Всякий раз, когда мы теряем российских туристов, российские деньги и покупателей из-за нашей идиотской политики, нам обещают: мы обязательно найдем новые рынки, еще лучше, и заработаем там куда больше. До сих пор что-то не нашли».

Латвия. Россия > Внешэкономсвязи, политика. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 19 мая 2018 > № 2655912


Латвия > Приватизация, инвестиции. Финансы, банки > telegraf.lv, 19 мая 2018 > № 2655856

СГД против жителей Латвии: новый отвратительный план

Пользователи соцсети подвергли критике новые правила Кабинета министров, согласно которым банкам придется сообщать Службе государственных доходов (СГД) о физических лицах, у которых на банковском счете годовой оборот средств превышает 15 000 евро. Некоторые считают, что такие новшества отвернут от Латвии еще больше людей, особенно тех, кто шлет на родину деньги из-за рубежа, сообщает Mixnews.

«15 000 € в год — это только 1250 евро. СГД, как в том анекдоте, будет выяснять, почему после коммунальных платежей, счетов и продуктов еще кому-то остались средства на стамотолога. Правительство и Дана Рейзниеце-Озола в принципе говорят: не быть совсем бедным подозрительно и должно быть подвергнуто репрессиям», — написала публицист и журналист, комментатор газеты Diena Агнесе Маргевица.

Ранее политтехнолог Юргис Лиепниекс указал, что таким образом Латвия пытается контролировать частную жизнь своих жителей.

«Я думаю, что эта история о том, что государство хочет иметь больший контроль над частной жизнью жителей, легально и просто получать информацию о частных делах людей. 15 тысяч в год...таких счетов будет очень много», — заявил политтехнолог.

Напомним, разработанные министерством финансов во главе с Даной Рейзниеце-Озолой правила предусматривают порядок, согласно которому, кредитное учреждение или поставщик услуг по платежам ежегодно до 1 февраля будут подавать информацию в СГД о клиентах, у которых на счете до востребования или расчетном счете общий оборот по дебетным или кредитным операциям составил 15 000 евро или превысил эту величину.

Информация предоставляется в электронном виде о физических лицах, которые являются резидентами Латвии.

Поправки в законе о налогах и пошлинах, которые предусматривают данный порядок, были разработаны в рамках налоговой реформы. Планируется, что они вступят в силу 18 мая 2018 года. Информацию о физических лицах надо будет предоставлять ежегодно до начала февраля, а в этом году данные о физических лицах, у которых 1 января 2018 года остаток средств на счете составил 15 000 евро, СГД должна получить до 1 сентября.

Латвия > Приватизация, инвестиции. Финансы, банки > telegraf.lv, 19 мая 2018 > № 2655856


Латвия. Швеция. Литва > Приватизация, инвестиции. Госбюджет, налоги, цены > telegraf.lv, 12 мая 2018 > № 2602039

Иностранные инвестиции в Латвию так и не вышли на уровень 2008 года

Объем прямых иностранных инвестиций в Латвии по-прежнему меньше, чем в докризисное время, говорится в подготовленном Минэкономики макроэкономическом обзоре.

Как сообщается в документе, объем привлеченных в Латвии прямых иностранных инвестиций за последние три года был почти в 3,5 раза ниже, чем в годы экономического роста, и в среднем составлял 2% от внутреннего валового продукта (ВВП) в год. Минэкономики объясняет уменьшение их объема нестабильностью мировой экономики и ростом геополитических рисков.

В то же время, как отмечается в обзоре, в 2017 году по сравнению с 2016 годом объем привлеченных прямых иностранных инвестиций значительно увеличился, составив 2,4% от ВВП.

В конце 2017 года прямые накопленные иностранные инвестиции в латвийской экономике составляли 14,4 млрд евро, увеличившись в течение года на 6,8%.

Крупнейшим инвестором в латвийскую экономику является Швеция – в конце 2017 года инвестиции шведских предпринимателей в Латвии составляли 19,2% общего объема накопленных прямых иностранных инвестиций. В основном это были инвестиции в финансовое посредничество. Крупными инвесторами являются также Нидерланды, Кипр, Германия, Норвегия, Россия, Эстония, Литва, Дания и Люксембург. Объем инвестиций представителей этих стран в конце 2017 года составлял почти 76% общего объема накопленных прямых иностранных инвестиций в экономику Латвии.

Среди отраслей самый большой удельный вес накопленных прямых иностранных инвестиций был в секторе финансового посредничества – 24,3% общего объема, в сфере недвижимости – 13,3%, в торговле – 14,4%, в обрабатывающей промышленности – 12%.

Как отмечает Минэкономики, в других странах Балтии в 2017 году интенсивность потока прямых иностранных инвестиций тоже увеличилась. В целом к концу 2017 года в Балтии были привлечены прямые иностранные инвестиции на сумму 2,06 млрд евро, что почти в шесть раз больше, чем годом ранее. Латвия привлекла 34,3% всех прямых иностранных инвестиций в странах Балтии, Эстония – 37,3%, Литва – 28,3%.

Латвия. Швеция. Литва > Приватизация, инвестиции. Госбюджет, налоги, цены > telegraf.lv, 12 мая 2018 > № 2602039


Латвия. США. Молдавия. РФ > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 8 мая 2018 > № 2603225

Латвия забила тревогу

Банковский сектор Латвии из-за офшорных схем долгое время балансировал на грани провала. После краха третьего по величине банка в связи с подозрениями в систематическом отмывании денег правительство в спешном порядке приводит эту сферу в порядок, пишет Рудольф Херманн в Neue Zuercher Zeitung.

Небольшая Юрмала на побережье Балтийского моря, всего в нескольких километрах от латвийской столицы, пользовалась популярностью еще у советских функционеров – в первую очередь благодаря своему многокилометровому песчаному пляжу, говорится в статье.

«После распада СССР здесь поселилась каста новоявленных российских олигархов. А с 2004 года – после того как Латвия вошла в ЕС – и вовсе сформировалось общество, в котором русскоязычные толстосумы чувствуют себя вполне комфортно и в языковом плане, и по менталитету», – пишет автор публикации Рудольф Хофманн, напоминая, что в Латвии, входящей в еврозону, действует так называемая программа «золотой визы», когда в обмен на инвестиции или покупку недвижимости на территории страны выдается вид на жительство (сегодня порог входа составляет 250 тыс. евро).

Как замечает автор, поток желающих был внушительным: от успешных бизнесменов средней руки до сверхбогатых и влиятельных представителей политической и экономической элиты.

По словам Яниса Вайде, юриста из антикоррупционной неправительственной организации Delna, «вы сегодня не услышите в Юрмале и слова на латышском. Сектор недвижимости долгое время играл там ключевую роль в том, что касается проникновения сомнительных денежных средств в легальную финансовую систему».

«Для подобных операций в латвийской финансовой системе возник особый сегмент, куда вошли так называемые офшорные банки, специализировавшиеся на бизнесе с нерезидентами», – поясняет Херманн.

«Теперь эти банки – настоящая головная боль финансового сектора Латвии. После того как в феврале этого года сеть по предотвращению финансовых преступлений FinCEN (находящаяся в подчинении Минфина США) заявила, что подозревает третий по величине латвийский ABLV Bank в отмывании денег и тайных финансовых манипуляциях с Северной Кореей и предложила заблокировать его корреспондентские счета в долларах (...), в Риге забили тревогу», – отмечает автор.

Как заявил в апреле премьер-министр страны Марис Кучинскис, у правительства есть несколько месяцев, чтобы навести порядок в банковском секторе, передает NZZ. Затем свою работу в Латвии начнет комитет Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма Moneyval. Латвия не может допустить, чтобы ее репутации был нанес еще больший урон, заявил министр.

Самые сенсационные аферы в этом сегменте финансового сектора Латвии связаны с махинациями, имеющими молдавский след, а также со скандалом под названием Laundromat, который задел несколько десятков банков, включая российские. «В первом случае из трех крупных молдавских банков исчезло порядка 1 млрд долларов, что составляет 12% от ВВП Молдавии. Что касается скандала Laundromat, то там фигурировала сумма в 21 млрд долларов. В обоих случаях решающую роль играли запутанные связи между подставными фирмами, которые помогали замаскировать происхождение средств и маршруты транзакций».

По данным организации Delna, на долю трех стран СНГ – России, Азербайджана и Молдавии – приходится порядка 100 млрд долларов «отмытых» средств. «Внушительная их часть могла в процессе отмывания иметь отношение и к латвийским банкам», – говорится в статье.

Ради спасения банковского сектора правительство Риги пошло на решительный шаг: согласно принятому в срочном порядке латвийским парламентом закону, банкам теперь запрещается обслуживать компании-пустышки, передает журналист.

Теперь властям предстоит ответить на вопрос, по какой причине они так медлили с решительными шагами против отмывания денег? «Неужели масштабы проблемы недооценивались или на нее просто закрывали глаза? Кто – напрямую или косвенно – получал свою долю прибыли? Латвия – небольшая страна, все представители политической и экономической элиты – »свои люди«. Иногда связи уходят корнями в советскую эпоху, а следовательно, выходят за пределы самой Латвии», – пишет журналист.

Латвия. США. Молдавия. РФ > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 8 мая 2018 > № 2603225


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 4 мая 2018 > № 2603227

Бегство капиталов из Латвии усилилось

Глава латвийского правительства Марис Кучинскис заявил, что о Латвии как мосте между Востоком и Западом можно забыть. Больше нет и мечты о «Швейцарии на берегу Балтийского моря», признался он.

Четверть века назад в Латвии конкурировали две концепции государства. Часть элиты, так называемые национальные романтики, хотели максимально дистанцироваться от России и русских. Они видели Латвию только в западном мире. Другие, прагматики, были настроены менее категорично. По их мнению, надо было воспользоваться преимуществами промежуточного положения Латвии между Россией и Западом, взять на себя роль посредника. Так и возникла мечта о «латвийской Швейцарии — »тихой заводи«, куда потекут капиталы со всего света. И было время, когда казалось, что мечта сбывается.

Состоятельные граждане и предприятия соседних государств, не желавшие хранить деньги в банках у себя дома, воспользовались услугами латвийских финансистов.

»В Латвии были банки, где нерезидентские вклады достигали 90 процентов всех депозитов, а в целом по отрасли доля вкладов нерезидентов многие годы превышает 50 процентов. Естественно, все это время обсуждалась и тема вывоза капитала в Латвию и легализации грязных денег. В какой-то момент в конце 90-х Латвия даже попала в список нежелательных офшоров российского Центробанка. И сегодня нерезиденты из России, Украины и других стран постсоветского пространства играют важную роль в банковской системе Латвии. На счетах нерезидентов сконцентрировано 53 процента всех вкладов или 12,4 миллиарда евро«, — писала в 2016 году главный редактор латвийского делового журнала The Baltic Course Ольга Павук.

Не менее 80 процентов средств приходили из СНГ, прежде всего из России. Именно благодаря этому латвийские банки уверенно преодолели кризис 2008-2009 годов, демонстрировали многомиллионные прибыли. Однако многие зарубежные вклады были очень сомнительного происхождения. Проще говоря, в стране процветали финансовые »прачечные«. Но власти Латвии такое положение дел устраивало. В 2012 году государственная Комиссия рынков финансов и капитала (КРФК) выпустила обращение, перечислив преимущества Латвии для нерезидентов: стабильность, географическое разнообразие клиентов местных банков, эффективное размещение активов. Страна-реципиент тоже не оставалась в проигрыше, получая налоговые поступления и создаваемые банками высокооплачиваемые рабочие места. Так, в 2011-м финансовое обслуживание нерезидентов принесло Латвии 1,7 процента от ВВП.

Временами латвийскую банковскую систему лихорадило. В 1995 году лопнул лидер латвийской финансовой отрасли — банк »Балтия«. Спустя десятилетие с лишним страну потряс крах банка Parex. Основанный в 1992 году, Parex за пятнадцать лет превратился в мощную структуру с международной сетью подразделений и большим числом клиентов-нерезидентов. Но из-за глобального финансового кризиса ценные бумаги, в которые вкладывался банк, резко подешевели, а вкладчики массово забирали со счетов свои деньги.

В ноябре 2008-го правительство приняло решение о национализации финансовой организации — затратив на ее спасение в итоге около миллиарда евро. А в конце 2011-го приказал долго жить банк Krājbanka, принадлежавший российскому бизнесмену Владимиру Антонову. Тогда неотъемлемой частью пейзажа латвийских городов стали длинные очереди к банкоматам и окошкам касс, где деньги выдавали крошечными порциями.

В 2016-м в Латвии был ужесточен закон »О предотвращении легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма«. В результате объемы иностранных вкладов существенно сократились. Кроме того, страна вступила в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Обязательство покончить с »прачечными« — одно из условий присоединения к ОЭСР. Там сильно критиковали Ригу за коррупцию в банковском секторе.

Но настоящий тектонический сдвиг случился в феврале 2018-го, когда драматически совпали два события. Во-первых, к обвиненному в вымогательстве взяток главе Банка Латвии Илмару Римшевичу явились с обыском. Во-вторых, латвийская государственная Комиссия рынка финансов и капитала, выполняя решение Европейского центрального банка (ЕЦБ), запретила дебетовые операции с клиентскими счетами одному из крупнейших банков страны — ABLV. Руководство сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) обвинило ABLV в отмывании средств. Американцы считали, что банк входил в цепочку передачи средств, шедших на финансирование северокорейской ядерной программы, а также был »прачечной« для денег, поступавших из Азербайджана, России и Украины.

