Всего новостей: 2653560, выбрано 1 за 0.003 с.

Новости. Обзор СМИ  Рубрикатор поиска + личные списки

?
?
?  
главное   даты  № 

Добавлено за Сортировать по дате публикации  | источнику  | номеру 

отмечено 0 новостей:
Избранное ?
Личные списки ?
Списков нет

Дорошенко Юрий в отраслях: Финансы, банкивсе
Дорошенко Юрий в отраслях: Финансы, банкивсе
Россия. СФО > Финансы, банки > mvd.ru, 20 октября 2016 > № 1938613 Юрий Дорошенко

Осторожно: «чёрные кредиторы».

В последнее время довольно большим спросом у населения пользуется микрокредитование. Данный вид займа доступен каждому желающему, поскольку при его оформлении предъявляются минимальные требования к личности клиента и его кредитной истории. Всё происходит за считанные минуты. А мошенники, прекрасно разбираясь в тонкостях гражданско-правовых отношений и искусно владея психологией общения, легко входят к клиентам в доверие, оставляя их не только без денег, но порой и без жилья. О том, как полицейские борются с «чёрными кредиторами», рассказал заместитель начальника отдела Управления экономической безопасности и противодействия коррупции (УЭБиПК) МВД по Республике Хакасия Юрий Дорошенко.

Минимум времени и вопросов

- Юрий Владимирович, расскажите, пожалуйста, о схеме, которую чаще всего используют мошенники, «выбравшие» нишу микрокредитования.

- Механизм совершения подобных преступлений довольно прост. Чаще всего люди обращаются по объявлениям с вопросом о возможности займа денежных средств. Сумма небольшая: от пятидесяти до ста тысяч рублей, к тому же - на небольшой период времени. Условием предоставления займа является оформление залога, которым, как правило, служит квартира, принадлежащая заёмщику. Его убеждают, что залог будет оформлен путём заключения договора дарения или купли-продажи. Такая схема противоречит нормам действующего законодательства, но среди потерпевших не много юридически грамотных людей. После оформления всех документов квартира переписывается непосредственно на кредитора либо на его ближайшее окружение. При этом потерпевших убеждают, что эта процедура распространяется исключительно на период отдачи долга. На поверку же выходит, что, когда потерпевший выплачивает долг, квартира ему уже не принадлежит, а чаще всего и вовсе продана.

- Кто чаще попадает в число потерпевших по таким делам?

- В основном это наименее защищённые слои населения, люди, оказавшиеся в трудной жизненной ситуации, например, временно безработные. Есть и другая категория населения - граждане, у которых за плечами далеко не безупречная кредитная история, поэтому на то, что денежный заём им выдаст банк, они даже не рассчитывают. Здесь же всё просто: минимум времени и вопросов.

- Считается, что доказать факт подобного мошенничества очень сложно, и этим часто манипулируют преступники, убеждая своих жертв, что обращаться в полицию бесполезно. Так ли это?

- Всплеск преступлений, связанных с микрофинансированием, мы впервые зафиксировали ещё в 2012 году, в Абакане и Саяногорске. Схема преступной деятельности во всех случаях была практически идентичная: совершались хищения денежных средств, квартир, жилых домов граждан. Всё это осуществлялось под видом деятельности, связанной с микрофинансированием, хотя фактически люди как субъекты микрофинансовой деятельности зарегистрированы не были. Результатом являлось то, что заёмщики фактически оставались без жилья.

Тогда стало понятно, что работа предстоит немалая. К тому же очень сложная, поскольку доказать совершение такого преступления действительно не просто: набор документов, который оформлялся мошенником с потерпевшим, соответствовал всем нормам гражданского права, а потому сделка без труда проходила в регистрационной службе.

Сложность ещё заключалась в том, что многие граждане просто не обращались в полицию, мы их сами находили в ходе проведения оперативно-разыскных мероприятий. Причины, по которым люди молчали, разные: кто-то думал, что писать заявление в правоохранительные органы бессмысленно, кого-то запугивали. Таким образом, масштаб проблемы вырисовывался огромный, и с этим нужно было что-то делать.

В этой связи из числа сотрудников УЭБиПК республиканского МВД и следователей была создана рабочая группа, которая занималась исключительно наработкой практики в выявлении, раскрытии и расследовании подобных преступлений. И дело пошло. На сегодняшний день привлечено к уголовной ответственности за мошенничество в сфере микрофинансирования в крупном, особо крупном размере, а также за мошенничество, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, пять человек, на счету которых в общей сложности - более двадцати эпизодов преступной деятельности.

Вместо залога - дарение

- Расскажите подробнее о делах, над которыми сотрудники Управления работали в последнее время.

- Сразу оговорюсь, что расследование таких уголовных дел требует массу времени и кропотливой работы, и порой до заключительной стадии, когда преступнику оглашается приговор, проходит несколько лет.

В июле текущего года обвинительный приговор вынесен 28-летнему владельцу одного из ломбардов Саяногорска. Пользуясь юридической неграмотностью заёмщиков, мужчина подменял документы займа договорами купли-продажи, становясь таким образом собственником жилья потерпевших. Полученное мошенническим путём недвижимое имущество предприниматель продавал третьим лицам, причинив ущерб потерпевшим на сумму более 2 миллионов рублей.

Всего саяногорец совершил пять фактов мошенничества. Ему назначено условное наказание в виде 3 лет 6 месяцев с испытательным сроком 2 года, а также 100 тысяч рублей штрафа. Необходимо отметить, что кажущаяся на первый взгляд мягкость приговора обусловлена тем, что преступник полностью признал свою вину, возместил материальный ущерб всем потерпевшим в полном объёме и сотрудничал со следствием.