В ABLV все это опровергли и упрекнули власти, принявшие информацию FinCEN на веру, в »политической импотенции«. Однако финансовой организации пришлось приостановить членство в Латвийской ассоциации коммерческих банков. В течение недели после этого из банка вывели 600 миллионов евро. А 26 февраля акционеры ABLV на чрезвычайном заседании пришли к выводу, что больше ничего не остается, как принять решение о самоликвидации. Сотрудница банка Ружена Польская опубликовала в соцсети крик отчаяния: »Столько одновременно плачущих в голос людей — мужчин в том числе — я никогда до сегодняшнего дня не видела. Сегодня убили наше детище. Сдали, раздавили, наехали асфальтовым катком. За неполные две недели укатали бизнес без долгов, дыр, с кучей документов на каждую транзакцию и клиентами. Все требования ЕЦБ — выполнены. Все мониторинги КРФК — пройдены. Деньги — есть. Залоги — даны«.

Работы лишились 900 человек. Возмутился даже бывший премьер-министр Айгар Калвитис, посетовавший, что правительство никак не пыталось защитить банк. Однако гибелью ABLV дело не ограничилось. Заместитель секретаря Минфина США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли, находясь в Риге, заявил, что латвийский банковский сектор по-прежнему подвержен рискам, в том числе связанным с услугами нерезидентам. Американский гость подчеркнул: »Для позитивного долгосрочного развития Латвии нужен сильный и хорошо контролируемый финансовый сектор«. И добавил, что США помогут Латвии бороться с коррупцией и отмыванием денег.

В свою очередь, министр финансов Дана Рейзниеце-Озола предупредила, что проблемы могут возникнуть у любого из десяти банков в Латвии, до сих пор не урегулировавших работу с иностранными клиентами. Комиссия рынка финансов и капитала издала постановление о том, что допустимый объем бизнеса по обслуживанию нерезидентов в латвийских банках — лишь около пяти процентов. В марте члены КРФК встретились с представителями всех действующих в Латвии банков и дали им две недели на то, чтобы понять, как поступить со своим бизнесом и провести реструктуризацию. Банкам пришлось закрывать рискованные счета, принадлежавшие офшорным компаниям, и сокращать персонал.

После этого бегство капиталов из страны усилилось. С середины февраля из латвийских банков вывели порядка 2,5 миллиарда евро. Предполагается, что общий ущерб может достичь четырех-пяти миллиардов евро, а то и больше. В конце апреля латвийский парламент во втором и окончательном чтении одобрил продвигавшиеся в срочном порядке поправки, запрещающие зарегистрированным в стране банкам сотрудничать с компаниями-»пустышками« и обслуживать их счета. В течение двух недель банки должны сообщить таким клиентам о прекращении отношений или отказать в начале сотрудничества, а в течение 60 дней нужно закрыть счет. По данным КРФК, в первом квартале 2017 года удельный вес компаний-»пустышек« в обороте кредитных учреждений Латвии составлял 27,8 процента. После вступления в силу закона о запрете сотрудничества с »пустышками« из банковского сектора страны могут уйти средства еще на сумму в два миллиарда евро.

Владимир Веретенников

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 4 мая 2018 > № 2603227


Латвия. Россия > Приватизация, инвестиции. Недвижимость, строительство. Финансы, банки > telegraf.lv, 2 мая 2018 > № 2602009

Российские деньги пропали в Латвии

Российские деньги больше не нужны Прибалтике. После громкого скандала по поводу отмывания денег банки Латвии под разными предлогами отказываются обслуживать счета россиян. При этом страдают как фигуранты санкционного списка США, так и обычные бизнесмены. Уходят россияне и с рынка недвижимости в Латвии, пишет «Газета.ру».

Как заявил недавно агентству Bloomberg руководитель Комиссии рынка финансов и капитала Латвии Петерс Путниныш, введенные в отношении России международные санкции побудили латвийские банки прекратить отношения с попавшими под санкции россиянами и российскими организациями.

Не рады сейчас в банках Латвии не только средствам фигурантов санкционных списков, но и вообще россиянам. Они теперь часто отказывают им в ведении счета или проведении операций, констатирует Александр Пахомов, управляющий партнер компании «УК Право и Бизнес».

«Некоторых российских бенефициаров просят закрыть счет и перевести деньги компании в другой банк. У других просто блокируют деньги до выяснения истории их происхождения», — констатирует эксперт.

Еще совсем недавно в Прибалтике по-другому относились к средствам нерезидентов. Литовские и латвийские банки были одними из самых лояльных в Европе, с точки зрения, открытия банковских счетов и проведения операций клиентов. В том числе и при осуществлении комплаенс-процедур (комплаенс-контроль — контроль соответствия деятельности требованиям законодательства), отмечает Пахомов.

Российские бизнесмены сейчас с тоской вспоминают, как раньше почти любая офшорная компания могла открыть счет в банках Латвии за несколько сотен евро. При этом никто не задавал лишних вопросах о непонятных переводах.

«Территориальная близость, возможность получения вида на жительство и лояльная банковская система делали Прибалтику весьма привлекательной для российского бизнеса», — говорит Пахомов.

В итоге до момента начала «очистки» банковского сектора стран Прибалтики (подобные процессы, например, идут и в соседней Эстонии), по пропорции вкладов нерезидентов и резидентов Латвия занимала первое место в ЕС, обгоняя даже Кипр, отмечает аналитик «Финам» Алексей Коренев.

Однако все изменилось в феврале. Латвийские банки и раньше нередко обвиняли в участии в схемах по отмыванию капитала, но в 2018 году эти обвинения стало невозможно игнорировать.

Под американским прессингом

В конце февраля третий по размеру активов крупнейший частный банк Латвии ABLV объявил о самоликвидации. Причиной стали обвинения минфина США в отмывании денег и проведении сомнительных сделок, в том числе, с лицами, «причастными к политической коррупции» в России и Украине.

После набега вкладчиков, который стоил кредитной организации не менее €600 млн, банк просто не смог работать. По оценкам экспертов, около 80% клиентов банка были нерезидентами.

На фоне скандала с сомнительными операциями нерезидентов был отстранен от должности подозреваемый во взяточничестве глава Банка Латвии Илмар Римшевич.

Теперь, под прессингом США, прибалтийские власти и банки всеми силами пытаются избавиться от средств нерезидентов. Как заявляла глава латвийского минфина в марте, в ближайшие шесть месяцев доля вкладов иностранцев в банках страны снизится с 34% до 5%.

Судя по комментариям бизнесменов в сети, это заявление привело к тому, что многим компаниям из СНГ банки стали отказывать в обслуживании. Другим ввели плату за абонентское обслуживание и рассмотрение документов. Часть бизнесменов получили «письма-счастья» о том, что их компания попала в список «пустышек».

По сообщению агентства Bloomberg, уже к середине февраля вклады в латвийских банках уменьшились на €2,5 млрд. Счета нерезидентов в Латвии в связи с принятыми решениями стремительно уменьшаются, но оценить, какими темпами и сколько там осталось российских денег на настоящий момент, невозможно, говорит Коренев.

Безусловно, в сложившейся ситуации значительная часть российских компаний и фирм из стран СНГ, работавших через кредитные учреждения Прибалтики, поспешно покидают регион, переводя свои транзакции в юрисдикции, более лояльные к той части финансовых операций, которые могли бы вызвать пристальное внимание со стороны контролирующих органов, отмечает он.

По его оценке, часть денежных потоков ушла в известные европейские офшоры, такие как Люксембург или Лихтенштейн, часть – в общепризнанные мировые офшорные зоны, вроде Каймановых островов, часть, например, в Грузию.

Латвия. Россия > Приватизация, инвестиции. Недвижимость, строительство. Финансы, банки > telegraf.lv, 2 мая 2018 > № 2602009


Латвия. Лихтенштейн. Норвегия. РФ > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 2 мая 2018 > № 2591556

Глава латвийского КРФК рассказал о способе отказа от российских нерезидентов

Борьба с обслуживанием "подозрительных" иностранных клиентов в известных банках Латвии не должна стать причиной для ограничения обслуживания граждан из стран ЕЭЗ. Европейская экономическая зона включает страны-участницы ЕС, Лихтенштейн, Норвегию, Исландию. Петерс Путниньш сообщает, что на законодательном уровне должны быть нормативы для отсеивания рискованных иностранных клиентов из стран СССР от нерезидентов из стран ЕЭЗ. В настоящее время Путниньш - председатель КРФК (Комиссия рынков финансов и капитала).

Власти Латвии трудятся над тем, чтобы уменьшить количество нерезидентов, обслуживаемых отечественными кредитными учреждениями. Количество вкладов нерезидентов в латвийских банках должно снизиться примерно до 5% от всей суммы депозитов. Конечно, в одном финансовом учреждении Латвии показатель может быть выше, а в другом - ниже. Важно, чтобы средний показатель составлял 5 процентов.

Требует внимания информация о том, что к нерезидентам в Латвии относятся клиенты из стран, которые входят в Евросоюз. Комиссия рынка финансов, капитала сообщает, что до конца 2017 г. количество вкладов иностранных граждан составляло 40% от общей суммы всех депозитов. 15,9% занимали денежные вклады граждан из стран ЕЭЗ, чуть больше 7% - депозиты клиентов, проживающих в странах СНГ. 16,6% припало на депозиты банковских клиентов из других стран.

Путниньша спросили о принятом ограничении, которое устанавливает предел для нерезидентов в размере 5% от всей суммы вкладов. Не повлияет ли ограничение на то, что латвийские кредитные учреждения будут вынуждены отказаться от сотрудничества с клиентами из Евросоюза?

Глава КРФК пояснил, что латвийская банковская система не может и не будет отделена от еврозоны. Такие действия противоречат принципам, установленным в ЕС. Финансовый регулятор должен получить от латвийских и брюссельских законодателей такое основание, которое позволит бороться с "подозрительными" клиентами. Нужно просто отсеять нерезидентов из РФ от клиентов из Германии.

Путниньш уверен, что в Сейме дадут ответы на вопрос об отсеивании рискованных клиентов без дискриминации внутри ЕС.

Латвия. Лихтенштейн. Норвегия. РФ > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 2 мая 2018 > № 2591556


Латвия. Литва. США. РФ > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > gazeta.ru, 2 мая 2018 > № 2590685

Конец офшора: российские деньги бегут из Латвии

Почему Латвии больше не нужны российские деньги

Наталья Еремина, Евгения Петрова

Российские деньги больше не нужны Прибалтике. После громкого скандала по поводу отмывания денег банки Латвии под разными предлогами отказываются обслуживать счета россиян. При этом страдают как фигуранты санкционного списка США, так и обычные бизнесмены. Уходят россияне и с рынка недвижимости в Латвии.

Как заявил недавно агентству Bloomberg руководитель Комиссии рынка финансов и капитала Латвии Петерс Путниныш, введенные в отношении России международные санкции побудили латвийские банки прекратить отношения с попавшими под санкции россиянами и российскими организациями.

Не рады сейчас в банках Латвии не только средствам фигурантов санкционных списков, но и вообще россиянам. Они теперь часто отказывают им в ведении счета или проведении операций, констатирует Александр Пахомов, управляющий партнер компании «УК Право и Бизнес».

«Некоторых российских бенефициаров просят закрыть счет и перевести деньги компании в другой банк. У других просто блокируют деньги до выяснения истории их происхождения», — констатирует эксперт.

Еще совсем недавно в Прибалтике по-другому относились к средствам нерезидентов. Литовские и латвийские банки были одними из самых лояльных в Европе, с точки зрения, открытия банковских счетов и проведения операций клиентов. В том числе и при осуществлении комплаенс-процедур (комплаенс-контроль — контроль соответствия деятельности требованиям законодательства — «Газета.Ru»), отмечает Пахомов.

Российские бизнесмены сейчас с тоской вспоминают, как раньше почти любая офшорная компания могла открыть счет в банках Латвии за несколько сотен евро. При этом никто не задавал лишних вопросах о непонятных переводах.

«Территориальная близость, возможность получения вида на жительство и лояльная банковская система делали Прибалтику весьма привлекательной для российского бизнеса», — говорит Пахомов.

В итоге до момента начала «очистки» банковского сектора стран Прибалтики (подобные процессы, например, идут и в соседней Эстонии), по пропорции вкладов нерезидентов и резидентов Латвия занимала первое место в ЕС, обгоняя даже Кипр, отмечает аналитик «Финам» Алексей Коренев.

Однако все изменилось в феврале. Латвийские банки и раньше нередко обвиняли в участии в схемах по отмыванию капитала, но в 2018 году эти обвинения стало невозможно игнорировать.

Под американским прессингом

В конце февраля третий по размеру активов крупнейший частный банк Латвии ABLV объявил о самоликвидации. Причиной стали обвинения минфина США в отмывании денег и проведении сомнительных сделок, в том числе, с лицами, «причастными к политической коррупции» в России и Украине.

После набега вкладчиков, который стоил кредитной организации не менее €600 млн, банк просто не смог работать. По оценкам экспертов, около 80% клиентов банка были нерезидентами.

На фоне скандала с сомнительными операциями нерезидентов был отстранен от должности подозреваемый во взяточничестве глава Банка Латвии Илмар Римшевич.

«Отдельные банки «жаждали крови», чтобы Банк Латвии перестал мешать им вести бизнес с нерезидентами, им важно убрать руководство Банка Латвии и продолжать нерезидентский бизнес», — объяснял в эфире телеканала LTV1 сам Римшевич.

Теперь, под прессингом США, прибалтийские власти и банки всеми силами пытаются избавиться от средств нерезидентов. Как заявляла глава латвийского минфина в марте, в ближайшие шесть месяцев доля вкладов иностранцев в банках страны снизится с 34% до 5%.

26 апреля, сеймом Латвии также был принят закон о запрете банкам обслуживать «компании-пустышки», которых, по оценке министерства финансов, в стране более 20 тысяч.

Судя по комментариям бизнесменов в сети, это заявление привело к тому, что многим компаниям из СНГ банки стали отказывать в обслуживании. Другим ввели плату за абонентское обслуживание и рассмотрение документов. Часть бизнесменов получили «письма-счастья» о том, что их компания попала в список «пустышек».

По сообщению агентства Bloomberg, уже к середине февраля вклады в латвийских банках уменьшились на €2,5 млрд. Счета нерезидентов в Латвии в связи с принятыми решениями стремительно уменьшаются, но оценить, какими темпами и сколько там осталось российских денег на настоящий момент, невозможно, говорит Коренев.

Безусловно, в сложившейся ситуации значительная часть российских компаний и фирм из стран СНГ, работавших через кредитные учреждения Прибалтики, поспешно покидают регион, переводя свои транзакции в юрисдикции, более лояльные к той части финансовых операций, которые могли бы вызвать пристальное внимание со стороны контролирующих органов, отмечает он.

По его оценке, часть денежных потоков ушла в известные европейские офшоры, такие как Люксембург или Лихтенштейн, часть – в общепризнанные мировые офшорные зоны, вроде Каймановых островов, часть, например, в Грузию.

Сложнее всего приходится бизнесменами и компаниям, которые имели тесные бизнес-контакты с прибалтийскими партнерами и активно представлены в этих странах. Они, естественно, сделают все возможное, чтобы «остаться» и не вызывать подозрений со стороны проверяющих и контролирующих органов, считает Коренев. Например, это можно сделать через получение гражданства Латвии.

Пляжи Юрмалы больше не манят

При этом сложности россияне испытывают в Прибалтике не только с обслуживанием счетов. Раньше недвижимость в Латвии пользовалась у россиян большим спросом: наши сограждане, в частности, активно приобретали квартиры и дома в Риге и Юрмале, говорит директор департамента вторичного рынка «Инком-Недвижимость» Сергей Шлома.

По словам эксперта, в первую очередь покупателей привлекала низкая цена. Например, в Риге квартиры продавались за €20 тыс., в то время как в Москве за такую сумму нельзя приобрести даже комнату.

«По сравнению с тем, какой был шквал интереса к Латвии в 2011-13 годах, сейчас, можно сказать, что заявок на покупку здесь недвижимости почти нет, хотя раньше было по 5 заявок в день на покупку жилья бизнес-класса по 3000-4000 евро за квадрат», — рассказывает Георгий Качмазов, руководитель Tranio.Ru. Сейчас, по оценке эксперта, спрос упал примерно на 75%.

Большим преимуществом недвижимости в Латвии для россиян было то, что «наши сограждане могли оформить также вид на жительство в Латвии и шенгенскую визу, что давало им возможность беспрепятственно ездить по странам ЕС», говорит Сергей Шлом.

По закону, при покупке недвижимости в Латвии на сумму 250 тысяч евро можно получить вид на жительство. Эта программа действует и сейчас, однако, по словам экспертов, россияне теперь часто сталкиваются со сложностями при подаче документов.

Также для получения статуса нужно сдавать экзамен на знание латышского языка. Кроме того, инвестору нужно доказать финансовую чистоту средств, на которые приобретается недвижимость. Поэтому теперь оплачивать покупки со счетов офшорных компаний невозможно, комментируют эксперты.

При этом не всегда россиянам удается продать недвижимость в Латвии без дополнительных налогов. Как рассказала «Газете.Ru» россиянка, которая продавала квартиру, в стране во многих случаях применется налог при продаже недвижимости.

«Квартиру я купила 15 лет назад, и когда продавала ее и покупала новую в Латвии же за такую же сумму, риелторы мне говорили, что в таком случае для всех нерезидентов квартира освобождается от уплаты подоходного налога. Но на практике оказалось, что я должна заплатить налог — 2 тысячи евро при кадастровой стоимости квартиры 16 тысяч евро. Как мне объяснили, налог этот действует для российских граждан, тогда как граждане других стран от него освобождены», — рассказала она «Газете.Ru».

Как пояснил Давид Капианидзе, руководитель налоговой практики юридической компании BMS LawFirm, согласно действующему в Латвии законодательству, обычно налог при продаже недвижимости уплачивается, если она находилась в собственности меньше года. В этом случае размер подоходного налога составит 24% с той прибыли, которая получится от разницы между ценой продажи и ценой покупки объекта.

Пожалуй, последним шагом латвийских властей, который окончательно похоронит былую любовь россиян к Риге, станет отмена выдачи ВНЖ при покупке недвижимости. Эту тему сейчас активно обсуждают.

Альтернативой Латвии может стать, например, Греция. В Греции можно купить виллу гораздо дешевле, и бюрократических «заморочек» с ВНЖ будет меньше, в той же Латвии нужно постоянно продлевать ВНЖ, говорит Георгий Казачков.

Эксперты говорят, что Латвия, безусловно, несет значительные убытки от этой чистки. Впрочем, латвийским властям, судя по всему, важно выполнить рекомендации США и ЕС и закрыть «офшор». Задумываться о том, как компенсировать потери от бегства капиталов, они будут потом.

Латвия. Литва. США. РФ > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > gazeta.ru, 2 мая 2018 > № 2590685


Латвия. Эстония. Литва. РФ > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 29 апреля 2018 > № 2603222

Осторожно, двери в Латвию закрываются!

Долгое время латвийские банки служили площадкой для вывода денег из стран бывшего СССР. Теперь они вынуждены выплачивать рекордные штрафы, а их топ-менеджеры рискуют стать фигурантами уголовных дел.

Прибалтийские и особенно латвийские банки последние два десятилетия выполняли роль плацдарма для транзита денежных средств из стран бывшего Советского Союза в ЕС. По данным Комиссии по рынкам финансов и капитала (КРФК), надзорного органа над банковским сектором Латвии, 14 из 19 местных банков работают с нерезидентами, большая часть из которых — клиенты и предприниматели из России и СНГ.

У латвийских банков было несколько активных периодов для увеличения российской клиентской базы — первый из них был связан с получением вида на жительство в Латвии за счет инвестиций — размещения депозита в банке (программа стартовала в 2010 году), а второй произошел в период банковского кризиса на Кипре в 2013 году. «После начала проблем в банках Кипра россияне переводили счета в Латвию», — рассказывает Мария Джус, руководитель отдела международного налогового планирования «Инфинити Групп».

Остатки успешной работы видны до сих пор. На начало года, по данным КРФК, доля депозитов нерезидентов в банках Латвии составляла 53,4%.

Банки подстраивались под россиян, например, вводили сервисы на русском языке. Те отвечали взаимностью и использовали прибалтийские банки для обслуживания офшорных компаний. С Латвией, по расчетам Forbes, связана 2941 офшорная компания из «панамского архива» Mossack Fonseca, с Эстонией – 881 компания, с Литвой – всего 33. Источник Forbes в одном из прибалтийских банков утверждает, что практически каждый местный банк вдобавок к классическим банковским услугам предлагал и нестандартные — например, банки занимались непрофильным бизнесом по продаже офшорных компаний.

Но длительный этап теплых отношений латвийских банков и российских клиентов подошел к концу. Несколько российских бизнесменов рассказали Forbes о том, что столкнулись с массовыми отказами в открытии и обслуживании счетов в банках Латвии (письмо с отказом, полученным от банка Citadele, есть у Forbes).

«Латвийские банки отказываются или ограничивают себя от работы с компаниями, зарегистрированными в классических офшорных юрисдикциях», — говорит Мария Джус. По ее словам, банки отказываются от работы с некоторыми клиентами, вводят требования к поддержанию минимального остатка на счетах для компаний из ряда офшорных юрисдикций, появляются ограничения на работу с долларами для офшоров.

«Сейчас открывать счета клиентам-нерезидентам в латвийских банках стало сложнее, — подтверждает Александр Захаров, партнер Paragon Advice Group. — Почти невозможно открыть счет удаленно. В Латвии ужесточены требования по проверке бенефициаров. Клиенты из бывшего СССР для латвийских банкиров — теперь это зона риска».

Источник Forbes, знакомый с происходящим в Латвии, говорит, что есть две причины трудностей: во-первых, идет борьба с российскими деньгами любого происхождения, а во-вторых, видны попытки выжать деньги нерезидентов – в том числе офшорные – из банков ЕС.

«Ожидания довольно безрадостные. Как раньше подорвали рынок недвижимости в Латвии, увеличив стоимость недвижимости, которую необходимо приобрести для получения вида на жительство, так сейчас подорвут и банковскую систему», — считает источник.

Источник Forbes говорит, что большинство местных банков поставили своих клиентов перед выбором: либо представить доказательство уплаты налогов в стране, где клиент является налоговым резидентом и заполнять анкеты, в которых необходимо было объяснить происхождение денег — либо закрывать счета. «Причем для нерезидентов даже заполнение анкеты не было гарантией того, что банк будет с этим клиентом работать, — утверждает источник. — Банкиры еще в апреле говорили: «Если вы живете в Латвии, работаете здесь, инвестируете или ваш бизнес связан с местными компаниями, мы оставим вам счета». В итоге никому ничего не оставили, все счета закрыли».

Латвия. Эстония. Литва. РФ > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 29 апреля 2018 > № 2603222


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 26 апреля 2018 > № 2603209

Путниньш: в течение 3-4 месяцев объем вкладов нерезидентов уменьшиться до 20%

В течение 3-4 месяцев объем вкладов нерезидентов в банках Латвии может уменьшиться до 20%, сообщил на слушаниях в комитете Европарламента TAX3 руководитель Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) Петерс Путниньш.

Согласно установкам правительства, объем вкладов нерезидентов в Латвии необходимо уменьшить до 5% от общего объема, напомнил он.

По словам Путниньша, это будет самый низкий показатель за последние 20 лет. «Уменьшение удельного веса вкладов нерезидентов будет продолжаться как реакция на необходимость улучшения репутации банковского сектора Латвии», – сказал руководитель комиссии.

Больше всего вкладов иностранных клиентов в латвийских банка было в 2015 году – 55% общего объема. После введения более жестких стандартов и вступления Латвии в ОЭСР новое руководство КРФК просило банки пересмотреть клиентскую базу, чтобы избавиться от денег сомнительного происхождения, в результате чего удельный вес иностранных депозитов уменьшился до 31%.

Кроме того, Путниньш отметил, что надзор за «ABLV Bank» со стороны КРФК в последние годы был очень строгим, в том числе в 2016 году к банку был применен самый крупный в истории банковского сектора Латвии штраф, а также ему было поручено уменьшить зависимость от шелл-компаний. Размер инвестиций банка в улучшение системы внутреннего контроля был предусмотрен в размере 20 млн евро.

Как сообщалось, сегодня комитет Европарламента TAX3 проводит в Брюсселе публичные слушания «Борьба с отмыванием денег в банковской системе ЕС», на которых речь идет также о латвийском «ABLV Bank».

Первая дискуссия «Риски отмывания денег в банковском секторе ЕС с использованием конкретных примеров» посвящена недавним событиям в связи с четырьмя банками: «ABLV Bank», «Pilatus Bank» на Мальте и «Danske Bank» и «Versobank» в Эстонии. От Латвии в слушаниях участвует председатель КРФК.

Вторая дискуссия будет посвящена укреплению надзора для уменьшения рисков отмывания денег – «Полученные у ЕС уроки: как усилить проверки и надзор для уменьшения рисков отмывания денег».

В комитете ЕП по вопросам финансовых преступлений, уклонения от уплаты налогов и обхода налогов TAX3 работают два латвийских европарламентария – Кришьянис Кариньш и Роберт Зиле, являющийся также первым вице-председателем комитета.

Как сообщалось, 26 февраля в целях максимальной защиты интересов клиентов и кредиторов и с учетом решения Европейского центрального банка о начале процесса ликвидации «ABLV Bank» на внеочередном общем собрании акционеров принял решение о самоликвидации.

Проблемы банка начались после заявления сети Министерства финансов США по борьбе с финансовыми преступлениями («FinCEN») о планируемых санкциях против «ABLV Bank» за реализацию схем отмывания денег в помощь северокорейской ядерной программе и нелегальных действий в Азербайджане, России и Украине. Также «FinCEN» заявила, что руководство «ABLV Bank» до 2017 года использовало взяточничество для оказания влияния на должностных лиц в Латвии, стараясь предотвратить направленные против него правовые действия и уменьшить угрозы своим действиям высокого риска.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 26 апреля 2018 > № 2603209


Латвия. Мальта > Приватизация, инвестиции. Госбюджет, налоги, цены. СМИ, ИТ > telegraf.lv, 25 апреля 2018 > № 2602049

Мальта позволяет обходить санкции и тихо вести бизнес

За сумму, немногим превышающую 1 миллион долларов, Мальта продает гражданство, служащее входной дверью в Евросоюз. Это позволяет ускользнуть от международных санкций и воспользоваться очень благоприятным налоговым режимом, пишут спецкоры французской Le Monde в Мальте Жан-Батист Шастан и Анна Мишель.