А вот 27-летний абаканец попал в наше поле зрения ещё в 2011 году, когда поступило первое заявление от потерпевшего: мужчина взял денежный заём под залог недвижимости. Мошенник сумел убедить клиента в своей бескорыстности. В результате вместо договора зай­ма был подписан договор дарения, по которому квартира заёмщика перешла в собственность преступника, а через три месяца он обратился в суд с целью выселения потерпевшего. После удовлетворения искового заявления квартиру абаканец продал, деньги присвоил себе.

В ходе работы по этому делу сотрудники республиканского УЭБиПК выяснили, что данное преступление на его счету - не единственное. Дело в том, что мошенник занимался не только займами, но и являлся посредником при сдаче автомобилей в аренду. Он подыскивал людей, желающих арендовать машину с последующим выкупом. Правда, условием сделки было предоставление залога.

В ходе доверительной беседы мошенник выяснял, что в собственности у потенциального потерпевшего имеется квартира, которую он и предлагал оформить в залог. После подписания документов, оказавшихся договором купли-продажи, следовало принудительное выселение.

От действий этого мошенника пострадала и молодая женщина - мать малолетнего ребёнка, которая, испытывая финансовые трудности, обратилась к нему за получением денежного займа в сумме 50 тысяч рублей.

Потерпевшая знала, что условием получения займа является залог недвижимого имущества, однако, подписывая документы, проявила невнимательность. В результате был оформлен договор купли-продажи, и квартира, принадлежавшая женщине, перешла в собственность злоумышленника. Тот не стал дожидаться выплаты займа, сделав всё, чтобы принудительно, но на законных основаниях выселить женщину с ребёнком из жилья.

В течение нескольких лет потерпевшие скитались по друзьям, жили в заброшенных домах и машинах.

В начале сентября преступнику, за плечами которого уже есть судимость по ч. 2 ст. 264 УК РФ, назначено наказание в виде 6 лет лишения свободы с отбыванием в колонии общего режима и штрафом в сумме 500 тысяч рублей.

Как не стать потерпевшим

- А схемы, по которым действуют так называемые «чёрные риелторы», также актуальны для Хакасии?

- Не могу сказать, что данный вид преступлений распространён в нашей республике, однако отдельные факты случаются. В июле обвинительный приговор вынесен весьма предприимчивому 36-летнему жителю Абакана, который вёл преступную деятельность с 2012 года: предлагал риелторские услуги. При этом его интересовала та категория населения, которая ни по судам ходить не будет, ни заступников не имеет: одинокие пенсионеры, алкоголики и наркоманы.

Среди них мошенник выискивал тех, кто желал продать свою недвижимость в счёт погашения задолженности, в том числе по коммунальным услугам, убеждая граждан, что не только продаст квартиру, но и поможет разобраться с долгами. Для этого нужно было всего лишь оформить генеральную доверенность о распоряжении правом продажи недвижимого имущества на указанного «чёрным риелтором» гражданина. Потерпевшие соглашались, доверенность оформлялась на знакомых мошенника.

Следующим шагом было оформление квартиры по уже готовой доверенности в собственность. Собственниками становились третьи лица и знакомые мошенника, выступая после проведённой сделки уже добросовестными владельцами квартир потерпевших, которые продавались. Деньги же оседали в кармане мошенника.

Таким образом «чёрный риелтор» в общей сложности «заработал» порядка 9 миллионов рублей, совершив своё последнее преступление в сентябре 2013 года.

Приговором Абаканского городского суда ему назначено наказание в виде 8 лет лишения свободы, которое он отбывает в колонии общего режима.

Так что практика раскрытия таких преступлений у нас, можно сказать, наработана. Дело только в том, чтобы потерпевшие не боялись обращаться за помощью.

- В этой связи - несколько советов о том, как не стать жертвами «чёрных» кредиторов и риелторов.

- Для начала хочу добавить, что во всех случаях потерпевшими по сути являются не только те граждане, которые, беря зай­мы под залог недвижимости, лишались своей собственности, но и добросовестные покупатели, кто эту собственность приобретал, не зная о её преступном происхождении.

Если у вас возникла необходимость обращения в микрофинансовую организацию для получения займа, нужно соблюдать несколько простых условий.

Первое: желательно, чтобы та организация, в которую вы обращаетесь за зай­мом, была зарегистрирована в качестве микрофинансовой организации, то есть свою деятельность вела легально. Это можно определить по ряду внешних признаков: наличие офиса, персонала, официальной рекламы, идущей, например, по телевидению.

Второе: вы имеете полное право ознакомиться с регистрационными документами этой организации.

Третье: особое внимание следует уделять тем документам, которые вы подписываете. Если ваши познания в праве не позволяют оценить тот или иной документ - необходимо обратиться за помощью к квалифицированному юристу.

И самое главное: в случае, если вы всё-таки стали жертвой мошенничества, никоим образом нельзя этот факт скрывать. Здесь не нужно слушать советов мошенников, которые будут вас убеждать, что всё равно никто ничего не докажет. Повторюсь, что на сегодняшний момент практика доказывания таких дел есть, и, как положительный момент нашей работы - снижение числа обращений граждан с подобными случаями.

Мария МОРОЗОВА

Россия. СФО > Финансы, банки > mvd.ru, 20 октября 2016 > № 1938613 Юрий Дорошенко


Нашли ошибку? Выделите фрагмент и нажмите Ctrl+Enter