Сан-Гванн, резидентский район на северо-востоке Мальты, в 8 км от Валетты. В заброшенном нежилом здании на почтовых ящиках написано несколько фамилий. На маленькой табличке, которую надо прочесть два раза, чтобы поверить своим глазам, стоит имя Дмитрия Дойхена, российского мультимиллионера: в своей стране он известен как создатель сети магазинов «Спортмастер» (российский аналог Decathlon), говорится в статье.

Журналистка Дафна Каруана Галиция, убитая 16 октября 2017 года, изобличила создание мальтийским лейбористским правительством в 2013 году программы продажи паспортов, скопированной с модели, бывшей в ходу в таких местах, как Карибы, Сент-Китс и Невис или Антигуа и Барбуда, напоминают авторы. Этот проект, предназначенный для привлечения иностранных капиталов с целью стимулирования экономики, на бумаге был задуман для того, чтобы защитить граждан от нестабильности их родной страны, однако впоследствии отошел от своей изначальной цели, о чем Галиция писала в своем блоге.

Расследование, проводимое Le Monde и его 17 медиапартнерами по инициативе ассоциации Forbidden Stories, платформы, созданной для продолжения работы журналистов, которые были убиты, отравлены, подвергались цензуре или угрозам, доказывает, что ее критика во многом оказалась обоснованной.

Конечно, каждое государство вправе предоставлять гражданство, кому оно желает, и извлекать из этого доход. Но Мальта является членом ЕС с 2004 года, и ее паспорта дают безвизовый доступ в 28 стран-членов Евросоюза, а также в 160 других стран. В 2014 году Еврокомиссия поставила жесткое условие: чтобы бенефициары «золотых паспортов» проживали на острове минимум в течение года, предшествующего принятию ими гражданства, указывают журналисты.

Однако расследование показывает, что это условие не соблюдается. Случай с Дмитрием Дойхеном далеко не единичный. Мы отправились по адресам этих богатых покупателей паспортов: в реальности речь шла лишь о почтовых ящиках, пишут спецкоры.

Так, коллега Дмитрия Дойхена, Владимир Фартушняк, сооснователь «Спортмастера», владелец состояния, оцениваемого в 240 млн евро, стал мальтийцем с 2016 года и совсем не живет в маленькой квартире в популярном городке Сент-Джулианс, в доме с облупившимся фасадом, где белье сушится на балконах, описывают авторы статьи. Миллиардер Аркадий Юрьевич Волож, глава «Яндекса», российского аналога Google, который купил в 2016 году паспорта для всей своей семьи, включая родителей и детей, тоже остается невидимкой на острове...

Большинство квартир пустуют. Некоторые сданы в поднаем студентам, которых на Мальте очень много, пишут журналисты. «Я и не знал, что живу в элитном квартале», – пошутил один студент.

Другие покупатели паспортов отвечают, что все совершенно легально, как Вадим Васильев, российский вице-президент футбольного клуба «Монако», президентом которого является Дмитрий Рыболовлев, оказавшийся в центре судебного процесса о незаконной торговле влиянием в Монако, говорится в статье. «Мы выполнили все выставленные условия в рамках программы, признанной Евросоюзом, – утверждает Васильев, который приобрел мальтийское гражданство одновременно со своей женой Ольгой в 2017 году. – Мы гордимся тем, что являемся гражданами Мальты, Евросоюза и полностью разделяем его ценности».

Валентина Саммут – российская гражданка, глава иммиграционного агентства Invest в Сан-Гванне. Она не ищет окольных путей. «С паспортом Евросоюза вы можете ускользнуть от санкций США против вашей страны, избежать попадания в санкционный список и продолжать вести свой бизнес, это облегчает ведение банковских счетов», – заявляет предпринимательница.

«Многие покупают квартиру, некоторые приезжают на одну-две недели в год с семьями, но большинство – очень занятые деловые люди, они не могут просто так приехать, – продолжает Валентина Саммут. – Многие открывают здесь фирмы ради налогообложения и управляют ими из-за рубежа. Они платят всего 5% налогов».

Трое российских граждан, Аркадий Волож, Борис Минц и Александр Несис, появляются в списке «олигархов», опубликованном американским Минфином в январе. Тем не менее, они не были включены в список санкций против России, опубликованный 6 апреля. Вот у мальтийских властей и не было возможности проконтролировать, что делают покупатели паспортов, ставшие европейцами, а отнять паспорт представляется почти невозможным, отмечают спецкоры.

По мнению Арнольда Кассолы, главы мальтийской партии «Зеленых» и редкого независимого голоса на острове, эта программа является символическим выражением «проблемы мальтийской морали». «Единственная философия – это деньги. Если ты богат, нет проблем, все двери открыты, тебя даже не спрашивают, откуда взялось твое богатство. ЕС несет огромную ответственность за то, что согласился на это».

В мае 2017 года доклад об отмывании денег мальтийскими властями, опубликованный журналисткой Дафной Каруаной Галицией, раскрыл то, как глава канцелярии премьер-министра Кит Шембри получил 100 тыс. евро от владельца большой конторы по продаже паспортов с офшорного счета. Согласно этому докладу, деньги были напрямую связаны с комиссионными, выплаченными тремя российскими покупателями паспортов, указывают авторы статьи.

Расследования консорциума под руководством Forbidden Stories привносят новые данные по этому досье, которое в настоящее время является объектом уголовного производства в Мальте, говорится в статье.

Латвия. Мальта > Приватизация, инвестиции. Госбюджет, налоги, цены. СМИ, ИТ > telegraf.lv, 25 апреля 2018 > № 2602049


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 23 апреля 2018 > № 2603204

Латвии стоит принять иностранные деньги

Предприниматель Харита Томе рассуждает о том, что деньги так называемых нерезидентов сулят Латвии не только риски, но и широкие возможности.

Нерезидент, по ее мнению, это не ругательство. Однако, если верить высказываниям различных политиков и чиновников, то такое впечатление действительно может сложиться. Более того, латвийцы постоянно слышат об иностранцах, которые отмывают деньги в наших банках, надувают цены на нашу недвижимость, перенимают места в правлениях наших компаний и т.п.

Неудивительно, что в глазах многих нерезиденты — это тайная, хорошо замаскированная орда иностранных солдат, цель которых — сделать Латвию политически и экономически уязвимой. Чтобы затем, в нужный момент поднести на блюде своему иностранному хозяину. Или разрушить и продать нашу страну по частям тем, кто предложит лучшую цену. К исторически оправданным и частично понятным сомнениям общества в том, что не у всех иностранцев добрые замыслы в отношении к Латвии и ее жителей в последнее время добавился новый массовый психоз. Теперь часть мирового зла олицетворяют так называемые «компании-пустышки» и инвестиции нерезидентов, как атрибут их международной власти.

Остается только радоваться тому, что скоро доля денег нерезидентов в наших банках упадет до 5%, в них также запретят обслуживание «компаний-пустышек». И Латвии не будет грозить внезапный отток этих денег в иностранные банки. После того, как Латвия сама принесет в жертву, по разным подсчетам, семь миллиардов евро нерезидентских денег, которые Латвия обслуживала до сих пор и миллионы евро, которых бюджет не досчитается в виде налогов.

До сих пор так и непонятно, почему максимальный объем вложений нерезидентов в банках Латвии должен быть 5%, делится Харита Томе. А не 10, 15 и 20%. Тем более, что еще год назад он составлял 40%, что никого особенно не напрягало.

Не получится ли так, выражает обеспокоенность предприниматель, что назначенный финансовому сектору курс лечения и выписанные лекарства нанесут больше вреда, чем сам недуг? Ведь ни для кого не секрет, что стабильности и репутации финансовой системы и инвестиционной среды ничто не угрожает так, как поспешные и непродуманные решения. Непоследовательная, зыбкая и странная экономическая политика.

Спору нет, обслуживая финансовые сделки нерезидентов, Латвия должна проявлять двойную бдительность. Однако это значит тщательную оценку возможных рисков, а не охоту на ведьм и состязание в скорости закрытия нерезидентских счетов.

Надо понимать, что обслуживание нерезидентов является статьей экспорта товаров и услуг государства. Который очень важен, если мы хотим достичь уровня жизни развитых стран.

Производя, продавая и потребляя все только на месте и только теми людьми, которые могут продемонстрировать латвийский паспорт, справку об уровне владения латышским языком и знание строчки из гимна, мы быстро дойдем до экономического краха, считает Томе.

Чтобы выжить в мире глобализма, экономической модели натурального хозяйства недостаточно.

Финансовые операции, туризм, услуги общественного питания, авиа-транзит, услуги частных клиник и санаториев, учебные программы. Это лишь некоторые из услуг, которые Латвия предлагает иностранцам, то есть нерезидентам. И в связанных с ними отраслях в последнее время был заметен достаточно стремительный рост. Который, в свою очередь, означает рост числа хорошо оплачиваемых мест, бюджетных доходов, рост экономики, влияя на улучшение общего уровня жизни.

Надо ли Латвии отказаться от всего этого из-за лени, невежества и неясных рисков? Стоит принять во внимание, что в последние 10 лет экспорт услуг составлял 30% от всего латвийского экспорта или 16% от всего ВВП страны. Речь идет о сумме, которая превышает примерно 3 миллиарда евро ежегодно.

Не забудем, резюмирует Харита Томе, что крупнейшая экономика мира — экономика США, создана нерезидентами и нерезидентским капиталом. В свою очередь, европейская цитадель мира, доверия и стабильности Швейцария стала таковой, главным образом, благодаря обслуживанию потоков денег нерезидентов.

Конечно, Латвия — не США и не Швейцария. Нам надо искать свои возможности. Но делать это надо, не поддаваясь всеобщему психозу фобий нерезидентов, отказываясь работать и зарабатывать там, где мы можем. Совсем наоборот, уверена автор. Государство должно подумать, как поддержать попытки частного бизнеса развить экспорт услуг в сфере финансов, туризма, транзита, медицины, образования и других областях, так как потенциал здесь огромен.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 23 апреля 2018 > № 2603204


Латвия. США > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 20 апреля 2018 > № 2603208

Как США уничтожают экономику Латвии

После решения сократить количество денег нерезидентов в латвийских банках из страны начали уходить крупные инвестиции. Об этом в интервью радио Baltkom сказал мэр Вентспилса Айвар Лембергс.

«Как инвестировать, если тут счет нельзя открыть? Так очень трудно работать. И решение проверять все деньги нерезидентов — это большой удар по инвестициям. Мы в Вентспилсе, например, проектируем три новых здания для предприятий. Каждое на 70 — 100 рабочих мест. Понятно, что основной упор на инвесторов-нерезидентов. У нас была договоренность с казахами, что они инвестируют 70 млн евро. Но после ситуации с ABLV Bank они сказали, что у нас тут круче, чем у Владимира Владимировича. И отказались. Это очень большой удар по инвесторам», – сказал он.

По словам Лембергса, ждать новых инвесторов, из США, например, не стоит

«Американские инвестиции у нас крайне низкие. Никакой государственной программы поддержки у них нет. Американцы какие-то копейки подбрасывают. Нас не интегрируют в военно-промышленный комплекс НАТО. Все по мелочам. Трамп требует, чтобы все больше тратили на вооружение и оборону, а главный импортер — США. Так что он все правильно делает», – сказал Лембергс.

Напомним, Министерство финансов США в начале года заявило, что руководство латвийского ABLV Bank до 2017 года использовало взяточничество для оказания влияния на должностных лиц в Латвии. Из-за этого ведомство ввело в отношении банка санкции за схему отмывания денег в помощь северокорейской ядерной программе и нелегальных действий в Азербайджане, России и Украине.

Акционеры ABLV bank 26 февраля на внеочередном заседании приняли решение о самоликвидации банка.

После этого Комиссии по рынку финансов и капитала заявила, что доля вкладов нерезидентов в банках Латвии должна снизиться с нынешних 35% до 5%, чтобы было возможно контролировать риски.

Латвия. США > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 20 апреля 2018 > № 2603208


Латвия > Приватизация, инвестиции. Агропром > telegraf.lv, 19 апреля 2018 > № 2603192

Запрет на летние террасы в Риге: предприниматели возмущены и считают потери

Как минимум, 15 кафе и ресторанов в Старой Риге не могут получить разрешение на открытие летних террас, поскольку, согласно новому закону, заведения более не соответствуют нормам пожарной безопасности, передает LNT.

Владельцы заведений возмущены, ведь новые правила появились внезапно и, что еще хуже, буквально перед самым началом летнего сезона, приносящего подобного рода заведениям значительную прибыли.

По словам ассоциации ресторанов, таким образом нарушается принцип хорошего управления, что грозит предпринимателям серьезными убытками.

“Мы узнаем об этом за месяц до начала сезона, когда все уже подготовлено, куплено – полы и мебель. Это тоже вклады, которые будут попросту потеряны. Мы не просим облегчений, мы просим лишь сотрудничества”, – заявил телеканалу президент Латвийской ассоциации гостиниц и ресторанов Янис Ензинс.

Согласно подсчетам ассоциации, запрещая открывать летние террасы, рестораны понесут убытки в размере 145 000 евро.

Латвия > Приватизация, инвестиции. Агропром > telegraf.lv, 19 апреля 2018 > № 2603192


Латвия > Приватизация, инвестиции. Миграция, виза, туризм > telegraf.lv, 13 апреля 2018 > № 2603198

С проблемой нехватки рабочей силы столкнулись 43% предпринимателей

За последний год с проблемой дефицита рабочей силы сталкивались 43% предпринимателей, что на 4% больше, чем летом прошлого года, свидетельствует новейшее исследование «Citadele Index».

Проблему нехватки рабочей силы предприниматели главным образом решают, принимая и обучая людей, которые раньше никогда не работали в сфере деятельности предприятия, а также больше используя аутсорсинговые услуги.

Исследование, в котором приняли участие 750 латвийских предпринимателей разных отраслей, показало, что острее всего дефицит рабочей силы ощущают производственные и строительные предприятия. Чаще всего трудности с наймом рабочей силы испытывают местные и крупные предприятия. Так, с проблемами набора необходимого персонала за последний год сталкивались 93% крупных предприятий (количество работников превышает 250), 75% средних предприятий (от 50 до 249 работников), 55% средне-малых предприятий (от 10 до 49 работников) и 41% малых предприятий (до 9 работников).

Говоря о решении проблемы нехватки рабочей силы, большая часть или 48% предпринимателей рассказали, что за последний год нанимали и обучали людей, которые раньше никогда не работали в сфере деятельности предприятия. Таким способом вопрос дефицита рабочей силы чаще всего решали руководители торговых и строительных предприятий. В свою очередь 33% респондентов отметили, что начали или стали больше использовать аутсорсинговые услуги, 16% переманивали специалистов, работающих у конкурентов, и столько же автоматизировали производственные процессы.

Рассматривая результаты исследования в региональном разрезе, можно констатировать, что региональные предприятия чаще прибегают к обучению работников, в свою очередь в Риге проблема дефицита рабочей силы нередко решается путем использования аутсорсинговых услуг.

Всего 6% предприятий, чтобы решить проблему нехватки рабочей силы, искали работников за пределами Латвии. Поиск новых работников за рубежом в качестве решения проблемы чаще всего называли поставщики услуг и крупные предприятия, 31% из которых отметили, что искали недостающую рабочую силу в других странах.

Исходя из текущей ситуации в Латвии, а также с точки зрения своего предприятия 69% предпринимателей оценивают доступность рабочей силы как плохую. Не испытывают оптимизма предприниматели и относительно будущего: 41% респондентов считает, что в течение ближайшего года ситуация с рабочей силой ухудшится, 48% уверены, что она не изменится, и лишь 5% верят, что ситуация улучшиться.

Следует отметить, что это самый критичный показатель за последние несколько лет.

Исследование «Citadele Index» проводится банком «Citadele» в Латвии с 2004 года.

Латвия > Приватизация, инвестиции. Миграция, виза, туризм > telegraf.lv, 13 апреля 2018 > № 2603198


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 12 апреля 2018 > № 2567980

Ограничения на обслуживание клиентов высокого риска латвийскими банками поддержаны правительством

Во вторник, 10 апреля, Правительство поддержало предложение по ограничению для клиентов высокого риска финансовых операций банками

Поправки к закону о борьбе с легализацией нажитых незаконно средств и противодействию коррупции были разработаны Минфином. Их цель - снизить количество сделок повышенного риска (в основном - проводимых компаниями-пустышками), тем самым - укрепить финансовую систему. Эти поправки во вторник поддержал Кабмин.

Ввод в действие эти поправок будет способствовать активизации борьбы с финансовыми правонарушениями. Также они предусматривают более эффективный механизм обмена информацией между правоохранительной системой и иными субъектами закона.

При выявлении соответствия клиентов определенным требованиями (высокий риск, компании-пустышки), кредитным и платежным учреждениям запрещается сотрудничать с ними.

Основные критерии, определяющие попадание юридических лиц в число "компаний-пустышек": у них отсутствует фактическая (реальная) хозяйственная деятельность, их регистрация произведена в юрисдикции, исключающей обязательное предоставление финансовых отчетов контролирующим органам, место ведения хозяйственной деятельности отсутствует. На зарегистрированные на территории Латвии юридические лица этот запрет не распространяется.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 12 апреля 2018 > № 2567980


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 11 апреля 2018 > № 2567985

Около 20 тысяч латвийских компаний откажутся от сотрудничества с пустышками

Lursoft сообщает, что примерно 20 тысяч компаний из Латвии перестанут сотрудничать с пустышками.

Дайга Киопа информирует о том, что от сотрудничества с шелл-компаниями в ближайшем будущем откажутся 20000 предприятий из Латвии. Дайга Киопа является членом правления Lursoft. Она также сказала несколько слов об ошибочном представлении, которое сложилось в обществе. Киопа отметила, что поправки, внесенные в закон о предотвращении легализации денег, полученных преступным способом, должны укрепить финансовую систему. Новые поправки распространяться на банковский сектор Латвии. Правда, нововведения затронут и банковский сектор, и предприятия, которые предоставляют клиентам налоговые консультации. Изменения будут внесены в работу бухгалтерских фирм, адвокатских бюро и других организаций. В общем количестве получится примерно 20000 латвийских предприятий. Такую информацию сообщает представитель Lursoft.

Дайга Киопа напомнила о трех признаках шелл-компаний. Любое юридическое лицо считается компанией-пустышкой, если оно соответствует минимум одному из трех признаков. К таким признакам относится отсутствие реальной хозяйственной деятельности. Сюда входит регистрация в стране, в которой не предусмотрена нормативными актами обязательная подача финансовой отчетности действующим надзорным органам. Один из признаков - отсутствие реального места ведения деятельности в той стране, где прошло регистрацию юридическое лицо.

Киопа сообщила, что банки Латвии сейчас достаточно активно оценивают всех своих клиентов. Представитель Lursoft сказала, что на такие вынужденные мероприятия тратится много средств и ресурсов. Все объясняется просто: банки не хотят оказаться в такой ситуации, как латвийский ABLV Bank.

Киопа прогнозирует, что новые поправки положительно повлияют на экономику страны. Такие изменения окажут влияние и на настроения инвесторов.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 11 апреля 2018 > № 2567985


США. Латвия. Белоруссия. РФ > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > gazeta.ru, 10 апреля 2018 > № 2562762

Почему США активизировали борьбу с офшорами

Что стоит за отказом прибалтийских банков от работы с нерезидентами

Игорь Ветров

США медленно, но верно стараются переводить международные финансовые потоки на свою территорию. Посредников в других странах «выключают» с помощью борьбы с офшорами, понижения рейтингов и административного давления, как это недавно произошло в Латвии, где был закрыт третий по величине банк. Наблюдатели полагают, что американские власти действуют в интересах своего банковского лобби.

Банки Эстонии, Латвии и Литвы перестанут вести дела с нерезидентами, потому что не могут себе позволить связанные с этим риски, заявил недавно Эркки Раазуке, управляющий Luminor Group, объединением Nordea Bank AB and DNB Bank.

По его словам, речь в большинстве случаев идет о «механизме саморегуляции». «Этот бизнес не выглядит стабильным и уже некоторое время таковым не является, — цитирует Раазуке Bloomberg. — Вопрос будет закрыт, когда доля нерезидентов сократится до 5% или меньше».

В начале года третий по величине банк Латвии — ABLV Bank — был закрыт после обвинений США в незаконных операциях, а глава Банка Латвии был ненадолго задержан по обвинению в коррупции (но потом отпущен). Под давлением с Запада власти Латвии потребовали от всех банков страны прекратить обслуживание «потенциально неблагонадежных нерезидентов» - то есть, клиентов из стран бывшего СССР.

«Финансовые сделки с резидентами третьих стран всегда заставляют задаваться вопросами: нужны ли мы как безопасный банк или как способ ухода от налогов?— говорит Раазуке. — Это не делает клиентов плохими по определению, но возможно, что среди них есть те, кто прячет свои активы или прямо нарушает закон».

Латвии, правда, приходится расплачиваться стремительным оттоком капитала из страны.

В результате общий объем вкладов в местных банках только в марте уменьшился на 1,209 млрд евро или 6,2% - до 18,176 млрд евро. Об этом свидетельствуют данные Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК), которые приводит BaltNews.lv.

Кстати, есть над чем задуматься и Казахстану — особенно после того, как в США в конце прошлого года были арестованы активы Национального фонда республики на сумму $22,6 млрд по иску бизнесмена из Молдавии.

Действия против прибалтийских банков хорошо укладываются в общую стратегию США по борьбе с оффшорами. Сюда же можно отнести недавние решения Великобритании о тщательном анализе происхождения денег всех иностранных инвесторов. Правда, это не мешает числиться в списке оффшоров британскому острову Гернси, заморским территориям королевства Кайману и Виргинским островам, Американским Виргинским островам и нескольким штатам США. Эти территории широко открывают двери для бизнеса со всего мира.

И, конечно, в первую очередь, для капиталов, вытесненных самими США из некогда «тихих гаваней» в других странах, например, государствах Прибалтики.

Вместе с этим эксперты отмечают, что часть финансовых потоков из Прибалтики ушла вовсе не в США, в белорусские кредитные учреждения. В частности, об этом сообщает крупнейший белорусский портал tut.by. Его источники сообщают, что в местные банки поступает все больше подобных запросов.

Очевидно, Белоруссию изгнанные из Прибалтики бизнесмены не рассматривают как страну, готовую по первому зову США налагать санкции на свои банки. Но против таких государств есть другой механизм - «большая тройка» мировых рейтинговых агентств, все родом из США. Они «обожглись» на кризисе 2008 года, выставляя наивысшие рейтинги как впоследствии оказалось не вполне благонадежным финансовым институтам, в результате чего вынуждены были выплачивать американским регуляторам многомиллиардные штрафы. Теперь они часто действуют по принципу «как бы чего не вышло», снижая рейтинги банкам по малейшему негативному поводу. Правда, в основном это касается некрупных организаций за пределами Штатов или стран, придерживающихся независимой политической линии.

В результате действия инвесторов все чаще расходятся с рекомендациями агентств. В минувшем марте два агентства «большой тройки» S&P и Fitch поставили России низший инвестиционный рейтинг ВВВ-, что не помешало российскому Минфину успешно разместить еврооблигации на 4 млрд долларов. Около трети бумаг купили американские инвесторы. Крупные казахстанские банки, которым несколько лет назад снижали рейтинги, тоже чувствуют себя в целом неплохо.

Наблюдатели в связи с этим констатируют, что американцы фактически переводят международные финансовые потоки на свою территорию.

Более того – некоторые страны, прежде всего, Россия, Китай и Казахстан – создали и развивают собственные рейтинговые агентства. Китай в свете запущенной Дональдом Трампом торговой войны вообще, похоже, не знает, каких еще неожиданных действий и шагов стоит ждать от своих американских партнеров. И в этом смысле мотивация Пекина наращивать эту финансовую автономию от США только возрастает. КНР уже троллит США, то, как в январе 2018 года, снижая рейтинг Америки до уровня Туркмении, то, как три года назад, ставя российский рейтинг выше американского. Шутки шутками, но российские рейтинги уже учитываются инвесторами, а казахстанское «Рейтинговое агентство регионального финансового центра города Алматы» еще год назад подписало соглашение с Thomson Reuters.

Характерно, что именно Россия и Китай выступили учредителями собственных рейтинговых агентств, а банки этих стран взяли курс на постепенный отказ от доллара.

Немаловажное значение для Пекина, Москвы, Астаны и Минска имеет и та степень политического суверенитета, которая может быть достигнута благодаря некоторой финансовой автономии от США. Кажется, никто не хочет ссориться с Америкой по-настоящему, но возможность торговаться никому еще не мешала.

В конечном итоге может случиться так, что США, одерживая тактические успехи, в стратегическом плане могут оказаться в итоге проигравшей стороной, подталкивая «несогласных» к созданию собственной финансовой экосистемы, где нет диктата тройки международных агентств и безусловного главенства доллара.

США. Латвия. Белоруссия. РФ > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > gazeta.ru, 10 апреля 2018 > № 2562762


Латвия. Великобритания. Виргинские о-ва, Брит. > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > nexus.ua, 6 апреля 2018 > № 2566366

Латвия запрещает банкам работать с оффшорами

Латвийским банкам вскоре полностью запретят обслуживать т.н. "компании-пустышки". Курс на радикальную деоффшоризацию национальной банковской системы был одобрен 21 марта 2018 года Советом по развитию финансового сектора Латвии.

Запрет на банковское обслуживание пустышек планируется закрепить на законодательном уровне. Обсуждение и принятие соответствующих поправок намечено на 8 апреля 2018 года. Предполагается, что утверждение запрета особых затруднений не вызовет, поскольку определение "компании-пустышки" в местном законодательстве уже имеется.

Согласно пункту 151 статьи 1 Закона Латвии "О предупреждении отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма",

"…юридическое лицо считается "пустышкой" если:

оно не ведет фактической хозяйственной деятельности, его операции не обладают экономической ценностью (или такая ценность невелика) и оно не располагает документальными доказательствами обратного; или

законы и подзаконные акты юрисдикции его регистрации не предусматривают подготовки и сдачи финансовой отчетности в местные государственные контрольно-надзорные органы; или

оно не имеет реального места осуществления хозяйственной деятельности (помещений) в юрисдикции его регистрации..."

Очевидно, под такое определение можно подвести большинство оффшорных компаний как из "классических" безналоговых юрисдикций, так и из "респектабельных" стран (включая саму Латвию), что и было успешно сделано. Согласно данным, опубликованным латвийской Комиссией рынка финансов и капитала, общее количество компаний-пустышек, имеющих счета в латвийских банках, составляет около 26 000. Большинство из них (32%) зарегистрировано в Великобритании. За ней следуют БВО - 18,1%, Белиз - 7%, Кипр - 6,8%, Сейшелы - 6,6%, Гонконг - 6,4% и Панама - 6%. Оставшиеся 17,1% пустышек "прописаны" в других юрисдикциях.

После того, как латвийский запрет на банковское обслуживание компаний-пустышек вступит в силу, у их владельцев останется два варианта действий:

Перевести компанию в другую юрисдикцию и/или наполнить ее реальным экономическим содержанием (то есть попытаться выполнить новые требования латвийского законодательства).

Открыть банковский счет в другой стране и вывести средства из Латвии.

Многие владельцы оффшоров, не дожидаясь формального утверждения запрета, предпочитают второй вариант и "голосуют ногами". В результате отток капитала из банков Латвии за последние пару месяцев принял массовый характер, а общий размер средств на счетах упал до пятилетнего минимума. Многие аналитики заговорили о серьезном банковском кризисе. Ситуацию усугубляет еще и тот факт, что удельный вес компаний-пустышек в кредитном обороте латвийского банковского сектора составляет довольно внушительные 36,57% и вывод денег после введения запрета наверняка усилится.

Тем не менее, представители латвийского руководства излучают оптимизм. Так, Министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола заявила, что запрет на обслуживание компаний-пустышек сделает финансовый сектор страны более стабильным и надежным, а также заставит банки сфокусироваться на поддержке народного хозяйства, а не на создании повышенных рисков.

В заключение отметим, что "острые приступы деоффшоризации" у властей той или иной юрисдикции обычно случаются не на ровном месте. Так и здесь, движение латвийских товарищей в "верном направлении" было задано грамотными информационными атаками со стороны Запада (в первую очередь США) и громкими скандалами внутри страны, которые практически уничтожили репутацию латвийских банков. Из самых ярких событий нынешнего года стоит упомянуть скоропостижную "самоликвидацию" банка ABLV (третьего по величине в Латвии), которого американцы обвинили в отмывании денег для Северной Кореи, а также недавнее задержание главы местного Центробанка Илмарса Римшевичса по подозрению в вымогательстве и коррупции.

Латвия. Великобритания. Виргинские о-ва, Брит. > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > nexus.ua, 6 апреля 2018 > № 2566366


Латвия > Госбюджет, налоги, цены. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 6 апреля 2018 > № 2560585

Латвия массово теряет налогоплательщиков. Налоги снова повысят?

В Латвии на 1 апреля 2018 года зарегистрировано 215,508 тыс. налогоплательщиков - юридических лиц, что на 3,1% (6949 юридических лиц) меньше, чем год назад, свидетельствуют данные Службы государственных доходов (СГД).

По сравнению с 1 марта 2018 года число налогоплательщиков - юридических лиц уменьшилось на 836.

Больше всего налогоплательщиков - юридических лиц на 1 апреля 2018 года зарегистрировано в Рижском центре обслуживания клиентов СГД - 129,496 тыс., меньше всего - в Краславском - 1023.

На 1 апреля 2017 года в Латвии было зарегистрировано 222,457 тыс. налогоплательщиков - юридических лиц.

Герман Бергер

Латвия > Госбюджет, налоги, цены. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 6 апреля 2018 > № 2560585


Латвия. Евросоюз. Люксембург > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 6 апреля 2018 > № 2560583

Латвия на грани краха? Нас грабит Люксембург!

В результате ограничения компаний-пустышек латвийские банки не только закроют счета и запретят сделки с компаниями третьих стран, но и поставят под удар инвестиции из этих стран, считают опрошенные деловым изданием DB.LV эксперты.

«То, что происходит в Латвии – это беспрецедентно, к ответственности привлекаются не виновные, а те, кто, возможно, сотрудничал с ними – заключал сделки».

«Я боюсь, что в Латвии понятие компаний-пустышек затронет не только банковских клиентов из третьих стран, но и инвесторов из этих стран и даже те латвийские предприятия, которые могли заключать какие-либо сделки с предприятиями за пределами ЕС«, – говорит партнер BDO Latvia partneris Янис Зелменис. Он не видел никакого обоснования плюсов и минусов от запрета на компании-пустышки, и ясно, что минусов будет намного больше, не говоря уже о репутации страны, потому что Латвия будет фактически закрыта для предприятий третьих стран, что вряд ли приведет к увеличению высокооплачиваемых рабочих мест и налогов в кошелек государства, говорит Зелменис. »Я нигде не вижу расчетов, как эти изменения повлияют на толщину государственного кошелька, но, если расчетов нет, это не значит, что влияния не будет. Оно будет, и со знаком минус, потому что потерять многомиллиардный бизнес без потери рабочих мест и налоговых поступлений невозможно«, – говорит он. Ничего подобного не происходит в других странах, и, например, Люксембург от происходящего в Латвии получит новых клиентов. Непонятно, как будет, если компании-пустышки окажутся в какой-то стране ЕС. «Интересно понаблюдать, будут ли они так же подвергаться репрессиям со стороны банков, как компании, зарегистрированные, например в России или Казахстане».

Герман Бергер

Латвия. Евросоюз. Люксембург > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 6 апреля 2018 > № 2560583


Латвия. США > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции. Госбюджет, налоги, цены > telegraf.lv, 6 апреля 2018 > № 2560582

Экономика Латвии рухнет. Но будем позитивны!

«Ясно, что экономика обвалится, потому что у людей, имеющих в Латвии банковские счета, естественным образом были и другие интересы – недвижимость, бизнес, желание приехать и находиться здесь, тратя деньги в нашей экономике. Теперь всего этого не будет, но нам в очередной раз говорят, что это «не трагично». Как «не трагичны» у нас и закрытие заводов, уменьшение транзита, судьба железной дороги, падение оборота портов и потеря рабочих мест во всех этих отраслях. Но давайте смотреть позитивно – кто-то на этом легко заработает!», – пишет Сандрис Точс на латвийском деловом портале Rus.DB.lv

Никто не знал, но кто-то знал? Только 13 февраля прозвучало сообщение американской сети FinCEN по ABLV Bank, но Латвийский совет присяжных адвокатов уже 8 февраля принял условия отбора кандидатов на должность ликвидатора кредитного учреждения, что вызывает подозрения в том, что отбор ликвидаторов «дирижируется».

«Действительно ли было таким неожиданным заявление (FinCen – ред.)», – спрашивает в интервью LA журналист Ивар Бушманис. «Да», – категорично отвечает руководитель Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) Петерс Путниньш. Он рассказывает, что «впервые после начала 90-х годов, когда Годманис сказал, что в Латвии либеральная экономика и тут будет маленькая Швейцария, это первое правительство, которое сказало противоположное». Правда, мы знаем, что правительство начало говорить об этом только после того, как 8-9 марта в Латвии побывал заместитель министра финансов США Маршалл Биллингсли. Следовательно, не правительство Латвии сказало, а ему сказали. Только после этого министр финансов Дана Рейзниеце-Озола заявила, что объем вкладов нерезидентов в банках Латвии, исторически достигший 60%, должен уменьшиться до 5%. И только через неделю после визита американского чиновника правительство подготовило поправки, предусматривающие запрет на компании-пустышки в Латвии, хотя в США они вовсе не запрещены. Фактически это означает конец целой отрасли – экспорта финансовых услуг – и грозит ликвидацией 10 банков, которые занимаются обслуживанием нерезидентов.

Знаем ли мы, что в октябре 2017 года в рамках визита в США Рейзниеце-Озола гостила в FinCEN именно тогда, когда учреждение готовило доклад об ABLV Bank. Какие новости привезла министр в Латвию? Этого мы не знаем.

Но известно, что Латвийский совет присяжных адвокатов 28 ноября 2017 года сформировал комиссию по решению налоговых и финансовых вопросов, главная задача которой теперь – отбор кандидатов на ликвидаторские посты. Председателем комиссии является адвокат Ивар Грунте, его заместителем – Мартиньш Бункус, который попал под номером 2 и в поданный КРФК список кандидатов в ликвидаторы. Присяжный адвокат Гинтс Вилгертс в разговоре с DB заявил, что данная комиссия в выборе ликвидаторов «реально более влиятельна, чем глава КРФК, руки которого связаны теми кандидатами, которых выдвигает эта комиссия по решению налоговых и финансовых вопросов».

На должность ликвидаторов кредитных учреждений свои кандидатуры выставили 47 присяжных адвокатов Латвии. 20 марта совет присяжных адковатов сообщил, что комиссия по решению налоговых и финансовых вопросов выдвинула на должности банковких ликвидаторов следующих кандитатов – это Майя Андерсоне, Мартиньш Бункус, Райво Сьядеми, Эва Берлаус, Элвийс Веберс, Андис Пауниньш, Дайнис Пукитис, Уна Петрауска, Валтер Эдуард Кронбергс и Эдгар Дупатс. Список упомянутых адвокатов отправлен КРФК заранее – 12 марта.

Правила КРФК номер 39 предусматривают выдвижение пяти кандидатов, а адвокаты выдвинули 10. Комиссия Совета присяжных адвокатов демонстрирует очень прагматичный подход в выполнении амбициозной цели, которая, вполне возможно, и предусматривает фактически ликвидацию десяти банков.

Некоторые адвокаты жалуются, что им неясны критерии, по которым из 47 кандидатов отобрано десять, к тому же ясно, что фактически речь идет о первых пяти. Если правила КРФК предусматривают наличие пяти кандидатов, остальные – резерв. На всякий случай, но в сложившейся ситуации такой случай вполне достоверен.

Совет по развитию финансового сектора единодушно одобрил предложение Минфина, КРФК и Латвийской ассоциации коммерческих банков по дальнейшему «развитию» финансового сектора. Слово «развитие», очевидно, употребляется в очень философском смысле, потому что всем понятно, что это прощание с отраслью, которая дает работу 10 коммерческим банкам Латвии и людям, которые работают в них. Уже предусмотрено, что правительство и Сейм рассмотрят правила о запрете компаний-пустышек в начале апреля. Это конец нашей «маленькой Швейцарии». Без всяких обсуждений, по свистку американцев.

Ясно, что экономика обвалится, потому что у людей, имеющих в Латвии банковские счета, естественным образом были и другие интересы – недвижимость, бизнес, желание приехать и находиться здесь, тратя деньги в нашей экономике. Теперь всего этого не будет, но нам в очередной раз говорят, что это «не трагично». Как «не трагичны» у нас и закрытие заводов, уменьшение транзита, судьба железной дороги, падение оборота портов и потеря рабочих мест во всех этих отраслях.

Но давайте смотреть позитивно -кто-то на этом легко заработает! Ликвидаторы кредитных учреждений и приближенные к правительству серые кардиналы. Для них крах миллиардной отрасли обернется настоящей пирушкой.

Герман Бергер

Латвия. США > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции. Госбюджет, налоги, цены > telegraf.lv, 6 апреля 2018 > № 2560582


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 4 апреля 2018 > № 2567940

Еще более жесткие условия будут введены для компаний-пустышек в Латвии

Ограничение деятельности фирм, так называемых «пустышек», будет ещё более жёстким. Об этом заявила министр финансов Дана Рейзниеце-Озола. В связи с этим кабинет министров отложил принятие решения на неделю, чтобы проработать детально еще более жесткие ограничения.

Известно, что будет налажено сотрудничество между финансовыми учреждениями и правоохранительными органами, благодаря специальной платформе. Это позволит оперативно обмениваться сведениями, а по первому запросу правоохранительных органов банки будут предоставлять сведения о счетах, сделках, клиентах.

На данный момент эта платформа не запущена, что осложняет коммуникацию между финансовыми и правоохранительными структурами. Кроме этого планируется ввести и другие нововведения в нормы закона.

Финансовые учреждения не могут быть партнерами компаний, если последние не смогут доказать реальность хозяйственной деятельности или зарегистрированы в юрисдикции, не подразумевающей подачу финансовых отчетов.

Когда поправки вступят в силу, то по истечении 2 недель финансовые организации должны будут уведомить клиента о невозможности дальнейшего сотрудничества. А по истечении срока в 2 месяца с момента вступления в силу внесенных поправок банки не смогут совершать никакие действия с «пустышками».

Примечательно, что столь строгие ограничения распространяются не только на банковский сектор, но и на компании, относящиеся к брокерским, а также на другие платежные учреждения.

Считается, что поправки будут приняты в первом чтении 15 апреля, а в окончательном 26 числа этого же месяца.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 4 апреля 2018 > № 2567940


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 4 апреля 2018 > № 2560018

Латвию закрывают для инвесторов из третьих стран

В результате планируемых ограничений для так называемых компаний-пустышек работающие в Латвии банки не только закроют счета и не позволят компаниям из третьих стран осуществлять сделки, но и поставят под удар инвестиции из этих стран, пишет Dienas Bizness.

Такое мнение о возможных последствиях этих ограничений высказал ряд опрошенных экспертов.

«Боюсь, что в Латвии понятие компаний-пустышек коснется не только каких-то клиентов банков из третьих стран, но также инвесторов из этих стран и даже тех латвийских предприятий, которые заключили какие-то сделки с предприятиями, находящимися за пределами ЕС», – сказал партнер АО «BDO Latvia» Янис Зелменис.

Свое мнение он обосновывает тем, что нигде не видел оценки выгод и потерь от введения этих новшеств.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 4 апреля 2018 > № 2560018


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 3 апреля 2018 > № 2560020

Латвийские банки начинают увольнять сотрудников

11 латвийских банков, которые занимаются в основном обслуживанием нерезидентов, приступили к изменению модели бизнеса. Некоторые из них уже начали увольнять сотрудников. Но ликвидироваться пока никто не намерен.

Как сообщила LNT Ziņas член совета Комиссии рынка финансов и капитала Нора Дамбуре, «банки пересматривают основные принципы своей деятельности, с ними у нас прошло уже несколько раундов переговоров».

У банков есть разные идеи, как можно измениться их клиентская база. Капитал банков позволяет выдержать изменение модели бизнеса с существенным уменьшением числа клиентов-нерезидентов.

Работу планирует продолжать и Baltic International Bank, который начиная с 2016 года пересмотрел 70% клиентской базы и прекратил работу с 1200 рискованных клиентов. В результате объем депозитов уменьшился наполовину, на 40% — поступления от платежей. Банк занимается теперь управлением активами и инвестиционными проектами, заявил заместитель председателя совета Baltic International Bank Виктор Бобалтс.

Представители Rietumu banka, где обслуживается наибольшее число клинтов-нерезидентов сообщили, что в первом квартале 2018 года они уволили более 100 сотрудников, уменьшив персонал на 15%.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 3 апреля 2018 > № 2560020


Латвия > Госбюджет, налоги, цены. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 28 марта 2018 > № 2560019

Главная несправедливость в Латвии с маленькими зарплатами

 Предприниматель подал заявку в Конституционный суд с требованием отменить налоги на маленькие зарплаты.

Член совета Латвийской ассоциации торговцев, предприниматель Раймонд Ниперс из Дагды вчера обратился с заявлением в Конституционный суд с просьбой оценить соответствие налоговой системы страны с правами, закрепленными в Конституции и гарантирующими «за проделанную работу получать соответствующее вознаграждение, не менее определенного в стране минимума зарплаты».

Другими словами, предприниматель выступает за то, чтобы работник на «минималке» получал бы 430 евро на руки. А не как сейчас, когда из этой суммы еще высчитываются немалые налоги. На эти деньги, считает предприниматель, у людей есть хоть какой-то шанс выжить в Латвии, а не уехать за границу на заработки. Об этом пишет Ольга Князева на портале rus.db.lv.

Бизнесмен ссылается на 107 пункт Конституции Латвии, который как раз закрепляет право получать зарплату не менее минимальной по стране. Однако что получается на самом деле?

«На самом деле в Латвии уровень цен точно такой же, как и в других странах ЕС, а вот необлагаемый минимум в три раза меньше, чем в среднем по ЕС, – рассказывает Ниперс. – По этой причине в Латвии одни из самых высоких налогов на низкие заработные платы. В свою очередь, получатели больших зарплат платят налогов в 2 раза меньше, чем в среднем по ЕС.

Нынешняя налоговая политика неблагоприятна для роста экономики, так как повышает неравенство в обществе».

Ниперс напоминает, что в Латвии существует 15 налогов и 113 видов государственных пошлин, которые приходится платить в разных жизненных ситуациях.

В итоге налоговая нагрузка на средний размер зарплаты достигает 70%, а для тех, кто получает минимальную зарплату – 80%. В прошлом году «минималка» была 380 евро, и работник на руки получал 275,68 евро. В виде налогов уходило 41,43%. Это самый большой процент, если сравнить его по показателю величины налогов на маленькие зарплаты среди всех стран ЕС. «Представьте, что человеку с 275 евро надо еще купить продукты и заплатить за квартиру, – говорит бизнесмен. – Ни на что больше у него не остается».

В этом году минимальная зарплата установлена на уровне 430 евро. Ниперс считает, что согласно Конституции, работник имеет право всю эту сумму получить на руки, без всяких вычетов. «Применение налогов для маленьких зарплат, согласно 107 статье Конституции, считается незаконным, так как там четко указано, что человек не может получать на руки меньше установленного в стране минимума. – говорит он. – Мы уже подал в Конституционный суд заявление, и хотим добиться, чтобы все начисленные за 2018 год налоги на маленькие зарплаты государство вернуло назад работникам на их банковские счета. Я подозреваю, что это решение мало кому из властей понравится, ведь придется тогда повышать необлагаемый минимум до 430 евро. Но мы будем хотя бы пытаться что-то делать»...

Латвия > Госбюджет, налоги, цены. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 28 марта 2018 > № 2560019


Латвия. США. Россия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 28 марта 2018 > № 2559993

Мнение: США закрывают банки Латвии для контроля над Россией

Все происходящее с латвийскими банками делается ради контроля над политикой России. Такое мнение в эфире радио Baltkom высказал бывший председатель правления банков Latvijas Hipotēku un zemes banka и Latvijas Biznesa banka, доктор экономических наук Инесис Фейферис.

Он заявил, что нельзя точно утверждать о дальнейшем исчезновении банков нерезидентов.

«Определенный бизнес всегда будет существовать, останутся западные банки. Мне одно не понятно, зачем мы это все делаем? Почему? Кстати в США есть ряд штатов где нельзя регистрировать оффшорные компании. Почему Лондон принимает бизнесменов из России, переводящих в их банки целые миллиарды? Почему на Латвию так нападают? Дело в политике, я думаю. США просто хотят контролировать все денежные потоки, чтобы влиять на политику России. Это часть плана по контролю над Россией», – отметил Фейферис.

Экономист заявил, что из-за вывода денег нерезидентов банкам придется либо объединяться друг с другом, чтобы продолжить существование, либо закрыться вовсе. По его словам, действия в отношении латвийских банков похожи на «хаотичное дерганье».

«Деньги уходят. Слыша и видя, что происходит они стараются обезопасить себя, собирая деньги. Эти банки должны как-то бизнес компенсировать. Резидентские деньги уже оприходованы. У ряда банков будут трудности, им придется либо думать, как развивать свой бизнес, либо объединяться, либо закрыться вовсе. Это будет непростая вещь, не знаю, какие причины существуют для наших государственных руководителей, чтобы так резко по банковскому сектору ударить. Не знаю, о чем там с американцами говорили. Исходя из доступной информации, есть только хаотичное дерганье», – отметил Фейферис.

Латвия. США. Россия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 28 марта 2018 > № 2559993


Латвия. Великобритания. Белиз. Весь мир > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 28 марта 2018 > № 2559991

В банках Латвии больше всего британских компаний-пустышек

Среди клиентов банков Латвии больше всего компаний-пустышек, зарегистрированных в Великобритании, сообщили агентству ЛЕТА в Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК). В Соединенном Королевстве зарегистрировано 32% общего количества обслуживаемых банками Латвии компаний-пустышек.

Далее следуют Вирджинские острова – 18,1% компаний, Белиз – 7%, Кипр – 6,8%, Сейшельские острова – 6,6%, Гонконг – 6,4%, Панама – 6% и прочие страны – всего 17,2%.

Руководитель отдела коммуникации КРФК Иева Уплея отметила, что без учета «ABLV Bank», который решил начать процесс самоликвидации, и пяти филиалов иностранных банков Латвии в конце февраля среди клиентов латвийских банков было 17 107 компаний-пустышек. С учетом «ABLV Bank» их количество составляло 26 081.

«Не ожидая вступления в силу новых нормативных автов, банковский сектор продолжает процесс самоочищения, потому что в нем заинтересованы сами банки. Важнейшая задача банковского сектора сейчас состоит в избавлении от рискованных клиентов, денег сомнительного происхождения, в искоренении подобных сделок. Банки усиленно оценивают рисковый профиль клиентов и самостоятельно принимают решения о дальнейшем сотрудничестве. Мы не можем говорить только о ревизии и дальнейшем запрете компаний-пустышек, потому что это лишь один из способов уменьшить сомнительные сделки в банковском секторе. Зарегистрированное в Латвии ООО также может отвечать признакам рискованного клиента и компании-пустышки, так что, вероятно, известные коррекции будут и портфеле внутренних клиентов», – сказала Уплея.

Как сообщалось, 21 марта совет по развитию финансового сектора одобрил запрет компаний-пустышек.

Латвия. Великобритания. Белиз. Весь мир > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 28 марта 2018 > № 2559991


Узбекистан. Латвия. Евросоюз > Внешэкономсвязи, политика. Легпром. Приватизация, инвестиции > uzdaily.uz, 26 марта 2018 > № 2543168

12-14 апреля 2018г. предприятия текстильной и швейно-трикотажной промышленности Ассоциации «Узтекстильпром» примут участие в 23-й Международной выставке текстильной индустрии Baltic Fashion & Textile RIGA 2018 в г.Рига (Латвия). Об этом сообщила пресс-служба Ассоциации «Узтекстильпром».

В целях налаживания прямых контактов с потенциальными покупателями продукции легкой промышленности, а также заключения с ними экспортных контрактов Агентством по рекламе и маркетингу текстильной продукции при Ассоциации «Узтекстильпром» забронирована площадь для организации Единого национального стенда Республики Узбекистан под брендом «Made in Uzbekistan» площадью 30 кв.м.

Представители текстильной и швейно-трикотажной промышленности Узбекистана проведут презентации производственного, экспортного и инвестиционного потенциала текстильных предприятий нашей страны.

Участие в выставке будет способствовать продвижению и презентации отечественных предприятий легкой промышленности, инновационных достижений, широкому ознакомлению зарубежных посетителей и участников выставки с научно-производственным потенциалом республики, а также предоставит широкие возможности для различных инвестиционных проектов с латвийскими и международными компаниями.

На сегодняшний день для Узбекистана Латвия является одним из основных торговых партнеров в ЕС. Между нашими странами действует комплекс соглашений относительно промышленного и экономического сотрудничества, содействия инвестициям и их защиты, а также избежания двойного налогообложения.

В Латвии открыто 3 торговых дома предприятий текстильной и швейно-трикотажной отрасли которые способствуют продвижению отечественной продукции легкой промышленности на рынки европейских государств. По итогам 2017 года экспортировано текстильной продукции в Латвию на сумму 1,7 млн.долл.

Узбекистан. Латвия. Евросоюз > Внешэкономсвязи, политика. Легпром. Приватизация, инвестиции > uzdaily.uz, 26 марта 2018 > № 2543168


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 22 марта 2018 > № 2540741

Rietumu banka начал процесс блокировки счетов офшорных фирм

Сотрудники латвийского Rietumu banka сообщили клиентам о прекращении работы с теми счетами, которые открыли офшорные организации. Эту позицию латвийский банк объясняет тем, что он отказывается сотрудничать с клиентами "повышенного риска".

Ресурс The Bell пишет, что счета офшорных компаний уже заблокированы. Чтобы получить доступ к этим счетам, нужно просто раскрыть бенефициаров офшоров, сообщить о происхождении их денежных средств. Одно из условий - информация о деловых партнерах, обстоятельствах знакомств с ними.

Порталу Delfi важную информацию сообщил Сергей Гродников. Он сказал, что банк Rietumu отказывается от обслуживания клиентов "повышенного риска" в связи с выполнением предписания регуляторов. Такие клиенты могут получить доступ к управлению деньгами, но им нужно выполнить требования AML (сокращение от anti-money laundering). Также клиенты должны подтвердить легальность происхождения денег, которые находятся в банке. Детальная информация о прохождении этой процедуры направлена клиентам кредитного учреждения.

Клиенты латвийского банка Rietumu имеют возможность выполнять операции со своими заблокированными счетами. Для проведения таких операций им необходимо раскрыть информацию о бенефициарах офшорных организаций, указать источники денежных средств. Клиентам отправлены письма с подробной инструкцией и списком необходимых документов. The Bell уточняет, что предоставление этой важной информации делает офшорную юрисдикцию ненужной и бессмысленной.

Некоторые сведения сообщил Марис Кучинскис (латвийский премьер-министр). Он проинформировал, что Советом по развитию финансового сектора в Латвии было принято решение по запрету фиктивных компаний. Эта информация появилась также на портале Delfi.

Премьер-министр Латвии сказал несколько слов о запрете фирм-пустышек в Латвии. В правительстве этот вопрос будет рассмотрен 3 апреля. В Сейме запланировано рассмотрение вопроса на 8 апреля.

Дана Рейзниеце-Озола добавила, что главной целью запрета компаний, которые выводят деньги в офшор, является стабильность и надежность финансового сектора в Латвии. Рынок финансов должен предлагать услуги, поддерживающие народное хозяйство. Министр финансов сообщила, что латвийская ассоциация коммерческих банков направила 22 предложения. После детального рассмотрения этих предложений был составлен четкий план. Основная цель плана - существенное снижение удельного веса клиентов с увеличенными рисками в банковском секторе.

Дана Рейзниеце-Озола надеется, что с помощью соответствующих мер латвийский финансовый сектор в ближайшее время будет упорядочен.

Начальник КРФК сообщает, что через 10 дней Комиссия ждет от кредитных учреждений первых стратегических планов их деятельность в будущем. Банки должны решить, каким способом они будут возмещать убытки от отказа по обслуживанию фирм-пустышек.

КРФК уточняет, что среди клиентов банков в Латвии есть больше 26 тысяч компаний-пустышек. В кредитном обороте удельный вес таких организаций - 36,57%.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 22 марта 2018 > № 2540741


Латвия. Литва. Эстония > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 22 марта 2018 > № 2540735

В течение 6 месяцев латвийские банки обязаны прекратить работу с фиктивными компаниями

Латвийские банки в ближайшие 6 месяцев должны полностью прекратить работу с фиктивными компаниями непонятного происхождения. Такие компании используются при различных незаконных финансовых операциях, при отмывании денег и других операциях. Также они могут использовать офшор и другие механизмы работы. Об этом сказал глава Комиссии рынка финансов и капитала во вторник. При этом Петерс Путниньш отметил, что такая работа должна быть проведена в течение 6 месяцев.

Руководитель КРФК сказал, что подал проект поправок к действующему законодательству Минфину по поручению премьер-министра страны Мариса Кучинскиса. Закон подразумевает легализацию всех незаконно полученных средств. При этом банкам могут запретить сотрудничать и обслуживать компании-пустышки. Он отметил, что такие действия имеют большой риск для всего финансового рынка страны.

На данный момент доля нерезидентов в портфеле вкладов находится на уровне примерно в 35%. При этом необходимо ориентироваться на другие страны, прежде всего на соседей. Так в соседней Литве этот показатель находится на уровне 3%, а в Эстонии – примерно на уровне в 12%. Петерс Путниньш отметил, что даже при таких показателях Эстония намерена снижать количество таких компаний.

Данный подход вовсе не означает, что банки полностью откажутся работать с компаниями-пустышками, но их доля будет постепенно уменьшаться. В результате прекращения двухстороннего сотрудничества с указанными компаниями размер вкладов, которыми владеют нерезиденты, может быть снижен на 4-5 млрд. евро.

Отмечается, что данный процесс очень важен для всей финансовой и банковской системы страны. Если этого не сделать, то Латвия может оказаться в серьезной изоляции.

Также Путниньш отметил, что в результате данного процесса некоторые банки могут вообще уйти с рынка Латвии. Некоторым банкам придется объединяться для консолидации своей работы. Вариантов для реорганизации и сотрудничества очень много.

Ранее Путниньш отмечал, что допустимая часть вкладов нерезидентов во всех банках Латвии составляет 5%.

Латвия. Литва. Эстония > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 22 марта 2018 > № 2540735


Латвия. США > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 16 марта 2018 > № 2540657

Латвия будет вынуждена уменьшить число нерезидентов в своих банках после визита специалистов из Минфина США

Доля нерезидентов в банках Латвии не должна превышать 5%.

Латвию посетили чиновники и специалисты Минфина США, во главе с заместителем секретаря по антитеррористическим вопросам. После этого можно сказать был решен вопрос с количеством нерезидентов в банках страны. Латвия должна предпринять реальные шаги, и продемонстрировать прогресс относительно борьбы с коррупцией, отмыванием денег и прочих схем. В ходе переговоров рассматривались такие вопросы как офшор, отмывание денег и нелегальные финансовые схемы. При этом обещание страны снизить долю бизнеса с участием нерезидентов до 20% к концу следующего года пока не стояло на повестке дня.

Министр финансов страны Дана Рейзниеце-Озола отметила, что Латвии предстоит выполнить большой объем работы. При этом нужно снизить количество нерезидентов в банках и бизнесе. Это повлечет снижение финансовой активности и уменьшение количества всех нерезидентов страны и компаний. Цель в 5% можно будет достичь, отметила министр. На все это у страны есть несколько месяцев, которые необходимо грамотно использовать для достижения поставленных задач. Это позволит значительно сократить число фиктивных компаний, что приведет к более прозрачным механизмам работы в финансовой сфере.

Отмечается, что в Латвии очень большие показатели нерезидентов в банках. На сегодня этот показатель составляет 40% от всех транзакций. Примерно такие же цифры и в доле вкладов от всего совокупного объема вкладов в банках.

Петерс Путниньш, возглавляющий Комиссию рынка финансов и капитала сказал, что данный процесс может быть эффективным только в том случае, если будет проходить постепенно и с четким соблюдением норм законодательства Латвии. В борьбе с незаконными капиталами и фиктивными компаниями потребуется помощь и всесторонняя поддержка парламента страны. Необходимо выяснить, смогут ли банки, в которых большое количество нерезидентов, изменить свою систему работы и изменить саму бизнес-модель.

Специалисты из США во время своего визита указали на конкретные проблемы и секторы, в которых необходимо провести реальные изменения. При этом были указаны конкретные банки, через которые выполняются незаконные операции. Отдельно отметили случаи с транзакциями относительно компаний, которые связаны с Северной Кореей, находящейся под международными санкциями.

Латвия. США > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 16 марта 2018 > № 2540657


Латвия. Евросоюз > Армия, полиция. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 9 марта 2018 > № 2532741

Как заработать на обороне?

В Рижской думе состоялась конференция на тему «Европейский союз инвестирует в нашу безопасность», который организовали Рижская дума в сотрудничестве с Региональным комитетом Европейского союза и Латвийской федерацией индустрии безопасности и обороны.

В ходе дискуссии были рассмотрены две главные темы. Первая: как Евросоюз защищает своих жителей и усиливает безопасность своих границ, вторая: финансовые возможности, которые предлагает ЕС для поддержки военной индустрии стран-участниц. Это уже 114 за последние два года мероприятие ЕС, посвященное оборонной тематике. В Литве не было ни одного и не планируется, эстонцы провели уже два, и вот в этой области заявила о себе Латвия.

Конференцию открыл председатель комитета Рижской думы по безопасности и борьбе с коррупцией и член латвийской делегации в Региональном комитете ЕС Дайнис Турлайс. Он заявил, что Евросоюз намерен стать серьезным игроком на мировой арене. В последнее время об этом не раз говорил председатель Еврокомиссии Жан-Клод Юнкер. В прошлом году ЕС принял декларацию, посвященную 60-летию Римских договоров, в которой особо подчеркнута важность европейской безопасности. Она должна обеспечиваться в сотрудничестве с НАТО, но уже не только за счет альянса.

Пока что диспропорция налицо: в ЕС расходы на оборону составляют 227 млрд. евро, или 1, 34%, в то время, как в США 545 млрд. , то есть, 3, 3 процента, а в России – 5,5 %, от ВВП. Европа, пережившая в прошлом веке, две разрушительные войны, хорошо знает цену миру. Сейчас, когда геополитическая обстановка в мире изменилась, здесь тоже задумались о своей безопасности. Впервые в истории Евросоюза на оборону выделены значительные средства – 500 миллиардов евро.

Важно, чтобы наши предприниматели, в том числе средние и мелкие, подключились к выполнению оборонных заказов. Как отметил министр обороны Латвии Раймонд Бергманис, для этого необходимо развивать сотрудничество, создавая совместные предприятия. Особенна важно взаимодействие с Эстонией и Литвой, поскольку европейское финансирование выделяется на трансграничные проекты.

Глава Латвийского союза самоуправлений Гинтс Каминскис говорил о важности новых инвестиций, которые смогут привлечь или вернуть людей в опустевшие, а значит, уязвимые, с точки зрения безопасности, регионы. Для Латвии продуманные вложения в оборону важны именно с точки регионального развития.

Исследователь Латвийского института внешней политики Марис Анджанс выразил удовлетворение тем, что в Латвии развивается сотрудничество между предпринимателями и учеными в медицинской и военной сферах. Ведь известно, что многие открытия военной сферы становятся необходимыми в гражданской жизни.

Рижская конференция, которая прошла в Риге по инициативе Дайниса Турлайса, должна помочь Латвии найти свое место в создающейся системе европейской обороны.

Латвия. Евросоюз > Армия, полиция. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 9 марта 2018 > № 2532741


Латвия. Эстония > Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 8 марта 2018 > № 2532718

Другая реальность: как отличается работа СГД в Латвии и Эстонии

Латвийский предприниматель, работающий в эстонской компании, Дан Бертулис сравнил работу Служб государственных доходов Эстонии и Латвии.

В социальных сетях Бертулис пишет, что опыт сотрудничества с двумя СГД демонстрирует, что латвийское учреждение может многому поучиться для оптимизации своей работы.

В общем, предприниматель выделил 8 основных пунктов, среди которых можно выделить несколько основных. К примеру, по его словам, в Эстонии работодатели нетто зарплату на счет, налоги высчитывают в СГД, а не бухгалтера.

Кроме того, в Эстонии людям не нужно подавать налоговые декларации, вместо этого СГД высылает декларации им.

Наконец, в Эстонии СГД бережно относятся к предпринимателям, интересуясь, могут ли сотрудники организации как-то помочь бизнесу, если наблюдается спад доходов.

Латвия. Эстония > Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 8 марта 2018 > № 2532718


Латвия > Госбюджет, налоги, цены. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 4 марта 2018 > № 2534488

Мурниеце: налоговая реформа — абсурд, мои бухгалтеры ломают стулья

Новая налоговая реформа усложнила жизнь предпринимателей, она абсурдна и гордиться тут нечем, рассказала в программе «Личное утро» на радио Baltkom бывший министр обороны и внутренних дел, ныне предприниматель, руководитель отеля Hotel Roma Линда Мурниеце.

«Налоговая реформа – это какой-то абсурд и тут нечем гордиться, как говорят некоторые. Это лишняя проблема для бухгалтеров, для работодателей и для работников. Зарплаты стали меньше, а если их увеличивать, то приходится все вновь пересчитывать. Люди могут подавать декларации в Службу госдоходов (СГД) и лишь ждать, что, может быть, им вернут их деньги обратно», — сказала Мурниеце.

При этом предприниматель подчеркнула, что это не только ее мнение, но и других бизнесменов, с кем ей приходилось общаться.

«Не только мои бухгалтеры не в восторге от новой системы и швыряются стульями, не только мои бухгалтеры ломают стулья», — отметила Мурниеце.

По ее словам, при работе в новых условиях полностью отсутствует сотрудничество между сотрудниками налоговой службы и предпринимателями.

«Я понимаю тех людей, которые публично спорили с СГД по поводу нашей налоговой системы. Они это делали не потому, что не хотели платить налоги, а потому, что отсутствует контакт и сотрудничество с СГД. Получается следующая ситуация: если мы в чем-то ошибемся, то через пять минут тебе придет штраф, например, из Полиции самоуправления, а если тебе будет нужна их помощь, то никого рядом не окажется. Я однажды высказалась публично и спросила: а что мне будет за то, что я заплатила такие налоги? На что мне ответили: «А ты попробуй не заплатить — увидишь, что будет!»», — рассказала Мурниеце.

Она также отметила, что ввиду ситуации, которая сложилась на данный момент в финансовом секторе, министр финансов Дана Рейзниеце-Озола должна была бы уйти в отставку.

«У нас сейчас проблемы в банках и в налоговой системе. Довольно большой бардак. А министр сидит. И я не понимаю, что она говорит. О ее демиссии и ответственности никто не спрашивает. Я считаю, что в этой ситуации она должна отвечать за то, что происходит с банками. Не конкретна она связана с этим, но она могла бы контролировать эту ситуацию», — отметила Мурниеце.

Напомним, как ранее сообщила заместитель гендиректора СГД Даце Пелека, после введения налоговой реформы количество звонков в Службу увеличилось на 80%.

В свою очередь, член правления ассоциации сертифицированных бухгалтеров Майя Гребенко ранее в эфире радио Baltkom отметила, что в СГД на вопросы отвечают очень формально. Чиновники не дают разъяснений, а просто указывают на конкретный пункт, в котором содержится интересующая специалистов информация.

Также ранее представители бухгалтерских организаций отмечали, что налоговая реформа налагает дополнительное бремя и значительно затрудняет бизнес малых предприятий и самозанятых лиц.

Латвия > Госбюджет, налоги, цены. Приватизация, инвестиции > telegraf.lv, 4 марта 2018 > № 2534488


Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 28 февраля 2018 > № 2518681

Секретарь минфина Латвии Эдгар Путра заявил о том, что страна предпринимает попытки вернуть доверие вкладчиков банков, сокращая при этом вклады нерезидентов.

"В интересах нашей страны в целом ускорить процесс восстановления доверия вкладчиков, и я считаю, что это можно сделать одним путем - серьезно сократить общий удельный вес инвестиций нерезидентов Латвии в банковском секторе", - подчеркнул латвийский чиновник, добавив, что это будет способствовать тому, что Латвию не будут воспринимать как офшор.

В министерстве финансов отметили, что удельный вес таких вкладов, сделанных нерезидентами, не должен превышать 20%, что позволит приблизить ее к средним показателям ЕС и обеспечит возможность нормального контроля за ними. Чиновник подчеркнул, что реализация этой инициативы потребует несколько лет.

Ранее отмечалось, что общая сумма вкладов нерезидентов в банки Латвии в 2017 году сократилась на 12 процентов, дойдя до показателя в 8,055 млрд евро. Это ниже на 1,097 млрд евро, чем годом ранее. Удельный вес в целом в общей сумме вкладов, депонированных в банки Латвии на конец 2017 года, был эквивалентен 39,7 процентам. Данный показатель стал рекордно низким.

Латвия > Финансы, банки. Приватизация, инвестиции > offshore.su, 28 февраля 2018 > № 2518681


Нашли ошибку? Выделите фрагмент и нажмите Ctrl+Enter